Щойно отримав назад гроші, помилково переказані 4 роки тому, шахрай одразу ж завітав

Хоча вона була дуже рада та здивована, отримавши назад гроші, які помилково переказала 4 роки тому, пані Нга чекав ще один сюрприз – візит шахрая, пов’язаний із щойно отриманим відшкодуванням.

Попередження про онлайн-шахрайство - ілюстрація зі штучним інтелектом

Поверніть гроші, помилково переказані 4 роки тому

В інтерв'ю Tuoi Tre Online пані Дунг (36 років, мешкає в Ханої ) сказала, що дуже рада, бо 17 лютого на її банківський рахунок раптово надійшло понад 8,5 мільйонів донгів з текстом «VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021». Вона була здивована, бо сума, додана цього разу, збіглася з сумою, яку вона помилково переказала на інший рахунок (у тій самій системі Азіатського комерційного акціонерного банку) 4 роки тому.

Замість того, щоб перераховувати щомісячну зарплату водієві компанії, пані Дунг помилково перерахувала понад 8,5 мільйонів донгів на рахунок особи в Дак Лаку .

Знаючи, що вона перерахувала гроші не тій особі, пані Дунг пішла до банку, щоб повідомити про це та завершити процедури. «У той час банк повідомив, що заморозив гроші та зв’яжеться з іншим одержувачем, щоб підписати ордер на повернення коштів», – повідомила пані Дунг.

Я думав, що гроші «пішли в минуле», бо минуло вже 4 роки, але тепер пані Зунг несподівано отримала їх назад.

«Мені тоді було важко, але оскільки я помилялася, мені довелося платити зарплату водієві з власної кишені. Компанія підтримала 3 мільйони, а мої колеги – 2,5 мільйона», – сказала вона.

Шахрайські «візити» зараз, пов'язані з поверненням коштів

Пані Дунг, деякі колеги та родичі були дуже раді та здивовані, коли дізналися, що гроші, помилково перераховані 4 роки тому, повернуто.

Вона опублікувала пост на фан-сторінці банківської спільноти, бажаючи подякувати власнику рахунку VU CONG NGA. Невідомо, чи отримав інший власник рахунку подяку, але шахрайка скористалася цією нагодою, щоб відвідати її.

Вона розповіла, що через день після публікації на фан-сторінці її телефон раптово отримав дзвінок з номера 07773363xx. На іншому кінці лінії був чоловічий голос, який представився як «оперативний спеціаліст відділу підтримки 247 Азійського комерційного банку».

Шахрай знав усю інформацію, правильно зрозумів суму повернення коштів, особу, яка здійснила транзакцію, та час транзакції. Щодо причини дзвінка, шахрай відповів: «Дзвоню для підтвердження та завершення транзакції, щоб уникнути юридичних суперечок між одержувачем та відправником у майбутньому».

Після запиту на надати одноразовий пароль пані Дунг зрозуміла, що її могли обдурити, тому швидко поклала слухавку - фото ілюстрації

Щоб обдурити шахрая, особа, яка переказувала гроші, сказала, що спочатку жила за кордоном і щойно повернулася до країни.

Після кількох хвилин розмови шахрай, під приводом перевірки інформації, попросив пані Дунг прочитати правильний час транзакції, отриману суму та правильне ім'я відправника. Шахрайка прочитала правильний номер телефону, який вона використовувала, а потім попросила її прочитати його, щоб перевірити номер CCCD.

Коли пані Дунг читала занадто швидко, шахрай попросив її читати повільно та чітко. Водночас він погрожував, що «якщо надана інформація не збігатиметься, система змусить її заморозити всі гроші на її рахунку». Використовуючи психологічний тиск, шахрай погрожував, що якщо її рахунок буде заморожено, пані Дунг доведеться самій прийти до стійки обробки транзакцій через 75 днів, щоб отримати свої гроші назад.

«Тепер система перевірить, чи правильний номер телефону, який я зареєстрував та використовував, система Zalopay надішле 6-значний код підтвердження, будь ласка, прочитайте його вголос для мене», – сказав шахрай.

Побачивши одноразовий пароль, пані Дунг висловила підозру в шахрайстві.

Шахрай одразу ж запустив новий трюк: «Зверніть увагу, вашою інформацією володіють лише співробітники банку. Я не прошу вас надати пароль для входу, пароль від картки чи увійти за посиланням. Цей дзвінок записується для забезпечення якості обслуговування в майбутньому».

Я перевіряю це для себе. Якщо гроші постраждають у майбутньому, система візьме на себе повну відповідальність за проблему за мене. Я Ле Ван Т., мій код співробітника 10xx. Ви маєте право записати дзвінок як доказ пізніше.

Шахрай продовжував наполягати, дуже швидко говорив, багато разів повторював, що не просить паролі, посилання для входу, «треба розрізняти банківських працівників та шахраїв», погрожував, що всі гроші на рахунку будуть заморожені на 75 днів. Ця особа попросила пані Дунг прочитати вголос код підтвердження.

«Коли я побачила запит на надсилання одноразового пароля, у мене виникли підозри, тому я його не прочитала. Я вимкнула телефон і зателефонувала на гарячу лінію банку, але дізналася, що банк ніколи не телефонує клієнтам, використовуючи особисті номери мобільних телефонів», – сказала пані Дунг.

Немає такого поняття, як дзвінок із запитом одноразового пароля

У розмові з Tuoi Tre Online експерт з Азійського комерційного акціонерного банку (Asia Commercial Joint Stock Bank) заявив, що не існує такого поняття, як дзвінки клієнтам із проханням перевірити особисту інформацію, номери банківських рахунків, запитувати коди OTP, входити за посиланнями тощо. Тому всі вищезгадані випадки були скоєні шахрайськими групами.

Щодо процесу підтвердження отримання та повернення грошей, які клієнт помилково перерахував, він складатиметься з багатьох кроків. Це включає перевірку транзакції відправником та одержувачем. Час повернення помилково переказаних грошей залежить від одержувача. «Якщо з одержувачем можна зв’язатися, і клієнт підтвердить, що це помилковий переказ, ACB проактивно поверне кошти на запит. Якщо зв’язок не вдається встановити, через 30 днів банк поверне результат», – повідомив спеціаліст.

Читати далі Назад до тем

Джерело: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm