ویتنام میں 3 بلیک کریڈٹ کمپنیاں چلانے والے یورپی باس کی گرفتاری

17 جون کو، ہو چی منہ سٹی پولیس نے اعلان کیا کہ تفتیشی پولیس ایجنسی نے "سول لین دین میں اعلیٰ شرح سود پر قرض دینے" کے جرم کی تحقیقات کے لیے ابھی ابھی Aigars Plivčs (لاتویائی شہریت، 1985 میں پیدا ہوئی) کو گرفتار کیا ہے۔

Aigars Plivčs کی شناخت قرض دینے والی ویب سائٹس tamo.vn اور findo.vn کے پیچھے باس کے طور پر کی گئی تھی، جسے پولیس نے اپریل 2023 میں دریافت کیا تھا۔

ویتنام میں 3 بلیک کریڈٹ کمپنیاں چلانے والے یورپی باس کی گرفتاری - 1 — تحقیقاتی ایجنسی میں Aigars Plivčs۔ (تصویر: سی اے سی سی)

تحقیقاتی ایجنسی کے مطابق، تین قانونی اداروں، Sofi Solutions Company، Digital Credit اور Fincap VN کے ذریعے، لٹویا میں واقع سن فنانس گروپ نے tamo.vn اور findo.vn ویب سائٹس قائم کیں۔

یہ ویب سائٹس ویتنام میں الیکٹرانک کنزیومر فنانس قرضے کی شکل میں کام کرتی ہیں۔ صارفین کو صرف ویب سائٹ پر لاگ ان کرنے، ذاتی معلومات (بشمول مکمل نام، فون نمبر، ای میل ایڈریس، ماہانہ آمدنی، ماہانہ اخراجات، شناختی کارڈ/CCCD نمبر، اکاؤنٹ نمبر، شناختی تصویر، اپنی سامنے کی تصویر...) بھرنے کی ضرورت ہے اور نظام قرض دینے والے کے کسی بھی عملے سے براہ راست رابطہ کیے بغیر قرض پر خود بخود کارروائی کرے گا۔

اس کے فوراً بعد، صارف کو ان کے بینک اکاؤنٹ میں منتقل کیا گیا قرض مل جائے گا۔ اس وقت، سسٹم خود بخود 3 الیکٹرانک کنٹریکٹ بناتا ہے جس میں ایک پیادہ قرض کا معاہدہ، ڈیجیٹل کریڈٹ کمپنی/ فنکپ کمپنی کے ساتھ پراپرٹی مارگیج کا معاہدہ، اور سوفی سلوشنز کمپنی کے ساتھ مشاورتی خدمات کا معاہدہ شامل ہے۔

یہ تمام معاہدے سسٹم میں محفوظ ہیں، فریقین معاہدے پر کسی بھی چیز پر دستخط نہیں کرتے۔ لون سسٹم پر کام کرنے کے عمل میں ہر صارف کو سسٹم "ٹامو"، "فائنڈو" پر اکاؤنٹ بنانے کے لیے رہنمائی کی جائے گی۔ صارفین اپنے قرض کی معلومات ویب سائٹ tamo.vn، findo.vn میں لاگ ان کرکے یا فون پر ایپلی کیشن "tamo"، "findo" کے ذریعے دیکھ سکتے ہیں۔

تحقیقاتی ایجنسی میں، Aigars Plivčs نے اعتراف کیا کہ وہ سن فائنانس گروپ کا ملازم تھا جس کا صدر دفتر لٹویا میں ہے، یہ گروپ جو دو ویب سائٹس tamo.vn اور findo.vn کے ذریعے قرض دینے کی تمام سرگرمیوں کا انتظام اور ان کو چلاتا ہے۔ اگرچہ وہ قانونی نمائندہ نہیں ہے، Aigars Plivčs تینوں کمپنیوں کے محکموں کے سربراہوں اور ڈویژن کے سربراہوں کے ذریعے تمام سرگرمیوں جیسے کہ قرض دینے، قرض کی وصولی، لاگت کا انتظام، اور انسانی وسائل کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر ہیں۔ Sofi Solutions کمپنی میں Aigars Plivčs کا 2% حصہ ہے۔

Aigars Plivčs نے اعتراف کیا کہ تینوں کمپنیاں مل کر کام کرتی ہیں، دو ویب سائٹس، tamo.vn اور findo.vn کے ذریعے قرض دینے میں حصہ لے رہی ہیں۔ جس میں، سوفی سلوشنز کمپنی نے ایک مشاورتی یونٹ کے طور پر کام کیا، ڈیجیٹل کریڈٹ/ فنکپ VN کمپنی ایک صارف قرضہ دینے والی یونٹ تھی حالانکہ اس کا لائسنس نہیں تھا۔ اس شخص نے اعتراف کیا کہ جب صارفین نے مذکورہ دو ویب سائٹس کے ذریعے رقم ادھار لی، تو کمپنی کے پاس کوئی مشاورتی یا پیون بروکنگ سرگرمیاں نہیں تھیں۔ اسی وقت، Aigars Plivčs واضح طور پر جانتے تھے کہ قرضوں کی شرح سود 100%/سال سے زیادہ تھی لیکن پھر بھی قرض دینے کی سرگرمیوں کو منظم کرنے پر رضامندی ظاہر کی۔

Aigars Plivčs نے 3 کمپنیاں قائم کرنے کے لیے قانونی نمائندوں کی خدمات حاصل کیں: Sofi Solutions LLC، Digital Credit Trading and Service LLC اور Fincap VN LLC۔ مندرجہ بالا تمام کمپنیوں کو Aigars Plivčs نے سول لین دین میں سود لینے کی ہدایت کی تھی۔ ان کمپنیوں کی سب سے کم قرضہ سود کی شرح 401.5%/سال ہے۔ سب سے زیادہ 1,379.7%/سال ہے، جو سول کوڈ کی دفعات کے تحت اجازت دی گئی بلند ترین شرح سود سے 20 سے 68 گنا زیادہ ہے۔

یہ معلوم ہے کہ تفتیشی پولیس ایجنسی نے 29 قرض لینے والوں کے ساتھ کام کرکے ثابت ہونے والے غیر قانونی منافع کی کل رقم 780 ملین VND سے زیادہ ہے۔ Aigars Plivčs کے رویے سے "سول لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینے" کے جرم کی علامات ظاہر ہوتی ہیں جیسا کہ 2015 پینل کوڈ کی شق 2، آرٹیکل 201 میں تجویز کیا گیا ہے، جس میں 2017 میں ترمیم کی گئی اور اس کی تکمیل کی گئی۔

کیس کے حوالے سے، 26 مئی 2023 کو، ہو چی منہ سٹی پولیس نے بیک وقت کاروبار کے بھیس میں "بلیک کریڈٹ" سرگرمیوں کے بہت سے مقامات کا معائنہ کیا۔ اس طرح، انہوں نے 9 مدعا علیہان کے خلاف مقدمہ چلانے کا فیصلہ جاری کیا، جو کہ "سول لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینے" کے جرم میں ڈیجیٹل کریڈٹ ٹریڈنگ اینڈ سروس کمپنی لمیٹڈ، Fincap VN کمپنی لمیٹڈ اور Sofi Solutions Company Limited کے ڈائریکٹرز، ڈیپارٹمنٹ ہیڈز، ڈویژن کے سربراہان اور ٹیم لیڈر ہیں۔

خاص طور پر، مقدمہ چلائے گئے مضامین میں شامل ہیں: Nguyen Thi Tuyet Suong (پیدائش 1968، ڈسٹرکٹ 10 میں رہائش پذیر)، ڈیجیٹل کریڈٹ ٹریڈنگ اینڈ سروس کمپنی لمیٹڈ کے ڈائریکٹر؛ Truong Tuan Tai (پیدائش 1991 میں، ڈسٹرکٹ 6 میں رہائش پذیر)، Fincap VN کمپنی لمیٹڈ کے ڈائریکٹر؛ ٹران ڈنگ (پیدائش 1986 میں، وارڈ 14، گو واپ ڈسٹرکٹ میں رہائش پذیر)، سوفی سلوشنز کمپنی لمیٹڈ کے آپریشنز ڈیپارٹمنٹ کے سربراہ؛ Cao Thi Xuan Huong (پیدائش 1978 میں، وارڈ 13، ڈسٹرکٹ 3 میں رہائش پذیر)، سوفی سلوشنز کمپنی لمیٹڈ کے چیف اکاؤنٹنٹ؛ ڈانگ ہنگ توان (پیدائش 1987 میں، این فو ڈونگ وارڈ، ڈسٹرکٹ 12 میں رہائش پذیر)، سوفی سلوشنز کمپنی لمیٹڈ کے ڈیبٹ کلیکشن ڈیپارٹمنٹ کے سربراہ؛ Nguyen Thi Be Nam (ضلع 12 میں رہائش پذیر)، قرض جمع کرنے والے گروپ G1 کے سربراہ، Sofi Solutions Company Limited؛ Dinh Thi Hong Loan (پیدائش 1980 میں، Hiep Binh Phuoc وارڈ، Thu Duc City میں رہائش پذیر)، Sofi Solutions Company Limited کے ہیومن ریسورسز ایڈمنسٹریشن ڈیپارٹمنٹ کے سربراہ؛ Luu Tuan Binh (پیدائش 1982 میں، ڈسٹرکٹ 4 میں رہائش پذیر)، Sofi Solutions Company Limited کے شعبہ مارکیٹنگ کے سربراہ اور Ho Thi Bich Chi (پیدائش 1990 میں، ڈسٹرکٹ 5 میں رہائش پذیر)، Sofi Solutions Company Limited کی قرض جمع کرنے والی ٹیم G2 کے سربراہ۔

تحقیقات کے دوران، تفتیشی پولیس ایجنسی نے طے کیا کہ مذکورہ کمپنیاں tamo.vn اور findo.vn ویب سائٹس کے ذریعے زیادہ سود پر قرضے لینے کے لیے پیادوں کی دکان اور مالیاتی مشاورتی خدمات کے پیچھے چھپی ہوئی تھیں۔ اپریل 2019 سے اپریل 2023 تک، مندرجہ بالا 2 ویب سائٹس کے ذریعے، 3 کمپنیوں نے 20 لاکھ سے زیادہ قرضے تقسیم کیے، جن کی کل رقم 6,072 بلین VND سے زیادہ تھی، غیر قانونی طور پر 4,123.4 بلین VND سے زیادہ کا منافع ہوا، جس میں سب سے کم شرح سود 153.2% ہے، سب سے زیادہ شرح سود 1,27,4 سے 6,74 گنا زیادہ ہے۔ سول کوڈ میں تجویز کردہ۔

لوونگ وائی

مفید
جذبات
تخلیقی
منفرد

ماخذ