ویتنام میں 3 بلیک کریڈٹ کمپنیاں چلانے والے یورپی باس کی گرفتاری

17 جون کو، ہو چی منہ سٹی پولیس نے اعلان کیا کہ تفتیشی پولیس ایجنسی نے "سول لین دین میں سود لینے" کے جرم کی تحقیقات کے لیے ابھی ابھی Aigars Plivčs (لاتویائی شہریت، 1985 میں پیدا ہوئے) کو گرفتار کیا ہے۔

Aigars Plivčs کی شناخت قرض دینے والی ویب سائٹس tamo.vn اور findo.vn کے پیچھے باس کے طور پر کی گئی تھی، جسے پولیس نے اپریل 2023 میں دریافت کیا تھا۔

ویتنام میں 3 بلیک کریڈٹ کمپنیاں چلانے والے یورپی باس کی گرفتاری - 1 — تحقیقاتی ایجنسی میں Aigars Plivčs۔ (تصویر: سی اے سی سی)

تحقیقاتی ایجنسی کے مطابق، تین قانونی اداروں، Sofi Solutions Company، Digital Credit اور Fincap VN کے ذریعے لٹویا میں واقع سن فائنانس گروپ نے tamo.vn اور findo.vn ویب سائٹس بنائیں۔

یہ ویب سائٹس ویتنام میں الیکٹرانک کنزیومر فنانس قرضے کی شکل میں کام کرتی ہیں۔ صارفین کو صرف ویب سائٹ پر لاگ ان کرنے، ذاتی معلومات (بشمول مکمل نام، فون نمبر، ای میل ایڈریس، ماہانہ آمدنی، ماہانہ اخراجات، شناختی کارڈ/CCCD نمبر، اکاؤنٹ نمبر، شناختی تصویر، خود کی سامنے والی تصویر...) کو پُر کرنے کی ضرورت ہے اور نظام قرض دینے والے کے کسی عملے سے براہ راست رابطہ کیے بغیر قرض پر خود بخود کارروائی کرے گا۔

اس کے فوراً بعد، صارف کو ان کے بینک اکاؤنٹ میں منتقل کیا گیا قرض مل جائے گا۔ اس وقت، سسٹم خود بخود 3 الیکٹرانک کنٹریکٹ بناتا ہے جس میں پیادہ قرض کا معاہدہ، ڈیجیٹل کریڈٹ کمپنی/ فنکیپ کمپنی کے ساتھ پراپرٹی مارگیج کا معاہدہ، اور سوفی سلوشنز کمپنی کے ساتھ مشاورتی خدمات کا معاہدہ شامل ہے۔

یہ تمام معاہدے سسٹم میں محفوظ ہیں، فریقین معاہدے پر کسی بھی چیز پر دستخط نہیں کرتے۔ لون سسٹم پر کام کرنے کے عمل میں ہر صارف کو سسٹم "ٹامو"، "فائنڈو" پر اکاؤنٹ بنانے کے لیے رہنمائی کی جائے گی۔ صارفین اپنے قرض کی معلومات ویب سائٹ tamo.vn، findo.vn پر لاگ ان کرکے یا فون پر ایپلی کیشن "tamo"، "findo" کے ذریعے دیکھ سکتے ہیں۔

تحقیقاتی ایجنسی میں، Aigars Plivčs نے اعتراف کیا کہ وہ سن فائنانس گروپ کا ملازم تھا جس کا صدر دفتر لٹویا میں ہے، یہ گروپ جو تمام قرض دینے کی سرگرمیوں کا انتظام دو ویب سائٹس tamo.vn اور findo.vn کے ذریعے کرتا ہے۔ اگرچہ وہ قانونی نمائندہ نہیں ہے، Aigars Plivčs تینوں کمپنیوں کے محکموں کے سربراہوں اور ڈویژن کے سربراہوں کے ذریعے تمام سرگرمیوں جیسے کہ قرض دینے، قرض کی وصولی، لاگت کا انتظام، اور انسانی وسائل کے ایگزیکٹو ڈائریکٹر ہیں۔ Sofi Solutions کمپنی میں Aigars Plivčs کا 2% حصہ ہے۔

Aigars Plivčs نے اعتراف کیا کہ تینوں کمپنیاں مل کر کام کرتی ہیں، دو ویب سائٹس، tamo.vn اور findo.vn کے ذریعے قرض دینے میں حصہ لے رہی ہیں۔ جس میں، صوفی سلوشنز کمپنی ایک مشاورتی یونٹ کا کردار ادا کرتی ہے، ڈیجیٹل کریڈٹ/ فنکپ VN کمپنی ایک صارف قرض دینے والا یونٹ ہے حالانکہ یہ لائسنس یافتہ نہیں ہے۔ اس شخص نے اعتراف کیا کہ جب گاہک مذکورہ دو ویب سائٹس کے ذریعے قرض لیتے ہیں، تو کمپنی کے پاس کوئی مشاورتی یا پیادہ سرگرمیاں نہیں ہوتی ہیں۔ ایک ہی وقت میں، Aigars Plivčs واضح طور پر جانتا ہے کہ قرضوں کی شرح سود 100%/سال سے زیادہ ہے لیکن پھر بھی قرض دینے کی سرگرمیوں کو منظم کرنا جاری رکھنے پر اتفاق کرتا ہے۔

Aigars Plivčs نے 3 کمپنیاں قائم کرنے کے لیے ایک قانونی نمائندے کی خدمات حاصل کی ہیں جن میں شامل ہیں: Sofi Solutions LLC، ڈیجیٹل کریڈٹ ٹریڈنگ اور سروس LLC اور Fincap VN LLC۔ مندرجہ بالا تمام کمپنیوں کو Aigars Plivčs نے سول لین دین میں سود لینے کی ہدایت کی تھی۔ ان کمپنیوں کی قرضہ سود کی شرح سب سے کم ہے 401.5%/سال؛ سب سے زیادہ 1,379.7%/سال ہے، جو سول کوڈ کی دفعات کے تحت اجازت دی گئی بلند ترین شرح سود سے 20 سے 68 گنا زیادہ ہے۔

یہ معلوم ہے کہ تفتیشی پولیس ایجنسی نے 29 قرض لینے والوں کے ساتھ کام کرکے ثابت ہونے والے غیر قانونی منافع کی کل رقم 780 ملین VND سے زیادہ ہے۔ Aigars Plivčs کے رویے میں "سول لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینے" کے جرم کی علامات ہیں جیسا کہ 2015 پینل کوڈ کی شق 2، آرٹیکل 201 میں تجویز کیا گیا ہے، جس میں 2017 میں ترمیم اور ضمیمہ کیا گیا ہے۔

کیس کے حوالے سے، 26 مئی 2023 کو، ہو چی منہ سٹی پولیس نے بیک وقت کاروبار کے بھیس میں "بلیک کریڈٹ" سرگرمیوں کے بہت سے مقامات کا معائنہ کیا۔ اس طرح، انہوں نے مقدمہ چلانے، 9 مدعا علیہان پر مقدمہ چلانے کا فیصلہ جاری کیا، جو کہ ڈیجیٹل کریڈٹ ٹریڈنگ اینڈ سروس کمپنی لمیٹڈ، Fincap VN کمپنی لمیٹڈ اور Sofi Solutions Company Limited کے ڈائریکٹرز، محکمہ کے سربراہان، ڈویژن کے سربراہان اور ٹیم لیڈر ہیں "سول لین دین میں زیادہ شرح سود پر قرض دینے" کے جرم میں۔

خاص طور پر، مقدمہ چلائے گئے مضامین میں شامل ہیں: Nguyen Thi Tuyet Suong (پیدائش 1968، ڈسٹرکٹ 10 میں رہائش پذیر)، ڈیجیٹل کریڈٹ ٹریڈنگ اینڈ سروس کمپنی لمیٹڈ کے ڈائریکٹر؛ Truong Tuan Tai (پیدائش 1991 میں، ڈسٹرکٹ 6 میں رہائش پذیر)، Fincap VN کمپنی لمیٹڈ کے ڈائریکٹر؛ ٹران ڈنگ (پیدائش 1986 میں، وارڈ 14، گو واپ ڈسٹرکٹ میں رہائش پذیر)، سوفی سلوشنز کمپنی لمیٹڈ کے آپریشنز ڈیپارٹمنٹ کے سربراہ؛ Cao Thi Xuan Huong (پیدائش 1978 میں، وارڈ 13، ڈسٹرکٹ 3 میں رہائش پذیر)، سوفی سلوشنز کمپنی لمیٹڈ کے چیف اکاؤنٹنٹ؛ ڈانگ ہنگ توان (پیدائش 1987 میں، این فو ڈونگ وارڈ، ڈسٹرکٹ 12 میں رہائش پذیر)، سوفی سلوشنز کمپنی لمیٹڈ کے ڈیبٹ کلیکشن ڈیپارٹمنٹ کے سربراہ؛ Nguyen Thi Be Nam (ضلع 12 میں رہائش پذیر)، قرض جمع کرنے والے گروپ G1 کے سربراہ، Sofi Solutions Company Limited؛ Dinh Thi Hong Loan (پیدائش 1980 میں، Hiep Binh Phuoc وارڈ، Thu Duc City میں رہائش پذیر)، Sofi Solutions Company Limited کے ہیومن ریسورسز ایڈمنسٹریشن ڈیپارٹمنٹ کے سربراہ؛ Luu Tuan Binh (پیدائش 1982 میں، ڈسٹرکٹ 4 میں رہائش پذیر)، Sofi Solutions Company Limited کے شعبہ مارکیٹنگ کے سربراہ اور Ho Thi Bich Chi (پیدائش 1990 میں، ڈسٹرکٹ 5 میں رہائش پذیر)، Sofi Solutions Company Limited کی قرض جمع کرنے والی ٹیم G2 کے سربراہ۔

تحقیقات کے دوران، تفتیشی پولیس ایجنسی نے طے کیا کہ مذکورہ کمپنیاں tamo.vn اور findo.vn ویب سائیٹس کے ذریعے قرضوں کے حصول کی سرگرمیاں چلانے کے لیے خود کو پیادوں کی دکانوں اور مالیاتی مشاورتی خدمات کا روپ دھار رہی تھیں۔ اپریل 2019 سے اپریل 2023 تک، مندرجہ بالا دو ویب سائٹس کے ذریعے، تینوں کمپنیوں نے 20 لاکھ سے زائد قرضے تقسیم کیے، جو کل VND 6,072 بلین سے زیادہ تھے، غیر قانونی طور پر VND 4,123.4 بلین سے زیادہ منافع کمایا، جس میں سب سے کم شرح سود 153.2% ہے، سب سے زیادہ شرح سود 1,267 سے 1,267 گنا زیادہ ہے۔ سول کوڈ میں.

لوونگ وائی

مفید
جذبات
تخلیقی
منفرد

ماخذ