تقریباً 300,000 صارفین کو دھوکہ دہی کے خطرے کا پتہ لگانے کی وجہ سے 1,500 بلین کی لین دین روکنے کا انتباہ

سٹیٹ بنک نے تقریباً 600,000 اکاؤنٹس جن میں دھوکہ دہی کے آثار ہیں۔ اس فہرست کے ذریعے، ستمبر 2025 کے اوائل تک، اس نے تقریباً 300,000 صارفین کو تقریباً 1,500 بلین VND کی کل رقم کے ساتھ لین دین روکنے کے لیے متنبہ کرنے میں مدد کی ہے۔

مسٹر فام انہ توان - ڈائریکٹر پیمنٹ ڈیپارٹمنٹ، اسٹیٹ بینک آف ویتنام

مسٹر فام انہ توان - ادائیگی کے شعبے کے ڈائریکٹر، اسٹیٹ بینک آف ویتنام، نے اس بات پر زور دیا کہ حال ہی میں، اسٹیٹ بینک نے سرکلر کا ایک سلسلہ جاری کیا ہے، جن میں سے، صرف 2024 میں، ادائیگی، اکاؤنٹس، کارڈز، اور ای والٹس کے شعبوں پر 7 سرکلر ہیں۔

سٹیٹ بینک فراڈ اور دھوکہ دہی کے معاملے پر بہت فکر مند ہے۔ لہذا، ضابطوں میں، سروس فراہم کرنے والوں کو دھوکہ دہی اور دھوکہ دہی کو روکنے، روکنے، اور انتباہ کرنے کے طریقہ کار کی ضرورت ہے۔

گزشتہ عرصے کے دوران، مانیٹرنگ کے ذریعے، اسٹیٹ بینک نے پایا ہے کہ زیادہ تر خدمات فراہم کرنے والے اداروں نے ضابطوں کی سختی سے تعمیل کی ہے۔ اس کے علاوہ، اسٹیٹ بینک کے پاس تنظیموں پر ایسے ضابطے بھی ہیں کہ وہ ان کارڈز اور اکاؤنٹس کی فہرستوں کا جائزہ لے کر بھیجیں جن پر دھوکہ دہی کی سرگرمیوں میں ملوث ہونے کا شبہ ہو۔ مثال کے طور پر، ایک شخص بہت سے مختلف اکاؤنٹس کھولتا ہے، مشتبہ لین دین کا رویہ رکھتا ہے۔ ایک اکاؤنٹ روزانہ بہت زیادہ لین دین کرتا ہے، اکاؤنٹ کی گنجائش کے لیے موزوں نہیں...

محکمہ ادائیگی کے ڈائریکٹر کے مطابق ضوابط کے مطابق تقریباً دس معیارات ہیں، ان معیارات کی بنیاد پر ادارے فہرست بنا کر اسٹیٹ بینک کو بھجواتے ہیں۔ مسٹر ٹوان نے کہا کہ اسٹیٹ بینک نے مذکورہ مسائل سے متعلق تقریباً 600,000 اکاؤنٹس جمع کیے ہیں۔ اس فہرست سے، بینکوں کے لیے پائلٹ نفاذ کے ذریعے، ستمبر 2025 کے اوائل تک، اس نے تقریباً 300,000 صارفین کو تقریباً 1,500 بلین VND کی کل رقم کے ساتھ لین دین روکنے کے لیے متنبہ کرنے میں مدد کی ہے۔

"نئے ٹول کے ساتھ، ہم سمجھتے ہیں کہ جب گاہک رقم کی منتقلی کرتے ہیں، اگر کوئی انتباہ ہو، تو اس سے صارفین کو یہ فیصلہ کرنے میں مدد ملے گی کہ آیا رقم کی منتقلی کرنی ہے یا نہیں،" مسٹر ٹوان نے کہا۔

پیمنٹ ڈپارٹمنٹ کے ڈائریکٹر نے یہ بھی بتایا کہ، جعلسازی کرنے والے افراد سے متعلق اکاؤنٹس پر پابندی کے بعد، بہت سے مضامین تنظیمی اکاؤنٹس میں تبدیل ہو گئے ہیں۔ اس مسئلے کے حوالے سے، اسٹیٹ بینک سیکیورٹی، حفاظت کو یقینی بنانے اور دھوکہ دہی کے رویے کو روکنے کے لیے متعلقہ ضوابط میں بھی ترمیم کر رہا ہے۔

حال ہی میں اسٹیٹ بینک کے پیمنٹ ڈیپارٹمنٹ نے بھی لوگوں کو بینکنگ سیکٹر میں دھوکہ دہی سے چوکنا رہنے کی وارننگ جاری کی تھی۔

اس اتھارٹی کے مطابق، حال ہی میں، ہائی ٹیک جرائم اور الیکٹرانک چینلز کے ذریعے مالیاتی فراڈ میں بہت سی نفیس چالوں کے ساتھ اضافہ ہوا ہے جیسے کہ پیغامات بھیجنے کے لیے بینکوں کی نقالی کرنا، جعلی لنکس/کیو آر کوڈ پھیلانا، پولیس ایجنسیوں، عدالتوں کی نقالی کرنا، بیرون ملک سے "زیادہ تنخواہوں والی آسان نوکریوں" کے لیے دھوکہ دہی سے بھرتی کرنا اور مناسب AI/ڈیپ ٹیکنالوجی کا استعمال کرتے ہوئے ذاتی معلومات حاصل کرنا۔

اسی مناسبت سے، یہ ایجنسی تجویز کرتی ہے کہ لوگ کسی بھی شکل میں کسی کو بھی حفاظتی معلومات (پاس ورڈ، او ٹی پی، کارڈ نمبر، سی وی وی، بائیو میٹرکس) فراہم نہ کریں۔ لنکس، QR کوڈز، یا نامعلوم اصل کی ایپلی کیشنز تک رسائی یا اسکین نہ کریں۔ ہمیشہ بینک کے آفیشل چینلز (ویب سائٹ، ایپلیکیشن، کال سینٹر) کے ذریعے معلومات کی جانچ اور تصدیق کریں۔

لوگوں کو یہ بھی مشورہ دیا جاتا ہے کہ وہ اپنے اکاؤنٹس کو فعال طور پر محفوظ رکھیں، جیسے کہ وقتاً فوقتاً پاس ورڈ تبدیل کرنا، بیلنس کے اتار چڑھاؤ کے انتباہات کو آن کرنا، اور رقم کی منتقلی کی حد کو محدود کرنا۔

اگر آپ کو کوئی مشکوک علامت نظر آتی ہے تو فوری طور پر بینک کی ہاٹ لائن یا پولیس سے رابطہ کریں۔ انتہائی منافع کے ساتھ سرمایہ کاری کرنے یا بیرون ملک کام کرنے کی دعوتوں سے ہوشیار رہیں تاکہ "سرحد پار گھوٹالوں" میں پڑنے سے بچ سکیں۔

اعلامیے کے مطابق، اسٹیٹ بینک ہائی ٹیک جرائم کی روک تھام کے لیے تکنیکی، قانونی اور مواصلاتی حل پر عمل درآمد جاری رکھنے کے لیے کریڈٹ اداروں کے ساتھ تعاون کرے گا۔ لوگوں کی چوکسی اور تعاون اس مسئلے کو روکنے کے لیے کلیدی عوامل ہیں۔

ماخذ: https://baodautu.vn/canh-bao-gan-300000-khach-hang-ngung-giao-dich-1500-ty-do-phat-hien-nguy-co-lua-dao-d394425.html