اینٹی منی لانڈرنگ، کاروبار پر کوئی اثر نہیں۔

400 ملین VND یا اس سے زیادہ کی لین دین کی اطلاع اسٹیٹ بینک کو دی جانی چاہیے۔

وزیر اعظم کے فیصلے 11/2023/QD-TTg کے مطابق، 1 دسمبر 2023 سے، 400 ملین VND یا اس سے زیادہ مالیت کے لین دین کی اطلاع اسٹیٹ بینک کو دی جانی چاہیے۔

یہ فیصلہ بڑی مالیت کے لین دین کی سطح کو متعین کرتا ہے جس کی اطلاع سٹیٹ بینک آف ویتنام کو اینٹی منی لانڈرنگ سے متعلق قانون کی شق 2، آرٹیکل 25 کی دفعات کے مطابق دی جانی چاہیے (وزیراعظم بڑی قدر کے لین دین کی سطح کا فیصلہ کرتا ہے جس کی اطلاع ہر مدت میں سماجی و اقتصادی حالات کے مطابق ہونی چاہیے)۔

400 ملین سے لین دین کا منی لانڈرنگ کے خلاف بیمہ ہونا ضروری ہے تاکہ کاروبار متاثر نہ ہو، تصویر 1 — 1 دسمبر 2023 سے، VND400 ملین یا اس سے زیادہ کی لین دین کی اطلاع اسٹیٹ بینک کو دی جانی چاہیے۔ یہ فیصلہ مناسب سمجھا جاتا ہے، جو اینٹی منی لانڈرنگ میں حصہ ڈالتا ہے اور کاروباری کارروائیوں کو متاثر نہیں کرتا ہے۔ مثالی تصویر

رپورٹ کرنے والے ادارے مالیاتی ادارے، تنظیمیں اور افراد جو متعلقہ غیر مالیاتی شعبوں میں کاروبار کر رہے ہیں جیسا کہ شق 1 اور 2، اینٹی منی لانڈرنگ 2022 کے قانون کے آرٹیکل 4 میں بیان کیا گیا ہے، بشمول:

مالیاتی اداروں کو ایک یا متعدد سرگرمیاں انجام دینے کا لائسنس دیا گیا ہے: ڈپازٹ وصول کرنا؛ قرض دینا؛ مالی لیزنگ؛ ادائیگی کی خدمات؛ ادائیگی کے درمیانی خدمات؛ منتقلی کے آلات، بینک کارڈ، رقم کی منتقلی کے آرڈر جاری کرنا؛ بینک کی ضمانتیں، مالی وعدے؛

زرمبادلہ کی خدمات فراہم کرنا، کرنسی مارکیٹ میں مالیاتی آلات؛ سیکورٹیز بروکریج؛ سیکیورٹیز انویسٹمنٹ کنسلٹنگ، سیکیورٹیز انڈر رائٹنگ؛ سیکیورٹیز انویسٹمنٹ فنڈ مینجمنٹ؛ سیکیورٹیز انویسٹمنٹ پورٹ فولیو مینجمنٹ؛ لائف انشورنس کاروبار؛ کرنسی کا تبادلہ۔

متعلقہ غیر مالیاتی صنعتوں اور پیشوں میں کاروبار کرنے والی تنظیمیں اور افراد قانون کے ذریعہ تجویز کردہ ایک یا متعدد سرگرمیاں انجام دیتے ہیں: انعام یافتہ گیمز کا کاروبار، بشمول: انعام یافتہ الیکٹرانک گیمز؛ ٹیلی کمیونیکیشن نیٹ ورکس، انٹرنیٹ پر گیمز؛ کیسینو؛ لاٹری شرط لگانا

رئیل اسٹیٹ کا کاروبار، رئیل اسٹیٹ لیزنگ، ذیلی لیزنگ اور رئیل اسٹیٹ کنسلٹنگ سروسز کے علاوہ؛ قیمتی دھاتوں اور قیمتی پتھروں میں تجارت؛ اکاؤنٹنگ خدمات؛ نوٹری خدمات فراہم کرنا؛ وکلاء اور قانون کی مشق کرنے والی تنظیموں کی قانونی خدمات فراہم کرنا؛ اداروں کے قیام، انتظام اور آپریٹنگ کے لیے خدمات فراہم کرنا؛ تیسرے فریق کو ڈائریکٹر اور کمپنی سیکرٹری کی خدمات فراہم کرنا؛ قانونی معاہدے کی خدمات فراہم کرنا۔

کاروبار کو متاثر کیے بغیر اینٹی منی لانڈرنگ میں تعاون کریں۔

ڈاکٹر کین وان لوک، BIDV کے چیف اکنامسٹ اور BIDV ٹریننگ اینڈ ریسرچ انسٹی ٹیوٹ کے ڈائریکٹر؛ نیشنل فنانشل اینڈ مانیٹری پالیسی ایڈوائزری کونسل کے ممبر اور نیشنل کمیٹی فار پیسیفک اکنامک کوآپریشن (VNCPEC) کے ممبر نے کہا کہ یہ فیصلہ قومی اسمبلی کے پاس کردہ اینٹی منی لانڈرنگ کے قانون کے مطابق عمل میں لایا گیا ہے۔

مسٹر لوک نے اندازہ لگایا کہ یہ فیصلہ کاروبار کے کاموں کو متاثر نہیں کرتا ہے اور 400 ملین VND کا اعداد و شمار مناسب ہے۔

مسٹر لوک نے کہا، "قانون پاس ہونے سے پہلے، مناسب نمبر پر بہت احتیاط سے بات کی گئی تھی۔ اب جبکہ مخصوص ہدایات ہیں، ہم ان کا اطلاق کرنے کے لیے تیار ہیں،" مسٹر لوک نے کہا۔

ہو چی منہ سٹی رئیل اسٹیٹ ایسوسی ایشن کے چیئرمین مسٹر لی ہونگ چاؤ نے اندازہ لگایا کہ فیصلہ 11/2023/QD-TTg کی موثر تاریخ درست سمت میں ہے۔

"پچھلے اینٹی منی لانڈرنگ قانون میں یہ شرط رکھی گئی تھی کہ 300 ملین VND سے زیادہ کے لین دین کی اطلاع دی جانی چاہیے۔ اس سطح کو 400 ملین تک بڑھانا معمول کی بات ہے۔ یہ سخت نہیں بلکہ ڈھیل ہے،" مسٹر چاؤ نے تبصرہ کیا۔

مسٹر چاؤ کے مطابق، منی لانڈرنگ میں خطرات لاحق ہونے والی رقوم کی اطلاع ہونی چاہیے۔ جہاں تک رپورٹنگ کا تعلق ہے، اسٹیٹ بینک مصنوعی ذہانت اور شماریاتی خطرے کی تشخیص کا استعمال کرے گا۔ یہ ہے اگر یہ موجودہ ضوابط کی پیروی کرتا ہے۔

رئیل اسٹیٹ انڈسٹری کے لحاظ سے، جب 400 ملین VND یا اس سے زیادہ کا لین دین کرنے کا فیصلہ کرتے ہیں، تو اس کی اطلاع اسٹیٹ بینک کو دی جانی چاہیے، جس سے کاروبار متاثر نہیں ہوتے ہیں۔

مسٹر چاؤ نے کہا کہ ویتنام منی لانڈرنگ کے خلاف اقوام متحدہ کے کنونشن کا رکن ہے، اس لیے اس نے 2020 میں انسداد منی لانڈرنگ کا قانون جاری کیا ہے اور اس میں ابھی ترمیم کی گئی ہے۔ رئیل اسٹیٹ ان علاقوں میں سے ایک ہے جہاں منی لانڈرنگ کے زیادہ خطرات ہیں، اس لیے وہاں ضابطے ہونے چاہئیں۔

تاہم، اس شق کا اطلاق نہ صرف رئیل اسٹیٹ پر ہوتا ہے بلکہ دیگر تمام قیمتی لین دین پر بھی ہوتا ہے۔

ماخذ