Truong My Lan اور ساتھیوں کے ذریعے SCB کو 'جوڑ توڑ' کرنے کے طریقوں کا سلسلہ

وین تھین فاٹ گروپ جوائنٹ اسٹاک کمپنی، این ڈونگ انویسٹمنٹ گروپ جوائنٹ اسٹاک کمپنی، سائگون کمرشل جوائنٹ اسٹاک بینک (ایس سی بی) اور متعلقہ یونٹس میں پیش آنے والے معاملے میں، ٹرونگ مائی لین (1956 میں پیدا ہوئے، وان تھنہ فاٹ گروپ کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کی چیئر وومن) اور اس کے ساتھیوں کے رویے کا بہت سے مجرمانہ طریقہ کار کا جائزہ لیا گیا۔

بہت سے مجرمانہ طریقوں کا استعمال کرتے ہوئے، لین اور اس کے ساتھیوں نے SCB میں ہلچل مچا دی اور "موجیں بنائیں"، جس کا مقصد بینک کے تمام آپریشنز کو سنبھالنا اور کنٹرول کرنا تھا۔

ٹرونگ مائی لین (1956 میں پیدا ہوئیں، وان تھنہ فاٹ گروپ کے بورڈ آف ڈائریکٹرز کی چیئر وومن) اور اس کے ساتھیوں کے بارے میں اندازہ لگایا جاتا ہے کہ وہ بہت سے نفیس مجرمانہ چالیں اور طریقے ہیں۔

SCB کی تمام سرگرمیوں کو حاصل کریں، کنٹرول کریں اور آپریٹ کریں۔

سپریم پیپلز پروکیوریسی کے فرد جرم کے مطابق، ٹرونگ مائی لین وان تھنہ فاٹ گروپ کی چیئر وومین ہیں، جس میں ذیلی اداروں اور منسلک کمپنیوں کا ایک گروپ شامل ہے۔

مندرجہ بالا کمپنی سسٹم کے آپریشنز کے لیے سرمایہ کا ایک بڑا ذریعہ رکھنے کے ساتھ ساتھ ریئل اسٹیٹ پروجیکٹس میں مسلسل سرمایہ کاری اور خریداری کے لیے، Truong My Lan نے SCB بینک کی تمام سرگرمیوں کو حاصل کرنے، کنٹرول کرنے اور چلانے کی کوشش کی، بشمول قرض دینے کی سرگرمیاں۔

لہذا، انضمام سے پہلے، Truong My Lan پہلے سے ہی 3 بینکوں میں زیادہ تر حصص کے مالک تھے۔ انضمام کے بعد، Truong My Lan کے پاس 73 شیئر ہولڈرز SCB کے 85% سے زیادہ حصص کے مالک رہے، اور 1 جنوری 2018 کو اس بینک میں اس کی ملکیت کا تناسب 91% سے زیادہ کرنے کے لیے SCB کے حصص کے مالک افراد کو خریدنا اور استعمال کرنا جاری رکھا۔

SCB کی تمام سرگرمیوں کو کنٹرول کرنے، براہ راست چلانے اور چلانے کے لیے، Truong My Lan نے فنانس اور بینکنگ کے شعبوں میں قابلیت کے حامل قابل اعتماد افراد کو منتخب اور رکھا، جنہوں نے لین کی ہدایات پر عمل کرتے ہوئے، SCB بینک میں اہم قائدانہ عہدوں پر (بورڈ آف ڈائریکٹرز، بورڈ آف جنرل ڈائریکٹرز، بڑی برانچوں کے ڈائریکٹرز، بورڈ آف سپروائزرز کے سربراہ)، VN0/20 ملین سے زیادہ تنخواہیں ادا کیں۔ رقم اور ایس سی بی کے حصص دینا اور انعام دینا، تاکہ ان افراد کے ذریعے وہ ایس سی بی کی تمام سرگرمیاں چلا سکیں۔

SCB کو بطور مالیاتی آلہ استعمال کرنا

کلیدی اداروں کے ذریعے حصص حاصل کرنے، ہولڈنگ کرنے، بینکنگ سرگرمیوں کو کنٹرول کرنے اور چلانے کے ذریعے، Truong My Lan نے SCB کو ایک مالیاتی ٹول کے طور پر استعمال کیا، دوسرے ذرائع سے جمع اور سرمائے کو متحرک کیا، پھر ذاتی مقاصد کے لیے جعلی قرضے بنا کر نکالنے کی ہدایت کی۔

رقم نکالنے کے لیے، Truong My Lan نے SCB اور Van Thinh Phat گروپ میں کلیدی کردار ادا کرنے والے قابل اعتماد افراد کو ہدایت کی اور ہدایت کی کہ وہ بہت سے محکمے، یونٹس اور کمپنیاں قائم کریں، ہزاروں افراد کی خدمات حاصل کریں اور ان کا استعمال کریں، ایک دوسرے کے ساتھ گٹھ جوڑ کریں، اور ویلیویشن کمپنیوں کے ساتھ مل کر رقم نکالیں۔

خاص طور پر، Truong My Lan نے SCB کے تحت صرف Truong My Lan کی درخواست کے مطابق قرض دینے اور تقسیم کرنے کے لیے یونٹ قائم کیے تھے۔ ٹروونگ مائی لین نے بورڈ آف ڈائریکٹرز کے چیئرمین ڈین وان تھانہ کو ہدایت کی۔ Vo Tan Hoang Van، SCB کے جنرل ڈائریکٹر، Nguyen Phuong Hong، SCB کے ڈپٹی جنرل ڈائریکٹر قرضوں کی فراہمی کے لیے 3 قرض دینے والے یونٹس قائم کریں گے جن میں شامل ہیں: ہول سیل کسٹمر بزنس سینٹر، انٹرپرائز ڈویژن کے تحت ڈائریکٹ بزنس چینل، بینکنگ اور پرسنل فنانس سروسز ڈویژن کے تحت ڈائریکٹ بزنس چینل۔

تینوں اکائیوں میں شاخوں کی طرح قرض دینے کے کام ہوتے ہیں لیکن یہ ایس سی بی ہیڈ کوارٹر کے زیر انتظام ہیں۔ ان کے پاس اپنا محکمہ خزانہ اور مہر نہیں ہے، لیکن کام کرتے وقت کسی اور یونٹ کی مہر کا استعمال کرتے ہیں اور صرف Truong My Lan کے قرضوں کے لیے قرض کے دستاویزات تیار کرتے ہیں۔

جن میں سے 3 جون 2020 سے 24 جون 2022 تک، ان 3 قرض دینے والے یونٹس نے دستاویزات تیار کیں اور 396 قرضے/ کل بقایا قرض 212,725 بلین VND ادا کیے، جن میں سے اصل بقایا قرض VND 185,183 بلین ہے Truong My Lan کے قرضوں کے اصل بقایا قرض کا 38.27%)۔

"گٹنگ" ایس سی بی کا ایک نظام بنانا

سپریم پیپلز پروکیوری نے اس بات کا تعین کیا کہ Truong My Lan نے "گھوسٹ" کمپنیوں کے قیام اور استعمال کی ہدایت کی، قرض کی درخواستوں، حصص، کولیٹرل، دستخط شدہ قانونی واپسی اور SCB سے رقم نکلوانے کے لیے ان کے ناموں پر کھڑے ہونے کے لیے افراد کو ملازمت دی/ کہا۔

تحقیقات کے نتائج نے طے کیا کہ 875 صارفین تھے جن میں 440 افراد اور 435 قانونی ادارے تھے جن میں 1,284 قرضے تھے، جنہیں وان تھنہ فاٹ گروپ میں مضامین کے ایک گروپ کے طور پر ٹروونگ مائی لین نے قائم کیا تھا، ان کی خدمات حاصل کی تھیں یا ان کا نام لیا تھا۔

قرض کی درخواستوں کے نام سے "بھوت" کمپنیاں بنانے کے علاوہ، ٹروونگ مائی لین نے ایسے مضامین کے ساتھ بھی گٹھ جوڑ کیا اور ہدایت کی جو مالکان، قانونی نمائندے یا کاروباری سرگرمیوں کے ساتھ حقیقی کمپنیوں کو منظم کرنے کے لیے تفویض کیے گئے۔

جس میں، Truong Hue Van Truong My Lan کی بھانجی ہے، جسے Van Thinh Phat گروپ میں کئی کمپنیوں کے انتظام اور چلانے کے لیے تفویض کیا گیا ہے۔ Nguyen Phi Long (جنرل ڈائریکٹر)، Dang Quang Nguyen، (ڈپٹی جنرل ڈائریکٹر) Lavifood کمپنی؛ Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) Truong My Lan کے شوہر ہیں، Times Square Investment Joint Stock Company کے چیئرمین... تاکہ یہ کمپنیاں اپنے ناموں پر سرمایہ ادھار لے سکیں یا مزید "بھوت" کمپنیاں بنا سکیں، جعلی لون پروفائلز اور منصوبے بنا سکیں، مشترکہ استعمال کے لیے SCB سے رقم نکال سکیں۔

پہلے تقسیم، قانونی حیثیت بعد میں

جب بھی اسے پیسے نکالنے کی ضرورت پڑتی، ٹرونگ مائی لین نے ایس سی بی کے اہلکاروں اور ساتھیوں کو قرض کی جعلی دستاویزات بنانے اور انہیں قانونی بنانے کے منصوبے بنانے کی ہدایت کی۔ قرض کی دستاویزات، جائیداد کی دستاویزات پر دستخط کرنے کے لیے افراد کو رکھا/مقرر کیا گیا تھا، اور "گھوسٹ" کمپنیوں کے نمائندوں نے جعلی قرض کے دستاویزات اور رہن کے دستاویزات پر دستخط کیے تھے، زیادہ تر کاغذ کی خالی شیٹوں پر جس میں مطلوبہ دستخط کی پوزیشنیں نشان زد ہوں۔

قانونی نمائندے اور افراد جن کے نام قرض پر ہیں وہ رقم سے لطف اندوز ہونے یا استعمال کرنے کے حقدار نہیں ہیں، اور یہ نہیں جانتے کہ انہوں نے SCB سے خاص طور پر بڑی رقم کا قرض لیا ہے اور واجب الادا ہے۔ جن لوگوں کے نام اثاثوں پر ہیں وہ سب اس بات کی تصدیق کرتے ہیں کہ وہ ان کے اثاثے نہیں ہیں۔

Truong My Lan - Van Thinh Phat گروپ کے زیادہ تر قرضے پہلے تقسیم کیے گئے اور بعد میں قانونی شکل دی گئی۔ قرض کے ریکارڈ میں ادائیگی کا وقت اسی وقت ظاہر ہوتا ہے جب کریڈٹ کنٹریکٹ اور رہن کے معاہدے پر دستخط ہوتے تھے، لیکن حقیقت میں، SCB بینک میں رقم کی واپسی کریڈٹ کنٹریکٹ اور رہن کے طریقہ کار کو مکمل کرنے اور قانونی شکل دینے سے پہلے کی گئی تھی۔

ٹرونگ مائی لین کی ذمہ داری کے تحت 1,284 قرضوں میں سے جن پر اب بھی بقایا قرض ہے، 382,876 بلین VND کے بقایا قرضوں کے ساتھ 684 ایسے قرضے ہیں جن کی ادائیگی کے دوران رہن کا طریقہ کار نہیں ہے، باقی ضمانتی اثاثے بنیادی طور پر حصص اور جائیداد کے حقوق ہیں۔ خاص طور پر، 11,686 بلین VND کے بقایا قرض کے ساتھ 201 قرضے ہیں جن کے پاس SCB کے مجاز حکام سے منظوری کے بغیر قرض کے دستاویزات ہیں۔

ضمانت کی قیمت کو بڑھانا

پروکیوریسی نے طے کیا کہ ٹرونگ مائی لین نے ویلیویشن کمپنی کے ساتھ مل کر ضمانتی اثاثوں کی بڑھائی ہوئی قیمت کا سرٹیفکیٹ جاری کیا اور اسے قرض کی درخواست میں شامل کیا۔ ضمانتی اثاثے فراہم کیے جو قانونی طور پر کافی نہیں تھے۔ محفوظ ٹرانزیکشن کو رجسٹر نہیں کیا؛ زیادہ مالیت کے اثاثے واپس لے لیے اور ان کا تبادلہ کم قیمت کے اثاثوں میں کر دیا۔

خاص طور پر، جعلی قرض کے دستاویزات بنانے کی چال کے ذریعے SCB سے رقم نکالنے کے لیے، Truong My Lan نے SCB حکام کو ویلیویشن کمپنیوں کے مضامین کے ساتھ مل کر Truong My Lan کے قرض کے دستاویزات کو قانونی شکل دینے کے لیے ویلیویشن سرٹیفکیٹ جاری کرنے کی ہدایت کی۔

تحقیقات کے نتائج کا تعین کیا گیا: SCB نے 19 ویلیویشن کمپنیوں/46 مضامین بشمول ڈائریکٹرز، ڈپٹی ڈائریکٹرز، اپریزرز، اور جاری کرنے والے عملے کی خدمات حاصل کیں تاکہ ٹرونگ مائی لین گروپ کے بقایا قرضوں سے متعلق 378 سرٹیفکیٹ جاری کرنے میں حصہ لیں۔ اب تک، یہ طے کیا گیا ہے کہ 5 ویلیو ایشن کمپنیوں نے ٹرونگ مائی لین گروپ کے قرضوں کے لیے 23 درست ویلیو ایشن سرٹیفکیٹ جاری کیے ہیں۔

دستاویزات کو قانونی شکل دینے اور رقم نکالنے کے لیے، ٹرونگ مائی لین اور اس کے ساتھیوں نے بہت سے ایسے اثاثے استعمال کیے جو قانونی تقاضوں کو پورا نہیں کرتے تھے اور قرضوں کے لیے ضمانت کے طور پر استعمال کرنے کے لیے اپنی قیمتوں میں اضافہ کرتے تھے۔ Truong My Lan کی ذمہ داری کے تحت 1,284 بقایا قرضوں کے لیے، SCB کے ذریعہ VND 1,265,504 بلین کی ریکارڈ شدہ بک ویلیو کے ساتھ 1,166 اثاثہ جات کوڈز ہیں، لیکن Hoang Quan Valuation Company صرف 726/1,166 اثاثہ کوڈز کی قدر کرنے کے قابل تھی۔ باقی نمبر کی قدر نہیں کی جا سکتی کیونکہ اثاثے حصص، جائیداد کے حقوق، کافی دستاویزات کے بغیر جائیداد، جائیداد کی قانونی حیثیت وغیرہ تھے۔

جب قانونی اور قیمتی اثاثوں کو فروخت کرنے یا دوسرے مقاصد کے لیے استعمال کرنے کے لیے واپس لینا ضروری تھا، تو Truong My Lan نے اپنے ساتھیوں کو SCB سے قیمتی ضمانتی اثاثوں کا تبادلہ کرنے اور واپس لینے کی ہدایت کی، ان کی جگہ دوسرے اثاثوں کی جگہ لے لی، جن میں سے بیشتر کی قیمت واپس لیے گئے اثاثوں سے کم تھی۔ ضمانتی اثاثوں کا آسانی سے تبادلہ کرنے کے لیے، SCB میں Truong My Lan اور اس کے ساتھیوں نے محفوظ ٹرانزیکشن کو مقررہ کے مطابق رجسٹر نہیں کیا یا اسے "پراپرٹی رائٹس" میں تبدیل کر دیا تاکہ محفوظ شدہ لین دین کو رجسٹر کرنے سے بچا جا سکے۔

کیش فلو کو کاٹ دیں، برا قرض بیچیں۔

ایس سی بی کی جانب سے جعلی پلان کے تحت رقم کی واپسی کو قانونی شکل دینے، کٹوتی، کیش فلو کو چھپانے، حکام کے ذریعے پتہ لگانے اور ہینڈلنگ سے بچنے کے لیے، ٹرونگ مائی لین نے اپنے ماتحتوں کو ہدایت کی کہ وہ "فنڈ کی تقسیم" کو لاگو کرنے کے لیے ایک معاہدہ تیار کریں جس میں جعلی حصص کی منتقلی کا وعدہ کیا جائے بغیر معائنے اور قانون کے مطابق ٹیکس ادا کرنے سے بچنے کے لیے۔ ایک ہی وقت میں، قرض سے فائدہ اٹھانے والے، شیئر ہولڈرز کے لیے افراد کی خدمات حاصل کریں۔

جب قرضے واجب الادا تھے اور ان کا حساب برا قرض گروپ 5 کے طور پر لیا جانا تھا، جب کہ اسٹیٹ بینک کے ضوابط کے مطابق کریڈٹ کی شرح نمو محدود تھی، ٹرونگ مائی لین نے قرض ادا نہیں کیا بلکہ اپنے ساتھیوں کو ویت نام کی اثاثہ مینجمنٹ کمپنی (VAMC) کو برا قرض فروخت کرنے اور موخر قرض کو "گھوسٹ" کمپنیوں کو فروخت کرنے کی ہدایت کی، جو وانتھس گروپ کی جانب سے قائم کیے گئے قرض کو کم کرنے کے لیے وانتھس گروپ کے لیے قائم کیے گئے تھے۔ SCB سے مناسب رقم جاری رکھنے کے لیے کریڈٹ بیلنس۔ تحقیقات کے نتائج کا تعین کیا گیا: 1 جنوری 2012 سے 7 اکتوبر 2022 تک کی مدت کے دوران، Truong My Lan اور اس کے ساتھیوں نے SCB کے مضامین کو VAMC کو برا قرض فروخت کرنے، موخر کریڈیٹ قرضوں کو فروخت کرنے، اور 216 صارفین کے 269 قرضوں کو آف سیٹ کرنے کی ہدایت کی۔

غلط کاموں پر پردہ ڈالیں۔

معائنہ اور جانچ پڑتال کے دوران جرم کو چھپانے کے لیے، Truong My Lan نے SCB کے اہم اہلکاروں کو ہدایت کی کہ وہ بینکنگ انسپیکشن اور نگرانی ایجنسی کے عہدیداروں اور رہنماؤں، اسٹیٹ بینک آف ویتنام، ہو چی منہ سٹی برانچ کے رہنماؤں، اور SCB میں اعلیٰ نگرانی کی ٹیم کے سربراہ کو رشوت دیں تاکہ اوپر دی گئی معلومات کو چھپایا جائے اور انفرادی طور پر خفیہ معلومات کے بارے میں معلومات فراہم کی جائیں۔ نامکمل معائنہ اور امتحان کے نتائج۔

اس کے علاوہ، ٹروونگ مائی لین نے SCB کے اہم رہنماؤں کو ہدایت کی کہ حکام کی توجہ کو کم کرنے کے لیے کچھ اہم شاخوں (سائی گون، کانگ کوئنہ، فام نگوک تھاچ، بین تھانہ) سے کچھ دوسری شاخوں (ڈونگ سائی گون، کیو چی، تان ڈِن...) سے ٹروونگ مائی لین کے قرضے مختص کریں۔

خاص طور پر، 2017 - 2018 کی مدت میں، بین الضابطہ معائنہ ٹیم نے SCB Pham Ngoc Thach برانچ کا معائنہ کرنے پر توجہ مرکوز کی کیونکہ اس نے خلاف ورزیوں کے آثار دریافت کیے تھے۔ صورت حال کو چھپانے اور اس سے نمٹنے کے لیے، ٹرونگ مائی لین نے اس برانچ میں قرضوں کے تصفیہ کی ہدایت کی اور SCB کی دیگر برانچوں میں نئے قرضے بنا کر، تقسیم کی گئی رقم کو Pham Ngoc Thach برانچ میں قرضوں کے تصفیے کے لیے استعمال کیا۔

سپریم پیپلز پروکیوریسی نے نتیجہ اخذ کیا کہ اس معاملے میں، Truong My Lan نے SCB بینک کے تقریباً مطلق تعداد میں حصص حاصل کر لیے تھے (85% سے 91.5% حصص)، اس طرح وہ اپنے مقاصد کی تکمیل کے لیے تمام سرگرمیوں کو بنیادی طور پر ہیرا پھیری سے براہ راست چلانے اور چلانے کی "طاقت" کے ساتھ شیئر ہولڈر بن گئی تھی۔

(ماخذ: Tin Tuc اخبار)

ماخذ