تحقیقاتی نتائج سے پتہ چلتا ہے کہ محترمہ ٹرونگ مائی لین بہت زیادہ اثاثوں کی مالک ہیں۔ انویسٹی گیشن پولیس ایجنسی نے محترمہ ٹرونگ مائی لین سے متعلق جائیداد کے اثاثوں کو عارضی طور پر حراست میں لے لیا ہے، بشمول: 1,266 اصل زمین کے استعمال کے حق کے سرٹیفکیٹ، 1,784 زمین کے استعمال کے حق کے سرٹیفکیٹ کی فوٹو کاپیاں، 269 مکانات اور زمینوں کی فہرست کرایہ پر اور 21 نوٹرائزڈ معاہدوں کی فہرست، 147 کی زمینوں کے معاہدوں کے معاہدوں کے لیے۔ پروجیکٹ، Nha Be ڈسٹرکٹ، ہو چی منہ سٹی۔

تفتیشی ایجنسی نے مدعا علیہ ٹرونگ مائی لین سے متعلق کمپنیوں کی 1,237 جائیدادیں بھی ضبط کیں۔ محترمہ ٹروونگ مائی لین کے 857 ملین سے زیادہ SCB شیئرز اور ان کی جانب سے رجسٹرڈ افراد ضبط کر لیے۔ اس کی جانب سے رجسٹرڈ قانونی اداروں اور افراد کی 5 کمپنیوں کے 137 ملین سے زائد شیئرز، 1 یاٹ، 2 جہاز، 19 کاریں اور دیگر اثاثے ضبط کر لیے۔

تحقیقاتی ایجنسی کے مطابق، محترمہ ٹروونگ مائی لین نے محترمہ ڈانگ پھونگ ہوائی تام (وان تھنہ فاٹ گروپ کے بورڈ آف ڈائریکٹرز آفس کی سربراہ) کو انفرادی رئیل اسٹیٹس کی نگرانی کا کام سونپا تاکہ یہ معلوم کیا جا سکے کہ کون سے اثاثے بینک قرضوں کے لیے رکھے گئے ہیں اور کون سے اثاثے قرض کے لیے نہیں رکھے گئے ہیں۔

nh scb.png
SCB بینک میں Van Thinh Phat گروپ سے متعلق قرضوں میں یہ بات مشترک ہے کہ ہیڈ آفس صارفین کی معلومات کو نیچے منتقل کرتا ہے، کاروباری یونٹ ہیڈ آفس کی فراہم کردہ معلومات کے مطابق دستاویزات تیار کرتا ہے، پہلے تقسیم کرتا ہے، اور بعد میں دستاویزات تیار کرتا ہے تاکہ انہیں قانونی بنایا جا سکے۔

محترمہ ٹام ان کمپنیوں/افراد کی فہرست کا بھی انتظام اور نگرانی کرتی ہیں جن کے نام اثاثوں اور قرضوں پر ہیں۔ SCB بینک سے قرضوں کے لیے درخواست دیتے وقت قانونی طریقہ کار کو انجام دینے اور استعمال کرنے کے لیے کمپنیاں قائم کرنے کے لیے ملازمین کا انچارج ہے۔

2022 میں، محترمہ ٹرونگ مائی لین نے محترمہ ٹام کو SCB بینک میں رہن رکھے ہوئے اپنے اثاثوں کی ایک فہرست دکھائی اور ان سے کہا کہ وہ ہر اثاثے کی معلومات چیک کریں تاکہ یہ معلوم کیا جا سکے کہ آیا کوئی غلطیاں تھیں یا قرض کی ادائیگی کے بعد کوئی اثاثہ واپس نہیں کیا گیا۔

محترمہ ٹام کے بیان کے مطابق، تقریباً 2013 سے 2014 تک، انہیں اثاثوں کی نگرانی کے لیے انتظامی ٹیم کو تفویض کیا گیا تھا، جس میں محترمہ ٹروونگ مائی لین اور وان تھنہ فاٹ گروپ کے انفرادی اثاثے بھی شامل تھے۔

2020 کے اوائل تک، محترمہ ٹام کو بورڈ آف ڈائریکٹرز آفس کی نائب سربراہ مقرر کر دیا گیا، جو دفتر کے تمام کام کے انچارج ہیں۔ اس وقت، محترمہ ٹام نے بقایا قرض (بشمول قرض لینے والی کمپنی کا نام، قرض کی رقم، تقسیم کی تاریخ، ضمانت، بقایا قرض، قرض کی مدت...) کی نگرانی کا کام دو دیگر لوگوں کو سپورٹ کے لیے سونپا۔

یہ دونوں لوگ محترمہ ٹام کی جانب سے SCB بینک سے رابطہ کریں گے تاکہ اثاثوں سے متعلق بقایا قرضوں کے بارے میں معلومات حاصل کریں، بشمول محترمہ Truong My Lan اور Van Thinh Phat گروپ کے انفرادی اثاثے تاکہ جب محترمہ لین رپورٹ کی درخواست کریں، تو محترمہ ٹام کے پاس فوری طور پر رپورٹ کرنے کے لیے معلومات موجود ہوں۔

محترمہ ٹام نے اعتراف کیا کہ اس نے ہو چی منہ سٹی میں مکانات اور زمین کی 98 جائیدادوں اور ڈسٹرکٹ 9 (Thu Duc) ہو چی منہ سٹی میں زرعی زمین کی 28 جائیدادوں کے لیے SCB بینک میں معلومات اور متعلقہ بقایا قرضوں کا انتظام کیا ہے۔ محترمہ ٹام جانتی تھیں کہ یہ جائیدادیں ایس سی بی بینک میں قرض کے لیے گروی رکھی گئی تھیں۔

اس کے علاوہ، محترمہ ٹام نے SCB قرضوں اور گروی رکھے ہوئے اثاثوں کے بقایا بیلنس کو اپ ڈیٹ کرنے کے لیے SCB بینک کے کریڈٹ اپروول ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ڈائریکٹر مسٹر Tran Hoang Giang سے بھی براہ راست رابطہ کیا۔

"بھور" میں قدم رکھیں

کیس کے بارے میں، مسٹر ٹران ہونگ گیانگ نے کہا: 2014 میں، اس نے سیلز سٹاف کے طور پر کام کیا، پھر ایس سی بی بینک، سائگون برانچ میں اپریزل ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ہیڈ کے طور پر تعینات ہوا۔

SCB بینک میں کئی سال کام کرنے کے بعد، انہیں ہیڈ آفس اور سائگون برانچ کے رہنماؤں نے مطلع کیا کہ SCB کو SCB کی ایک طاقتور شخصیت "میڈم" سے متعلق صارفین کے ایک گروپ کو قرضوں کی منظوری اور تقسیم کرنا ہے، جس کے پاس SCB بینک میں Van Thinh Phat گروپ سے متعلق قرضوں کا انتظام اور براہ راست انتظام کرنے کا حق ہے۔

SCB بینک میں Van Thinh Phat گروپ سے متعلق تمام قرضے SCB کے "کور بینکنگ" سسٹم پر انفارمیشن فیلڈ "HSTT" (یعنی "مارکیٹنگ ہیڈ کوارٹر") کے ساتھ دکھائے جاتے ہیں۔ مشترکہ نکتہ یہ ہے کہ ہیڈ کوارٹر کسٹمر کی معلومات کو نیچے منتقل کرتا ہے، کاروباری یونٹ ہیڈ کوارٹر کی فراہم کردہ معلومات کے مطابق دستاویزات تیار کرتا ہے، پہلے تقسیم کرتا ہے، اور بعد میں قانونی حیثیت کے لیے دستاویزات تیار کرتا ہے۔

انفارمیشن فیلڈ "HSTT" کے ساتھ وان تھین فاٹ کسٹمر گروپ کے لیے ایک درست منظوری کی فائل تیار کرنے کے کام کو انجام دینے کے عمل کے دوران، مسٹر جیانگ کو محترمہ ٹران تھی مائی ڈنگ، ڈپٹی جنرل ڈائریکٹر اور کریڈٹ اپروول ڈویژن کے ڈائریکٹر اور ہول سیل ڈپارٹمنٹ کے انچارج مسٹر بوئی نان، ڈویژن کے ڈپٹی ڈائریکٹر سے براہ راست ہدایات موصول ہوئیں۔

نومبر 2020 میں، مسٹر گیانگ کو SCB کریڈٹ اپروول اینڈ ڈیبٹ سیٹلمنٹ ڈویژن کے تحت تھوک کسٹمر کریڈٹ اپروول ڈیپارٹمنٹ کے سربراہ کے طور پر مقرر کیا گیا۔ 31 اگست 2022 سے ان پر فرد جرم عائد ہونے تک، مسٹر ٹران ہونگ گیانگ کو مسٹر بوئی نین کی جگہ کریڈٹ اپروول اینڈ ڈیبٹ سیٹلمنٹ ڈویژن کا ڈپٹی ڈائریکٹر مقرر کیا گیا۔

مسٹر گیانگ نے تصدیق کی: 7 اکتوبر 2020 سے 2 جون 2022 تک، SCB ری ایویلیوایشن ڈپارٹمنٹ کے ڈائریکٹر کے طور پر، مدعا علیہ نے 192 قرضوں کی تشخیص کی رپورٹوں پر دستخط کیے اور منظور کیے، 160 دوبارہ تشخیص کی رپورٹس جو کہ 208 قرضے دینے پر راضی ہیں جو وان کے انفرادی اور قانونی صارفین کے 160 قانونی صارفین ہیں۔ 17 اکتوبر 2022 تک 128,507 بلین VND سے زیادہ کے بقایا بیلنس کے ساتھ Thinh Phat گروپ۔

جس میں سے، اصل بیلنس 115,030 بلین VND ہے اور سود کا توازن 13,477 بلین VND سے زیادہ ہے، بشمول سود/فیس کا قرض جو فروخت کیا گیا ہے/قرض آفسیٹ ہے۔

مسٹر گیانگ نے یہ بھی کہا کہ وہ اس بات سے واقف تھے کہ محترمہ ٹروونگ مائی لین کے وان تھین فاٹ کسٹمر گروپ سے متعلق "HSTT" قرضوں کی جمع کروانا اور منظوری دینا قرض دینے کے معمول کے عمل کے خلاف تھا اور کریڈٹ گرانٹ سے متعلق قانون کی دفعات کی خلاف ورزی کرتا تھا۔