*کریڈٹ انسٹی ٹیوشن کی درجہ بندی ہر سال سرمایہ کی حفاظت، اثاثوں کے معیار، حکمرانی کی صلاحیت، کاروباری کارکردگی، اور لیکویڈیٹی جیسے معیارات کی بنیاد پر کی جائے گی۔ درجہ بندی کے نتائج اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے لیے نیٹ ورک کی توسیع کے لیے لائسنس دینے، نئی مصنوعات اور خدمات شروع کرنے اور کریڈٹ مینجمنٹ میں خطرے کی سطح کا تعین کرنے پر غور کرنے کی بنیاد کے طور پر کام کریں گے۔ لہذا، نومبر سے شروع ہونے والے تجارتی بینکوں اور غیر ملکی بینکوں کی شاخوں کو نئے معیار پر پورا اترنے کے لیے اپنے طرز حکمرانی اور اندرونی کنٹرول کے نظام کا جائزہ لینے کی ضرورت ہے۔
* 1 نومبر 2025 سے اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) 15 ستمبر 2025 کو جاری کردہ سرکلر 27/2025/TT-NHNN کا اطلاق بینکنگ سیکٹر میں اینٹی منی لانڈرنگ کے انتظام کو مضبوط کرنے کے لیے کرے گا۔ اس کے مطابق، کریڈٹ اداروں، ادائیگی کے درمیانی، ای-والٹس، اور مالیاتی تبادلے کو وقتاً فوقتاً منی لانڈرنگ کے خطرے کی تشخیص کرنا، خطرے کی سطح کے مطابق صارفین کی درجہ بندی کرنا، اور SBV کے اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ کو الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین کی اطلاع دینی چاہیے۔ اس کے علاوہ، بڑی مالیت کے لین دین، مشکوک لین دین، یا سرحد پار رقم کی منتقلی کی بھی اطلاع دی جانی چاہیے۔ لین دین کا ڈیٹا کم از کم 5 سال کے لیے ذخیرہ کیا جانا چاہیے اور معائنہ یا تفتیش کی درخواست پر آسانی سے دستیاب ہونا چاہیے۔ یہ ایک ایسا قدم ہے جس کا مقصد بینکنگ سسٹم کے اندر رقوم کے بہاؤ کی شفافیت کو بڑھانا اور انسداد منی لانڈرنگ کی کوششوں کی تاثیر کو بہتر بنانا ہے۔
* ایک اور پالیسی جو 15 نومبر 2025 سے لاگو ہوگی، سرکلر 33/2025/TT-NHNN ہے، جو قیمتی دھاتوں اور قیمتی پتھروں کی درجہ بندی، پیکیجنگ، اور ترسیل پر سرکلر 17/2014/TT-NHNN میں ترمیم اور اس کی تکمیل کرتی ہے۔ اس کے مطابق، نومبر کے وسط سے، اسٹیٹ بینک آف ویتنام اور کریڈٹ اداروں کو خریداری، فروخت، یا پروسیسنگ کے معاہدوں کے تحت سونے کی سلاخوں کی فراہمی اور وصول کرنے کی اجازت ہے۔ سونے کی سلاخوں کی ترسیل اور وصولی درست طریقہ کار کے مطابق، قانونی دستاویزات، واضح مہر کے ساتھ، اور وصول کنندہ معیار اور مقدار کے لیے ذمہ دار ہے۔
مزید برآں، سونے کو تین گروہوں میں درجہ بندی کیا گیا ہے: زیورات کا سونا (8 قیراط یا اس سے زیادہ کی پاکیزگی کے ساتھ)، سونے کی سلاخیں (واضح نشانات اور وضاحتوں کے ساتھ)، اور خام سونا (انگوٹوں، دانے یا ٹکڑوں کی شکل میں)۔ پیکیجنگ کے حوالے سے، ایک ہی کوالٹی کی سونے کی سلاخوں کو 100 کی لاٹ یا 100 کے ضرب (زیادہ سے زیادہ 500 ٹکڑے) میں پیک کیا جاتا ہے، جبکہ خام سونا 5 کی لاٹ یا 5 سلاخوں (زیادہ سے زیادہ 25 بار) میں پیک کیا جاتا ہے۔ یہ سونے کی لاٹیں واضح طور پر نشان زد معائنہ کی معلومات کے ساتھ سیل بند سٹینلیس سٹیل کے خانوں میں موجود ہیں۔
* 18 نومبر 2025 سے، سوائے کچھ شرائط کے جو بعد میں لاگو ہوں گی (1 اپریل، 2026)، اسٹیٹ بینک آف ویتنام بھی 30 ستمبر 2025 کو جاری کردہ سرکلر 30/2025/TT-NHNN کو نافذ کرے گا، جو کہ سرکلر 15/2020TN-4N-2 کے غیر ادائیگی پر سرکلر 15/2025 کے کچھ مضامین میں ترمیم کرے گا خدمات
نئے ضوابط کے مطابق، کیش لیس ادائیگی کی خدمات استعمال کرنے والے ویتنامی شہریوں کو اپنا شہری شناختی کارڈ یا لیول 2 الیکٹرانک شناخت پیش کرنا ہوگی۔ ویتنام میں مقیم غیر ملکیوں کے پاس پاسپورٹ، مساوی دستاویز، یا لیول 2 الیکٹرانک شناخت ہونا ضروری ہے۔ ادائیگی کی خدمات فراہم کرنے والے شکایات اور خلاف ورزیوں کی رپورٹس سے نمٹنے کے ذمہ دار ہیں اور انہیں اس بات کو یقینی بنانا چاہیے کہ آن لائن ادائیگی کے نظام میں ہر سال 4 گھنٹے سے زیادہ رکاوٹ نہ آئے۔ اگر رکاوٹ کا وقت 30 منٹ سے زیادہ ہے یا دیکھ بھال کا پیشگی اعلان نہیں کیا گیا ہے، تو یونٹ کو 4 گھنٹے کے اندر اسٹیٹ بینک آف ویتنام کو رپورٹ کرنا چاہیے اور 3 کام کے دنوں کے اندر تفصیلی رپورٹ پیش کرنی چاہیے۔
نومبر 2025 سے متعدد پالیسیوں کے بیک وقت نفاذ سے ظاہر ہوتا ہے کہ اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) بینکاری نظام میں گورننس کے معیار کو بہتر بنانے، مالیاتی لین دین، ادائیگیوں اور سونے کے لین دین میں شفافیت اور حفاظت کو بڑھانے کے لیے قانونی فریم ورک کی تکمیل کو تیز کر رہا ہے۔ کریڈٹ اداروں کی درجہ بندی سے ریگولیٹری باڈی کو ہر بینک کی صحت کے بارے میں مزید جامع نظریہ حاصل کرنے میں مدد ملے گی، جو خطرے کے بہتر انتظام میں معاون ہے۔ اس کے ساتھ ساتھ، اینٹی منی لانڈرنگ کے انتظام کو سخت کرنا اور کیش لیس ادائیگی کی سرگرمیوں پر کنٹرول ڈیجیٹل تبدیلی اور بینکاری اور مالیاتی درمیانی شعبوں کی جدید کاری کی سمت کی عکاسی کرتا ہے، جبکہ الیکٹرانک لین دین سے پیدا ہونے والے خطرات کو محدود کرتا ہے۔
بینکوں، کاروباروں اور افراد کے لیے، یہ نئے ضوابط تعمیل کے اخراجات میں اضافہ کر سکتے ہیں (جیسے رسک کنٹرول سسٹمز میں سرمایہ کاری، کسٹمر کی درجہ بندی، ڈیٹا اسٹوریج وغیرہ)، لیکن بدلے میں، وہ مالیاتی اور ادائیگی کے نظام اور گولڈ مارکیٹ میں اعتماد کو مضبوط کریں گے۔ سروس استعمال کرنے والوں کے لیے، کسٹمر کی شناخت کے طریقہ کار کو سخت کرنا اور سونے کی ترسیل کو معیاری بنانا دھوکہ دہی اور جعل سازی کے خطرے کو کم کرنے میں مدد کرتا ہے، اور مالیاتی سرگرمیوں میں شفافیت کو بڑھاتا ہے۔
ماخذ: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html
تبصرہ (0)