هل حدث انتهاك للقانون؟

أصبح تبادل الأموال عبر الإنترنت شائعاً.

بمجرد البحث عن عبارات مثل "تبديل العملات الصغيرة" أو "تبديل الأوراق النقدية الجديدة" على منصات التواصل الاجتماعي مثل فيسبوك وزالو، ستظهر لك فوراً آلاف المنشورات التي تُعلن عن خدمات صرف العملات. كما أن المجموعات والهيئات المتخصصة في تبديل العملات الصغيرة والجديدة نشطة للغاية، وتضم عدداً كبيراً من الأعضاء.

إلى جانب العروض الجذابة مثل "رسوم صرف منخفضة" و"نقود أصلية مضمونة" و"أوراق نقدية غير مفتوحة" وأسعار صرف تنافسية، فإن أصحاب الحسابات على استعداد لتوصيل الأموال إلى موقعك والسماح لك بفحصها قبل استلامها. يتم تبادل الاتفاقات المتعلقة بأسعار الصرف والفئات والكميات وعناوين التسليم عبر الرسائل الخاصة.

الزيادة الكبيرة في تبادل الأموال لجلب الحظ في رأس السنة القمرية 2024: هل هذا انتهاك للقانون؟

بعد الاتصال بالعديد من حسابات فيسبوك التي تعلن عن خدمات صرف العملات، وطلب صرف 10 ملايين دونغ فيتنامي، ذكر أحد الحسابات باسم HGM أن رسوم الصرف ستختلف حسب الكمية والفئة.

وبناءً على ذلك، كلما صغر حجم العملة، ارتفعت رسوم الصرف. فبالنسبة للأوراق النقدية من فئة 1000 إلى 5000 دونغ فيتنامي، تتراوح رسوم الصرف بين 8% و15%؛ أما بالنسبة للأوراق النقدية من فئة 10000 إلى 50000 دونغ فيتنامي، فتبلغ الرسوم 7%؛ وبالنسبة للأوراق النقدية من فئة 100000 إلى 200000 دونغ فيتنامي، فتبلغ الرسوم 3%. لذا، فإن صرف ما يقارب مليون دونغ فيتنامي مقابل أوراق نقدية من فئة 1000 إلى 5000 دونغ فيتنامي سيكلف ما بين 80000 و150000 دونغ فيتنامي رسومًا. أما العملاء الذين يصرفون 50 مليون دونغ فيتنامي أو أكثر، فسيحصلون على سعر صرف أفضل، يتراوح بين 2.5% و4%.

يتم الإعلان على نطاق واسع عن بيع الفئات الصغيرة من النقود والأوراق النقدية الجديدة عبر الإنترنت خلال رأس السنة القمرية.

يتضح أن الأوراق النقدية الجديدة من الفئات الصغيرة، وخاصة تلك الموجودة في مجموعات أو حزم كاملة، مطلوبة بشدة من قبل التجار بسبب ندرتها.

"نعمل على مدار العام، وتتوفر لدينا كميات كبيرة جاهزة، لذا يمكنك الاطمئنان. أوراقنا النقدية عالية الجودة، وفي حزمها الأصلية وتغليفها. الرسوم الحالية منخفضة للغاية، لذا عليك استبدالها قريبًا لأنها سترتفع بشكل كبير خلال أيام قليلة"، هذا ما قاله صاحب حساب HGM.

لا يقتصر دور هؤلاء البائعين على استبدال الأوراق النقدية من جميع الفئات، مع توفيرها الفوري، بل إنهم يوردون أيضًا كميات كبيرة من الأوراق النقدية الجديدة بالجملة والتجزئة. وعندما سُئل صاحب الحساب، TH، عن سبب قدرة هؤلاء البائعين على توفير كميات كبيرة من الأوراق النقدية الجديدة في حين أن بنك الدولة الفيتنامي يقصر إصدار الأوراق النقدية الجديدة على البنوك، أوضح قائلاً: "نحتفظ بالأوراق النقدية الجديدة من العام الماضي. وكلما توفرت لدى البنوك أوراق نقدية جديدة، ننتهز الفرصة لاستبدالها وتخزينها لخدمة العملاء خلال عيد رأس السنة القمرية (تيت)".

احذر من "فخاخ" صرف العملات.

من سمات صرف العملات عبر الإنترنت أن المعاملات تتم عادةً عبر وسائل التواصل الاجتماعي. يمكن للعملاء الراغبين في صرف الأموال تحويل ما بين 30% و50% من المبلغ الإجمالي المطلوب، وتزويدنا بعنوانهم، وسيقوم شخص ما بتوصيل العملة الجديدة إلى عنوانهم، على أن يدفع العميل المبلغ المتبقي. بل إن بعض أصحاب الحسابات يسلمون الأموال شخصيًا ويسمحون للعملاء بفحصها قبل استلامها.

مع ذلك، اكتشف كثيرون عند استلام أموالهم أن الرزم قد تم التلاعب بها، أو خلطها بأوراق نقدية قديمة أو ممزقة أو حتى مزيفة. وقد اشتكى مستخدم يُدعى NN قائلاً: "كنتُ في السابق أطلب من معارفي استبدال النقود بأوراق نقدية جديدة لأقدمها كهدايا في رأس السنة. هذا العام، ولأنني لم أجد من يستبدلها لي، بحثتُ عبر الإنترنت عن مكان أرخص لاستبدال النقود قبل عيد رأس السنة. استبدلتُ 5 ملايين دونغ بأوراق نقدية من فئة 20 ألف دونغ، ودفعتُ 350 ألف دونغ رسومًا. ولكن عندما عدّدتُها مرة أخرى، وجدتُ أن 200 ألف دونغ مفقودة، وأن العديد من الأوراق النقدية القديمة مختلطة بها. عندما اتصلتُ بالشخص الذي استبدل النقود، قال إنه يجب عليّ فحص النقود فور استلامها، وإذا أخذتها إلى المنزل فسأكون مسؤولاً عنها. على كل من يحتاج إلى استبدال نقود جديدة أن يكون حذرًا لأن عمليات الاحتيال منتشرة بكثرة."

بفضل هامش الربح الكبير هذا، يمكن لهذا النوع من الأعمال غير القانونية أن يحقق عوائد كبيرة.

من اللافت للنظر أنه من بين عشرات الملايين من نتائج البحث على جوجل المتعلقة باستبدال الأوراق النقدية الجديدة والفئات الصغيرة، إلى جانب المواقع الإلكترونية التي تقدم هذه الخدمة، توجد أيضًا كمية كبيرة من المعلومات التي تشير إلى أن ممارسة استبدال الأوراق النقدية الجديدة والفئات الصغيرة بهدف الربح من الفرق غير قانونية وتخضع لعقوبات صارمة. ومع ذلك، مدفوعةً بالربح المرتفع ومتخفيةً تحت ستار التكنولوجيا، أصبحت خدمة صرف العملات غير المشروعة هذه أكثر تطورًا.

تتراوح الغرامات من 40 إلى 80 مليون دونغ فيتنامي.

وفيما يتعلق بهذه الممارسة، صرح أحد قادة بنك الدولة الفيتنامي بأنه وفقًا للمادتين 12 و 13 من التعميم رقم 25/2013/TT-NHNN، فإن أعمال الأفراد والمنظمات التي تقوم بتبديل الأوراق النقدية الجديدة والفئات الصغيرة مقابل نسبة مئوية من الفرق غير قانونية.

قد تخضع هذه الأفعال لغرامات تتراوح من 20 إلى 40 مليون دونغ فيتنامي للأفراد ومن 40 إلى 80 مليون دونغ فيتنامي للمنظمات (وفقًا للبند 5، المادة 30، القسم 8، الفصل 2 من المرسوم الحكومي 88/2019 بشأن العقوبات الإدارية في القطاع النقدي والمصرفي).

فيما يتعلق بالاختصاص القضائي، في الحالات التي تنخرط فيها منظمة ما في أنشطة صرف العملات غير القانونية وتفرض عليها غرامة تتراوح بين 40 و 80 مليون دونغ فيتنامي، فإن سلطة فرض العقوبة تقع على عاتق مدير إدارة التفتيش والإشراف المصرفي، أو كبير مفتشي التفتيش والإشراف المصرفي، أو رئيس فريق التفتيش على النحو المنصوص عليه.

بحسب خطورة المخالفة، قد تُصادر الأدلة. فعلى سبيل المثال، يملك مدير إدارة التفتيش والرقابة المصرفية صلاحية فرض غرامات تصل إلى 250 مليون دونغ فيتنامي، ومصادرة الأدلة والوسائل المستخدمة في المخالفات الإدارية التي لا تتجاوز قيمتها 500 مليون دونغ فيتنامي.

في الآونة الأخيرة، وفي توجيه بشأن ضمان الاحتفال بالعام القمري الجديد لعام التنين 2024، طلب رئيس الوزراء فام مينه تشينه من بنك الدولة الفيتنامي تنظيم وتوريد النقد بشكل فعال، وتلبية احتياجات الاقتصاد النقدية من حيث القيمة وهيكل الفئات؛ وضمان أمن وسلامة الاحتياطيات النقدية خلال العام القمري الجديد لعام التنين 2024.

بالإضافة إلى ذلك، وجه بنك الدولة الفيتنامي المؤسسات الائتمانية إلى تنظيم خدمات صرف العملات الأجنبية بشكل فعال وتعزيز أنشطة صرف العملات الأجنبية لتلبية احتياجات السياح الأجانب.

وفي الوقت نفسه، التنسيق مع السلطات المختصة لتعزيز عمليات التفتيش، والكشف الفوري عن أعمال شراء وبيع العملات الأجنبية، وتبادل الأموال، وما إلى ذلك، التي تنتهك القانون، والتعامل معها بصرامة.

رابط المصدر: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm