تدفق معاملات الأصول الرقمية: مجهول الهوية ولكن ليس مخفيًا

tài sản số - Ảnh 1. — يوجد في فيتنام حاليًا حوالي 17 مليون شخص يمتلكون أصولًا رقمية، معظمهم من الشباب - الصورة: كوانج دينه

في العديد من الهجمات التي تستهدف صناعة blockchain أو حملات الاحتيال واسعة النطاق، شاركت العديد من شركات الأمن السيبراني في فيتنام بشكل مباشر في دعم التحقيقات والمعالجة، مما ساهم في توضيح الأعمال الإجرامية في الفضاء الرقمي.

لا تزال الهوية قابلة للتتبع على الرغم من أن المعاملات مجهولة الهوية

في حديثه مع توي تري ، قال السيد نجو مينه هيو، مدير منظمة مكافحة الاحتيال، إن الكثيرين يعتقدون صعوبة تتبع تدفق الأموال المتعلقة بالأصول المشفرة، لكن الواقع عكس ذلك تمامًا. جميع معاملات البلوك تشين مسجلة علنًا وبشفافية، ولا يمكن تعديلها.

يمكن للمحققين ومنصات التحليلات على السلسلة تتبع تدفق الأموال بالكامل، حتى عندما يستخدم المجرمون محافظ وسيطة متعددة لغسل الأموال.

وتظهر بعض الحوادث الأخيرة، مثل النزاع المتعلق بالمحفظة الرقمية لشركة Shark Binh، أن المجتمع لا يزال لديه سوء فهم فيما يتعلق بإمكانية تتبع المعاملات.

بمجرد خروج الأموال من محفظة AntEx الرئيسية، ومرورها عبر المحافظ الشخصية وتحويلها إلى نقود، ظنّ الكثيرون أن العثور على الجاني يكاد يكون مستحيلاً. لكن التطورات اللاحقة أثبتت عكس ذلك.

قال السيد هيو: "إن تتبع الأصول الرقمية ليس بالصعوبة التي يظنها البعض، فهو يتطلب فقط بيانات كاملة وأدوات مناسبة. وبالمقارنة مع العديد من مجالات البحث الأخرى، يُعد تتبع العملات المشفرة أوضح لأن جميع الآثار موجودة على السلسلة"، مضيفًا أن كل محفظة على سلسلة بلوكتشين تُمثل بسلسلة فريدة من الأحرف المشفرة.

تعتبر جميع معاملات المحفظة عامة، مما يسمح لأي شخص بتتبع تدفق الأموال بين العناوين.

ومع ذلك، لتحويل الأصول الرقمية إلى نقود ورقية - أي "أموال حقيقية" - يجب أن يمر تدفق الأموال عبر منصات التداول المركزية (CEX). هنا، يُطلب من المستخدمين إجراء عملية التحقق من الهوية (KYC). وهذا يُمثل "الجسر" بين عالم البلوك تشين الزائف والنظام المالي التقليدي.

وبحسب السيد هيو، يتم تتبع تدفق العملة الرقمية على blockchain من خلال تتبع جميع المعاملات المنقولة من محفظة إلى أخرى، لأن جميع البيانات مسجلة علنًا ولا يمكن حذفها.

عندما تمر العملات المعدنية عبر محافظ وسيطة أو بورصات أو خدمات خلط، تتبع التحليلات الموجودة على السلسلة المسار لتحديد الوجهة النهائية والعناوين المرتبطة بها.

أدى نمو سوق العملات المشفرة إلى زيادة الطلب على خدمات التحقيق في الأصول الرقمية. في فيتنام، ظهرت العديد من الشركات المتخصصة في هذا المجال، بل وتتمتع بسمعة عالمية.

هذه مهنةٌ تشهد تطورًا ملحوظًا. معظم الكوادر التي تلتحق بها تأتي من مجال الأمن السيبراني، نظرًا لعدم وجود مدارس رسمية تُدرّب في هذا التخصص، كما قال أحد الخبراء.

صعوبات في تتبع تدفقات الأموال الرقمية

وفقًا للخبراء، لا تكمن الصعوبة الأكبر في تتبع تدفقات الأموال الرقمية في التكنولوجيا، بل في مرحلة "التحديد" - أي تحديد هوية صاحب كل عنوان محفظة. عادةً ما يستخدم المجرمون طبقات متعددة من المحافظ، أو منصات تداول العملات الأجنبية التي لا تطبق إجراءات "اعرف عميلك"، أو يستخدمون خدمات خلط العملات للإخفاء.

ومع ذلك، عند الجمع بين بيانات blockchain والبيانات من البورصات وعناوين IP وسلوك المعاملات، لا يزال بإمكان السلطات عزل الموضوع وتعقبه.

أكد الدكتور نغو تان فو خانه، المدير الإقليمي لشركة كاسبرسكي فيتنام، إمكانية تتبع الأصول الرقمية بالكامل. وبناءً على ذلك، تُسجل العملات المشفرة مثل بيتكوين وإيثريوم وتيثر (USDT) أو المشاريع التي تعمل على سلاسل كتل شفافة وعامة، سجل المعاملات بالكامل على سلسلة الكتل.

يتيح هذا للسلطات ووحدات التحليل تتبع التدفقات النقدية عند الضرورة. ومع ذلك، ووفقًا للسيد خان، لا تزال هناك مجموعات من "العملات الرقمية الخاصة" مثل مونيرو وداش وزد كاش، وهي مصممة بمستوى عالٍ جدًا من عدم الكشف عن الهوية، مما يجعل تتبعها صعبًا للغاية، بل شبه مستحيل.

تعمل هذه المشاريع على إزالة أو إخفاء جميع بيانات المعاملات بشكل نشط، ولا تنشر عناوين المرسل أو المستلم، ولا تعرض مبالغ المعاملات، ولا تسمح بتحليل blockchain.

وأضاف خانه "كل معاملة معزولة تماما، وليست مرتبطة بالمعاملة السابقة أو التالية، مما يخلق طبقة من الأمان المطلق تقريبا".

وفي الوقت نفسه، ووفقًا للسيدة جيني نجوين، الرئيسة التنفيذية للعمليات في شركة Kyros Ventures، فإن تتبع التدفق النقدي بسلاسة يتطلب أعلى مستوى من التعاون من البورصات.

ومع ذلك، فإن البورصات الدولية لديها مبادئ تشغيلية وسياسات امتثال خاصة بها، وخاصة فيما يتعلق بحماية البيانات وخصوصية المستخدم، وهو ما يشكل إحدى الصعوبات في تتبع تدفقات الأصول الرقمية.

وفقًا للسيد تران شوان تيان، الأمين العام لجمعية بلوكتشين في مدينة هو تشي منه، فإن المبدأ الأساسي لتقنية بلوكتشين هو تمكين المستخدمين من التحقق منها بأنفسهم. يتمتع المستخدمون بالتحكم الكامل في أصولهم الرقمية، وهو ما يُسمى باللامركزية، مما يعزز الثقة في بلوكتشين.

الشفافية هي المعيار الأساسي، لذا لا حاجة لأي طرف ثالث للوصول إلى هذه البيانات. الأمر ببساطة يتعلق بتجميعها وتحليلها وتقديمها بطريقة أسهل، كما قال السيد تين.

* السيد تران شوان تيان (الأمين العام لجمعية بلوكتشين مدينة هوشي منه):

تجنب إساءة استخدام السلطة وانتهاك بيانات المستخدم

يخدم تتبع المعاملات أغراضًا متعددة، بدءًا من التحقق من الثقة، ومراقبة الالتزامات، وصولًا إلى تتبع المجرمين. سيتمكن المستثمرون من الوصول إلى بيانات التتبع في المعلومات العامة. ومع ذلك، يتطلب تتبع المجرمين معلومات "اعرف عميلك" من البورصة، حيث تُخزَّن المعلومات والأصول في النهاية.

لذلك، يجب على السلطات طلب المعلومات الجنائية أو معلومات المستخدم التي يتعين على البورصة توفيرها لتجنب إساءة استخدام بيانات المستخدم.

لدى منصات التداول حول العالم آلية لتوفير معلومات المستخدمين عند تلقي طلبات تحقيق من المحاكم والسلطات، وفقًا للوائحها. لذا، يُعدّ التتبع عبر تقنية البلوك تشين أسهل وأكثر موثوقية من السوق التقليدية.

مهنة التحقيق في تقنية البلوكشين آخذة في النمو

Dòng tiền giao dịch tài sản số: Vô danh nhưng không vô hình - Ảnh 2. — فيتنام لديها ملايين المستخدمين الذين يمتلكون العملات المشفرة - صورة توضيحية للذكاء الاصطناعي

وفقًا للسيد خوا هو - مؤسس ومدير التكنولوجيا في بورصة BSX، والمهندس السابق في Coinbase - واحدة من أولى وأكبر بورصات العملات المشفرة في العالم، فإن blockchain يسجل جميع المعاملات بشكل علني وشفاف وغير قابل للتعديل.

"وبالتالي، ومع وجود بيانات كافية والأدوات المناسبة، لا يزال من الممكن تمامًا تتبع تدفق الأموال، حتى عندما يقوم المحتال بتقسيمها عبر العديد من المحافظ الوسيطة أو استخدام الخلاطات لإخفاء الآثار"، كما قال السيد كوا هو، مضيفًا أن أدوات التتبع مثل Chainalysis أو TRM تعمل بطريقة مثيرة للاهتمام للغاية.

يضم فريقهم أكثر من 500 خبير، يُعنون باستمرار بتصنيف المحافظ بالهويات والمنظمات التي تقف وراءها، مثل منصات التداول، والمحافظ الساخنة، والمحافظ الباردة، ومجموعات القراصنة، وشبكات الخلط، والمنظمات الإجرامية. عندما تكون خريطة المحفظة واسعة بما يكفي، يُمكن استنتاج من يتحكم في محفظة معينة ببساطة عن طريق مقارنة وتحليل الإحصائيات.

هذا يُمكّن من تتبّع تدفق الأموال عبر السلسلة، وأحيانًا أسرع من النظام المالي التقليدي. على سبيل المثال، لدى Coinbase فريق مُخصّص لتحليل بيانات السلسلة لتتبع المجرمين. بفضل هذه الفرق، تمّ الكشف مُبكرًا عن العديد من أكبر عمليات الاختراق والاحتيال في العالم وتتبّعها بنجاح.

الفرق مع الأصول الرقمية هو أنه لتتبعها بفعالية، تحتاج إلى مهارات قراءة وتحليل البيانات على سلسلة الكتل. البيانات متاحة دائمًا، ولكن لا يفهم الجميع كيفية تتبع تدفقها. إضافةً إلى ذلك، تُعدّ الأدوات الاحترافية مثل Chainalysis أو TRM باهظة الثمن، لذا يصعب على الأفراد الوصول إليها بأنفسهم.

ولذلك، تم تشكيل العديد من مجموعات التحقيق المستقلة في مجال البلوكشين في جميع أنحاء العالم، للعمل مع وكالات إنفاذ القانون لتحديد المحافظ المشبوهة وإعادة بناء التدفقات النقدية ودعم التحقيقات.

وقال السيد خوا هو: "إن هذا الأمر أصبح تدريجيا مهنة حقيقية، لكنه يتطلب مهارات تقنية عالية والقدرة على الوصول إلى أدوات متخصصة".

يجب إعطاء الأولوية للدفاع على "مكافحة الحرائق"

بحسب الخبراء، على الرغم من التطور المتزايد لتقنيات التتبع، لا تزال طبيعة سوق الأصول الرقمية تنطوي على مخاطر محتملة كبيرة. لذلك، يُنصح من يفتقر إلى المعرفة والخبرة الكافية بالتفكير مليًا قبل المشاركة. إذا كنت ترغب في الاستثمار، فاختر أصولًا تتمتع بسمعة طيبة وتاريخ عريق ورأس مال كبير.

قالت السيدة جيني نجوين إنها تعتمد دائمًا على ثلاثة معايير أساسية عند تقييم أي مشروع تشفير قبل الاستثمار.

أولاً، العامل البشري، فمهما بلغت التكنولوجيا من تطور، لا بد من وجود فريق عمل حقيقي. لذلك، من الضروري معرفة القائمين على المشروع، وخبراتهم، وسمعتهم، وما إذا كانوا قد شاركوا في مشاريع سابقة ناجحة أو فاشلة.

وقالت السيدة جيني نجوين: "إذا كنت لا تعرف من يقف وراء المشروع، فمن الأفضل عدم الاستثمار فيه".

المعيار الثاني هو المنتج. يجب أن يكون المنتج القيّم عمليًا وقادرًا على حل مشكلة يحتاجها السوق، بدلًا من أن يكون مجرد فكرة مبالغ فيها أو مجرد ابتكار مشكلة وحلها بنفسك. لذلك، لا يمكن تجاهل قصة المنتج وقيمته الحقيقية في عملية التقييم.

وأخيرًا، توقيت الاستثمار. فالمشروع الجيد الذي يُطرح في وقت غير مناسب قد يفشل كالمعتاد. لذلك، ووفقًا للسيدة جيني نغوين، ينبغي على المستثمرين الجدد عدم الاستثمار "بشكل عشوائي". فسوق العملات المشفرة مليء بالفرص، لكن المخاطر دائمًا ما تكون مترافقة، لذا تجنب اتباع التوجهات السائدة.

لا تتسرع في الاستثمار دون فهم كامل للمشروع، وفكّر في مدى تحمّلك للمخاطر. والأهم من ذلك، أن تعرف كيف تُقيّم المعلومات بنفسك بدلًا من الاكتفاء بالإعلانات.

الفضيلة - بينه خانه

المصدر: https://tuoitre.vn/dong-tien-giao-dich-tai-san-so-vo-danh-nhung-khong-vo-hinh-20251117224012737.htm