البنك المركزي الأوروبي يدعو لتسهيل عمليات اندماج البنوك

ورقة نقدية من فئة 100 يورو في روما، إيطاليا. (الصورة: وكالة فرانس برس/وكالة الأنباء الفيتنامية)

قال فرانسوا فيليروي دي جالهاو، صانع السياسات في البنك المركزي الأوروبي ، إن عمليات الدمج عبر الحدود بين البنوك في أوروبا ينبغي أن تكون بنفس سهولة عمليات الدمج داخل نفس البلد.

على الرغم من أن التنظيم والإشراف المصرفي في الاتحاد الأوروبي مركزي، فإن الأسواق المصرفية تظل مقتصرة على الحدود الوطنية.

وبحسب السيد فيليروي، الذي يشغل أيضاً منصب محافظ البنك المركزي الفرنسي، فمن المتوقع والمنطقي والطبيعي أن تتم عمليات الاندماج عبر الحدود بين البنوك داخل الاتحاد النقدي بنفس البساطة والسلاسة كما هو الحال بين البنوك داخل نفس البلد.

وأضاف أن اللوائح الحالية تسمح بالاندماجات، لكن الرسوم الإضافية المفروضة على الفروع في بعض الدول المضيفة مرتفعة للغاية.

وقال الرئيس الفرنسي إيمانويل ماكرون في وقت سابق من هذا الشهر إن القطاع المصرفي في أوروبا يحتاج إلى مزيد من الدمج، حتى لو كان ذلك يعني إمكانية استحواذ بنك أوروبي منافس على بنك فرنسي كبير.

في السابق، كان من الممكن أن يعطي الاندماج المقترح مؤخرًا بين بنك بلباو فيزكايا أرجينتاريا (BBVA) مع بنك ساباديل زخمًا لتحول القطاع المصرفي في منطقة اليورو، من خلال وضع BBVA في مجموعة البنوك التي تبلغ أصولها أكثر من 1000 مليار دولار، ليصبح ثالث أكبر بنك في المنطقة من حيث القيمة السوقية.

اقترح بنك BBVA الاندماج مع بنك ساباديل، وهو التطور الذي أثار الجدل حول عمليات الاندماج في القطاع المصرفي الأوروبي.

ومن شأن الصفقة أن تضع بنك بي بي في إيه في مجموعة البنوك التي يبلغ إجمالي أصولها أكثر من تريليون دولار في منطقة اليورو، خلف البنوك الكبرى فقط مثل بي إن بي باريبا، وكريدي أجريكول، وبانكو سانتاندير، وسوسيتيه جنرال، ودويتشه بنك.

وبالإضافة إلى ذلك، فإن الصفقة من شأنها أن تجعل بنك بي بي في إيه ثالث أكبر بنك في المنطقة من حيث القيمة السوقية، والتي تقدر بنحو 65 مليار دولار، خلف بنك بي إن بي باريبا وبنك سانتاندير فقط.

وقال المحلل لدى جولدمان ساكس كريس هالام إن أساس الصفقة هو إمكانات الإيرادات والقدرة على خفض التكاليف، حيث تتداخل أعمال البنكين في إسبانيا.

وبحسب أرقام عام 2023، فإن إيرادات BBVA وصافي أرباحها بعد الاندماج قد تزيد بنسبة 17%، مع زيادة القروض بنسبة 40% وزيادة الأصول المرجحة بالمخاطر بنسبة 22%.

ورغم التوقعات الواعدة، أثار السيد هالام تحديات الاندماج بين البنوك في المنطقة، وذلك بسبب النظام القانوني الصارم وتعقيد العملية مما يجعل عمليات الاندماج واسعة النطاق أقل جدوى.

تباطأ نشاط عمليات الدمج والاستحواذ في القطاع المصرفي الأوروبي في عام 2023، حيث انخفض إلى أدنى مستوى له في ست سنوات على الأقل، مع كون الربع الرابع من عام 2023 هو الأضعف منذ ما قبل عام 2018.

ومع ذلك، قالت ستاندرد آند بورز جلوبال إن نشاط الدمج والاستحواذ من قبل البنوك في أوروبا من المتوقع أن يتسارع في عام 2024، وذلك بفضل انخفاض التضخم وانخفاض قيم الصفقات، وخاصة في قطاعي التكنولوجيا المالية والاستشارات.

في يناير 2024، اشترى البنك الفرنسي كريدي أجريكول إس إيه حصة 7% في مجموعة المدفوعات Worldline SA التي تتخذ من باريس مقراً لها.

قال أكبر بنك في سويسرا يو بي إس إن صافي ربحه في الربع الأول قفز بنسبة 71% إلى ما يقرب من 1.8 مليار دولار بعد خسائر على مدى ربعين بسبب استحواذه على كريدي سويس. وقالت يو بي إس إن الإيرادات ارتفعت بنسبة 46% إلى 12.7 مليار دولار في الفترة المشمولة بالتقرير.

وبحسب الإعلان الرسمي، ارتفعت إيرادات بنك الاستثمار التابع لبنك يو بي إس - وهو أكبر مشروع في عملية الاندماج مع كريدي سويس - بنسبة 16% بفضل بيئة السوق الأكثر ملاءمة، بالإضافة إلى تحسن الاكتتابات العامة الأولية وأنشطة الدمج والاستحواذ.

في مارس/آذار 2023، دفعت الحكومة السويسرية بنك يو بي إس إلى تنفيذ عملية استحواذ بقيمة 3.25 مليار دولار لمنع بنك كريدي سويس من الإفلاس - وهو ما كان ليخلف عواقب وخيمة على النظام المالي العالمي. إن الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2024 هي الوقت المناسب للبنك لإلقاء نظرة على التقدم الذي أحرزه منذ اندماجه مع كريدي سويس.

وقال الرئيس التنفيذي لبنك يو بي إس سيرجيو إيرموتي: "منذ أكثر من عام، طُلب منا أن نلعب دوراً رئيسياً في استقرار النظام المالي السويسري والعالمي من خلال الاستحواذ على كريدي سويس ونحن نفي بالتزاماتنا".

وأوضح أن نتائج الربع الأول من عام 2024 شهدت انتعاشاً في صافي الأرباح وزيادة في تراكم رأس مال البنك.

وتُعد هذه الشهادات دليلاً على قوة UBS وعملائها، فضلاً عن قدرة UBS على تحقيق تقدم كبير في خطط تكامل البنكين، مع تحسين مواردها المالية بشكل نشط.

وفقًا لـ vietnamplus.vn

المصدر: https://www.vietnamplus.vn/ecb-keu-goi-tao-thuan-loi-cho-hoat-dong-sap-nhap-ngan-hang-post956169.vnp

مصدر