تزوير وثائق جمعية البنوك الفيتنامية (VNBA) لارتكاب الاحتيال

وفقًا للجمعية، في 22 مايو 2025، تم تداول وثيقة بعنوان "التزام"، تحمل توقيعًا مزورًا للسيد نجوين كوك هونغ، نائب الرئيس والأمين العام لبنك فيتنام الوطني. وجاء في محتوى هذه الوثيقة أن جمعية المصارف الفيتنامية "التزمت" بصرف مبلغ كبير من المال (2,300,242,600 دونج فيتنامي) لشخص يُدعى تو ثي كام نغا (رقم حسابه 197704070004039 في بنك HDBANK ) بعد إتمام هذا الشخص عملية التحقق البنكي.

وتتضمن الوثيقة أيضًا بندًا صارخًا ينص على "تعويض بنسبة 100٪" في حالة فشل الجمعية في الصرف، من أجل خلق الثقة ومناشدة رغبة الضحية في الحصول على المال بسرعة.

يؤكد اتحاد المصارف أن هذه الوثيقة مزورة تمامًا، وُضعت بغرض الاحتيال المعقد. اتحاد المصارف الفيتنامية هو جهة تمثل الحقوق والمصالح القانونية للمؤسسات الائتمانية الأعضاء، ويعمل وفقًا لأحكام القانون، وليس له أي دور، ولا ينوي أبدًا "التصرف" أو التعامل مباشرةً مع معاملات الصرف الشخصية كما ورد في الوثيقة المزورة المذكورة. جميع المعاملات المتعلقة بالحسابات والصرف تُجرى مباشرةً بين العملاء والبنوك التجارية.

إن حيلة تزوير وثائق من هيئات ومؤسسات مرموقة، وخاصة في القطاع المالي والمصرفي، ليست جديدة. ففي السابق، حذّر بنك VNBA والعديد من البنوك الأعضاء مرارًا وتكرارًا من حالات مماثلة، مثل: تزوير مواقع إلكترونية ورسائل بريد إلكتروني ورسائل نصية قصيرة تحمل اسم البنك؛ وانتحال صفة موظفي البنك للاتصال وطلب معلومات شخصية ورموز OTP؛ أو إنشاء "إشعارات استلام جوائز" و"إشعارات فوز" مزيفة لمطالبة المستخدمين بدفع رسوم أو تحويل أموال إلى حساب المحتال.

غالبًا ما يستغل المحتالون سذاجة بعض الأشخاص أو نقص معلوماتهم أو جشعهم لارتكاب جرائمهم. ويستخدمون بشكل متزايد أساليب أكثر تعقيدًا واحترافية، بدءًا من تزوير الأختام والتوقيعات وصولًا إلى اختلاق سيناريوهات احتيال معقدة.

لحماية أصولكم ومعلوماتكم الشخصية، توصي VNBA الأفراد والشركات والمؤسسات بتوخي الحذر، وعدم الوثوق مطلقًا بالمستندات أو الإشعارات أو رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل مجهولة المصدر أو التي تحمل إشارات مشبوهة، بغض النظر عن اسم أي مؤسسة، بما في ذلك VNBA أو البنوك. لا تُقدموا معلوماتكم الشخصية أو معلومات حساباتكم المصرفية (اسم المستخدم، كلمة المرور، رمز OTP، رقم البطاقة، رمز CVV...) لأي شخص عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو مواقع التواصل الاجتماعي أو الروابط غير الموثوقة. لا يطلب موظفو البنوك وVNBA من العملاء تقديم هذه المعلومات أبدًا. توخوا الحذر عند طلب تحويل الأموال، أو دفع رسوم الحصول على مكافآت، أو استلام هدايا، أو التعامل مع "مشكلات" متعلقة بالحسابات. في حال تلقي معلومات مشبوهة، يُرجى التواصل مباشرةً مع أقرب فرع/مكتب معاملات مصرفي أو الاتصال بالخط الساخن الرسمي للبنك/VNBA للتحقق من المعلومات.

أعلنت الجمعية أنها ستنسق مع الجهات المختصة للتحقيق في قضية تزوير الوثائق المذكورة وتوضيحها، وستتعامل بحزم مع المخالفين وفقًا للقانون. وفي الوقت نفسه، تدعو الجمعية المجتمع إلى التكاتف لمنع الاحتيال وحماية بيئة معاملات مالية آمنة وشفافة.

المصدر: https://baodautu.vn/gia-mao-van-ban-cua-hiep-hoi-ngan-hang-viet-nam-vnba-de-lua-dao-d292077.html