تزايد عمليات الاحتيال في سبائك الذهب، والبنوك تصدر تحذيرات من الحيل المعقدة

(دان تري) - أصدرت بنوك BIDV وMB وSHB في وقت واحد إشعارات توصي العملاء بأن يكونوا أكثر يقظة عند إجراء معاملات الذهب مع تزايد أساليب الاحتيال.

أصدرت بنوك BIDV وMB و SHB وعدد من الشركات تحذيرات في وقت واحد للعملاء لتجنب عمليات الاحتيال المتطورة في أنشطة شراء وبيع الذهب.

أطلقت BIDV وMB سلسلة من الحيل الاحتيالية، بما في ذلك انتحال صفة مواقع الويب، وصفحات المعجبين، وحسابات الشبكات الاجتماعية... لشركات تجارة الذهب الكبرى، باستخدام أسماء النطاقات والواجهات والشعارات المماثلة لخلطها مع الصفحات الرسمية.

ويقوم المحتالون أيضًا بنشر معلومات كاذبة حول أسعار الذهب والفضة والعروض الترويجية والخصومات الكبيرة والمكافآت الكبيرة وما إلى ذلك لجذب المشترين وخلق الثقة.

بالإضافة إلى ذلك، دعا المتهمون الأشخاص إلى شراء وبيع الذهب عبر الإنترنت، ووعدوا بأرباح عالية ومدفوعات فائدة يومية أو أسبوعية لارتكاب أعمال غير قانونية.

بالإضافة إلى ذلك، هناك حالاتٌ أخرى يرسل فيها المجرمون رسائلَ ورسائلَ بريدٍ إلكترونيٍّ منتحلةً صفةَ شركاتٍ أو قادةَ شركاتٍ ذهبيةٍ وفضيةٍ للإعلان عن جوائزَ ​​فائزة، ويجمعون بياناتِ العملاء والأشخاص لارتكابِ أعمالٍ غيرِ مشروعة. وقد استغلّ المجرمون المعلوماتِ الشخصيةَ المسربة، منتحلين صفةَ معارفهم وموظفي شركاتِ الذهب والفضة، للتواصلِ معهم والاحتيالِ عليهم عبرَ الهاتفِ وعبرَ تطبيقاتِ التواصلِ الاجتماعي الأخرى.

حذرت البنوك في الوقت نفسه من ظاهرة انتحال هوية شركات تجارة الذهب والبنوك لارتكاب عمليات احتيال (صورة: مانه كوان).

وقالت هيئة SHB إن المحتالين سيزيفون مواقع الويب وصفحات المعجبين وحسابات وسائل التواصل الاجتماعي بأسماء النطاقات والواجهات والشعارات المطابقة لتلك الخاصة بالعلامات التجارية الكبرى مثل SJC و DOJI وBao Tin Minh Chau وPhu Quy وغيرها أو المؤسسات الائتمانية المرخصة، مما يجعل من السهل على المستخدمين الخلط بينها وبين الموقع الرسمي.

بعد بناء الثقة، نشر المشاركون أخبارًا كاذبة عن أسعار الذهب والفضة، وأعلنوا عن عروض ترويجية، وخصومات كبيرة، ومكافآت مغرية. مستغلين الجشع وقلة الحيطة، شجعوا المشاركين على الاستثمار عبر الإنترنت، والتزموا بتحقيق أرباح عالية، ودفعوا فوائد يومية/أسبوعية - وهو في جوهره شكل من أشكال الاحتيال مع دلائل على مخططات هرمية أو استيلاء على الأموال.

عندما يقع الضحية في الفخ، يواصل المجرمون إرسال رسائل ورسائل بريد إلكتروني منتحلين صفة مدير الشركة أو الشركة للإعلان عن الجائزة الفائزة، طالبين معلومات شخصية وحسابًا مصرفيًا لتحقيق الربح. بل ينتحلون صفة أقارب أو موظفي شركة الذهب، أو يتصلون أو يتواصلون عبر مواقع التواصل الاجتماعي للتواصل معهم والاحتيال عليهم بأشكال مختلفة.

وفي وقت سابق، قالت شركة مجوهرات مدينة هوشي منه (SJC) وباو تين مينه تشاو أيضًا إن بعض الأشخاص أنشأوا مواقع ويب وصفحات معجبين مزيفة تنتحل صفة هذه العلامات التجارية بهدف الاحتيال وجمع البيانات الشخصية وإجراء معاملات دون أساس قانوني.

البنوك تحذر من عمليات الاحتيال في تجارة الذهب (صورة: مانه كوان).

لتجنب الوقوع في فخاخ الاحتيال، توصي البنوك وشركات تجارة الذهب العملاء بالتحقق بعناية من مواقع الويب والصفحات الرسمية والروابط والتحقق من معلومات العمل من خلال القنوات الرسمية.

لا يجوز للناس الشراء والبيع مباشرة إلا في مؤسسات تجارة الذهب المرخصة مع وجود ضباط وموظفين عند الكاونتر، وعلامة واضحة تشير إلى "مكان مرخص من قبل بنك الدولة لشراء وبيع سبائك الذهب" ونسخة من الترخيص معلقة في مكان مرئي بسهولة.

يُحظر على الأفراد تقديم معلوماتهم الشخصية أو حساباتهم أو رموز OTP لأي شخص، حتى من يدّعون أنهم موظفون في شركة أو بنك. عند رصد أي علامات احتيال أو الاشتباه في الاستيلاء على ممتلكات، يجب عليهم الاتصال فورًا بأقرب مركز شرطة أو إبلاغ البنك عبر القنوات الرسمية.

وأصدرت البنوك هذه التحذيرات ردًا على حقيقة أن الاحتيال في تجارة الذهب قد زاد بشكل حاد في الآونة الأخيرة، في سياق ارتفاع سعر المعدن النفيس محليًا بشكل كبير عن السعر العالمي، حيث ظل عند 10-15 مليون دونج/تيل، ويواجه الناس صعوبة في الشراء عند الحاجة بسبب العرض المحدود.

في الوقت الحاضر، يوجد في البلاد بأكملها 22 بنكًا و16 شركة مرخصة للتجارة في سبائك الذهب مثل SJC، DOJI، PNJ، Mi Hong، Bao Tin Minh Chau، Phu Quy Gold، Kim Ngoc Phu Gold، Ngoc Hai Gold والأحجار الكريمة...

تُعتبر محلات المجوهرات الذهبية غير المرخصة، التي لا تزال تتاجر بسبائك الذهب مع الناس، أو مع بعضهم البعض، مخالفة للقانون. وستُعاقب السلطات هذه المعاملات.

ينص المرسوم الحكومي رقم 88/2019 الذي ينظم العقوبات الإدارية في مجال العملة والخدمات المصرفية بوضوح على أن أعمال شراء وبيع الذهب مع كيانات غير مرخصة ستكون عرضة للتحذيرات والغرامات من 10 ملايين دونج إلى 20 مليون دونج في حالة الانتهاكات المتكررة.

المصدر: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/lua-dao-vang-mieng-no-ro-ngan-hang-dua-ra-loat-canh-bao-thu-doan-tinh-vi-20250609004243804.htm