الصورة: دو تام
وفقًا للسيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات في بنك الدولة الفيتنامي (SBV)، نفّذ البنك مشروعًا لتخزين بيانات الحسابات والبطاقات والمحافظ الإلكترونية... المشتبه في احتيالها، والتي أرسلتها مؤسسات الائتمان. يحتوي مخزن البيانات حاليًا على 350 ألف حساب "مجهول الهوية"، ويتم مشاركته مع مؤسسات الائتمان.
منذ الأول من أبريل، أصبح بنك BIDV أول بنك يُطبّق ميزة تُنبّه العملاء قبل تحويل الأموال إلى الحسابات المُدرجة في قائمة المشتبه بهم. بعد أكثر من شهر من التطبيق، ساعدت هذه الميزة أكثر من 40 ألف عميل من عملاء BIDV على إيقاف تحويل الأموال، مما حال دون خسائر تجاوزت 160 مليار دونج.
من المتوقع أن تُفعّل أربعة بنوك أخرى هذه الميزة خلال شهري يونيو ويوليو من عام 2025، وهي: فيتكوم بنك، وبنك إم بي، وفيتن بنك، وأغري بنك . وسيُعمم البنك المركزي هذه الميزة لاحقًا على مستوى القطاع المصرفي، وسيُشاركها مع الوحدات المحتاجة. وسيُساعد هذا الحل في منع المعاملات الاحتيالية بفضل ميزة الإنذار المُسبق للعملاء قبل تحويل الأموال إلى الحسابات المدرجة في "القائمة السوداء".
وبحسب السيد فام آنه توان، فإن البنوك سوف تشدد اللوائح في المستقبل القريب، مثل عدم قبول الطلبات عبر البريد ، وعدم قبول الإذن بفتح حسابات لتعزيز السيطرة على الحسابات التنظيمية، والتأكد من أن الأشخاص القادمين لإجراء المعاملات يجب أن يقدموا وثائق هوية صالحة وأصيلة، ومنع المخاطر والاحتيال وإساءة استخدام الحسابات لأغراض غير قانونية.
المصدر: https://hanoimoi.vn/ngan-chan-giao-dich-lua-dao-bang-kho-du-lieu-tai-khoan-den-704407.html
تعليق (0)