اكتشف بنك الدولة الفيتنامي ما يقرب من 600 ألف حساب دفع مشبوه.

بحسب البيانات الصادرة عن إدارة المدفوعات (بنك الدولة الفيتنامي) في 12 ديسمبر، أبلغت 122 وحدة من أصل 147 وحدة حتى الآن نظام المعلومات لدعم إدارة ومراقبة ومنع الاحتيال في أنشطة الدفع (SIMO) ببياناتها. وقد تلقى النظام ما يقارب 592 ألف سجل لحسابات دفع ومحافظ إلكترونية يُشتبه في كونها احتيالية أو مُضللة أو مُخالفة للقانون.

وفي الوقت نفسه، قدم النظام تنبيهات إلى 2.13 مليون عميل، تم إيقاف أو إلغاء أكثر من 670 ألف معاملة مؤقتًا بعد تلقي التنبيهات، بإجمالي مبلغ معاملات يتجاوز 2.57 تريليون دونغ فيتنامي.

سيبدأ تشغيل نظام SIMO اعتبارًا من عام 2025. يسمح النظام للمؤسسات الائتمانية باتخاذ قرارات لحظر المعاملات على الفور أو طلب المصادقة/التحقق من الهوية قبل تنفيذ المعاملات عبر الإنترنت، مما يقلل بشكل كبير من الاحتيال ويحمي أمان حسابات العملاء.

Ngân hàng Nhà nước phát hiện gần 600.000 tài khoản thanh toán đáng ngờ - 1 — عملية دفع نقدي في البنك (صورة: مان كوان).

وبحسب إدارة المدفوعات، فقد زاد عدد معاملات الدفع غير النقدية بحوالي 500 مرة وقيمتها بأكثر من 60 مرة مقارنة بعام 2005 - وهو العام الذي تم فيه إنشاء إدارة المدفوعات.

من المتوقع أن تزداد معاملات الإنترنت بين عامي 2015 و 2025 بمقدار 59 ضعفًا تقريبًا من حيث الحجم و 21 ضعفًا من حيث القيمة؛ ومن المتوقع أن تزداد معاملات الهاتف المحمول بمقدار 280 ضعفًا تقريبًا من حيث الحجم و 600 ضعف من حيث القيمة.

لم تصبح مدفوعات رمز الاستجابة السريعة شائعة إلا في عام 2018، ولكن منذ ذلك الحين زادت بأكثر من 700 ضعف في العدد وأكثر من 400 ضعف في القيمة.

"هذا يدل على أن سياسات الدفع لا تواكب الاتجاهات الدولية فحسب، بل لها أيضًا تأثير عملي قوي، مما يخلق دافعًا مهمًا للاقتصاد الرقمي والتمويل الشامل"، كما ذكرت إدارة المدفوعات.

بالنسبة لنظام التحويل المالي والمقاصة الإلكترونية الذي تديره شركة ناباس منذ عام 2015، من المتوقع أن يرتفع متوسط حجم وقيمة المعاملات السنوية بأكثر من 170% و180% على التوالي خلال الفترة 2018-2025.

تمثل الفترة من 2017 إلى 2025 طفرة قوية لأنظمة الدفع الرقمي والأنظمة المصرفية.

تم تنفيذ سلسلة من الآليات والسياسات والمبادئ التوجيهية الرائدة لتطبيق التكنولوجيا، مثل التحقق الإلكتروني من الهوية (eKYC) الذي يسمح للأفراد بفتح الحسابات والمحافظ الإلكترونية واستخدام الخدمات عبر الإنترنت بالكامل؛ والدفع السريع على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ورموز الاستجابة السريعة، والمحافظ الإلكترونية، والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول التي أصبحت الأساليب السائدة في الحياة اليومية؛ وربط بيانات السكان والأعمال ومكافحة غسل الأموال في إطار المشروع 06.

وفي الوقت نفسه، ذكرت إدارة المدفوعات أن النظام البيئي للدفع الرقمي يواصل التوسع، ويرتبط بمجالات التعليم والرعاية الصحية والنقل والخدمات العامة، مما يخلق أساسًا لتعزيز الخدمات العامة عبر الإنترنت من المستوى الرابع ويساهم في زيادة ديناميكية الاقتصاد الرقمي.

المصدر: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-nha-nuoc-phat-hien-gan-600000-tai-khoan-thanh-toan-dang-ngo-20251212135730611.htm