اكتشاف 600 ألف حساب مشبوه، وهروب ما يقرب من 1500 مليار دونج من الاحتيال

(دان تري) - بفضل نشر أداة تحذير جديدة، ساعد البنك المركزي ما يقرب من 300 ألف عميل على الهروب بسرعة من مصائد الاحتيال، حيث بلغ إجمالي مبلغ الاحتيال الذي تم حظره حوالي 1500 مليار دونج اعتبارًا من سبتمبر.

في المؤتمر الصحفي الذي نظمته صحيفة تيان فونج بالتعاون مع مؤسسة الدفع الوطنية في فيتنام (NAPAS) في 26 سبتمبر بمناسبة يوم البطاقة الفيتنامية 2025، أكد السيد فام آنه توان، مدير إدارة الدفع (البنك الحكومي)، أنه في الآونة الأخيرة، أصدر البنك الحكومي سلسلة من النشرات، منها 7 نشرات في مجالات الدفع والحسابات والبطاقات والمحافظ الإلكترونية في عام 2024 وحده.

كما تطلب هذه الوحدة من مقدمي الخدمات أن يكون لديهم إجراءات لمنع السلوك الاحتيالي والمخادع ووقفه والتحذير منه.

من خلال المراقبة، وجد البنك المركزي أن معظم مقدمي الخدمات ملتزمون تمامًا باللوائح. بالإضافة إلى ذلك، يفرض البنك المركزي أيضًا لوائح على الجهات المعنية بمراجعة وإرسال قوائم البطاقات والحسابات التي يُشتبه في تورطها في أنشطة احتيالية. على سبيل المثال، إذا فتح شخص حسابات متعددة، وظهرت عليه معاملات مشبوهة، أو أجرى حسابًا عددًا كبيرًا من المعاملات يوميًا، وهو ما لا يتناسب مع سعة الحساب...

وفقًا لمدير إدارة المدفوعات، وبناءً على المعايير المحددة، تُعدّ المؤسسات قائمةً وتُرسلها إلى البنك المركزي. وقد جمع البنك المركزي حوالي 600 ألف حساب متعلق بالمسائل المذكورة. ومن خلال هذه القائمة، ومن خلال التطبيق التجريبي للبنوك، بدءًا من أوائل سبتمبر، ساعدت هذه الوحدة في تحذير ما يقرب من 300 ألف عميل بإيقاف معاملات بقيمة إجمالية تُقارب 1500 مليار دونج.

وقال السيد توان: "من خلال الأداة الجديدة، نعتقد أنه عندما يقوم العملاء بتحويل الأموال، إذا كان هناك تحذير، فسوف يساعد ذلك العملاء على اتخاذ قرار بشأن تحويل الأموال أم لا".

كما صرّح مدير إدارة المدفوعات بأنه بعد حظر الحسابات المتعلقة بالأفراد ذوي السلوك الاحتيالي، انتقل العديد منهم إلى حسابات مؤسساتية. وفي هذا الصدد، يعمل البنك المركزي على تعديل اللوائح ذات الصلة لضمان السلامة والأمان ومنع السلوك الاحتيالي.

أجاب السيد فام آنه توان، مدير إدارة المدفوعات (البنك المركزي) في المؤتمر الصحفي يوم 26 سبتمبر (الصورة: BTC).

وفيما يتعلق بحلول دعم وتعزيز الأسر التجارية في مجال المدفوعات الرقمية، قال السيد نجوين كوانج هونج، رئيس مجلس إدارة NAPAS، إنه بالإضافة إلى طرق الدفع التقليدية، تعمل NAPAS على تطوير حلول دفع جديدة باستخدام الأجهزة المحمولة، منخفضة التكلفة، وسهلة التثبيت، مما يساعد وحدات قبول الدفع على النشر بشكل أكثر ملاءمة.

ردًا على سؤال مراسل دان تري حول كيفية التغلب على الحاجز أمام مدفوعات البطاقات للأشخاص، وهو أن شبكة قبول الدفع ليست منتشرة على نطاق واسع بعد عندما تكون آلات نقاط البيع (آلات نقاط البيع المدعومة بالبطاقة) متاحة عادةً فقط في المتاجر الكبيرة ومحلات السوبر ماركت ونماذج الأعمال المتسلسلة وما إلى ذلك، قال ممثل NAPAS أن هذه الوحدة نشرت حلاً رقميًا لأجهزة قبول الدفع بالبطاقة - SoftPOS (الدفع المتكامل مع تقنية الدفع بدون تلامس).

يمكن للشركات تحويل هواتفها الذكية التي تعمل بنظام أندرويد إلى أجهزة قبول دفع بالبطاقات (POS) تقليدية. يساعد هذا الحل الشركات على توفير تكاليف الاستثمار وتحسين عملياتها من خلال الاستغناء عن شراء أو استئجار أجهزة نقاط البيع التقليدية. لذلك، يُعد هذا الحل مناسبًا لنقاط قبول الدفع في متاجر التجزئة الصغيرة، نظرًا لانخفاض تكلفته.

تتعاون شركة NAPAS مع 6 بنوك لتوفير هذا الحل لوحدات الأعمال.

المصدر: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-1500-ty-dong-thoat-nan-lua-dao-20250926132235441.htm