لوائح جديدة بشأن سبائك الذهب تقلل المخاطر في الأعمال التجارية

وتعتقد وزارة الأمن العام أن التسجيل الإلزامي لمعلومات الرقم التسلسلي على وثائق المعاملات سيساعد في الحد من المخاطر والتحقق من شرعية وأصل معاملات الذهب.

أعلنت وزارة العدل مؤخرًا عن ملف تقييم اللوائح الجديدة المتعلقة بسبائك الذهب، والمتعلقة بمشروع المرسوم المُعدّل والمُكمّل لعدد من مواد المرسوم رقم 24/2012/ND-CP. ويُذكر أن الموعد النهائي لتقديم بنك الدولة الفيتنامي لهذا المشروع إلى الحكومة هو اليوم (15 يوليو). ومن المتوقع أن تُحسّن هذه اللوائح الجديدة إدارة أنشطة تداول الذهب، بما يضمن الشفافية والأمان في السوق. فلنتابع هذه التغييرات المهمة!

إدارة الذهب بالرقم التسلسلي بموجب اللوائح الجديدة الخاصة بسبائك الذهب

وفي تعليقها على المسودة، أشارت وزارة الأمن العام إلى أن المسودة لا تتضمن لوائح محددة بشأن إدارة الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب، بما في ذلك: الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب المنتجة حديثًا، وسبائك الذهب المخدوشة والمعاد معالجتها، والأرقام التسلسلية في معاملات البيع والشراء، وكذلك الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب المحولة إلى مواد خام.

وتعتقد وزارة الأمن العام أن التسجيل الإلزامي للأرقام التسلسلية على وثائق المعاملات سيساعد في الحد من المخاطر والتحقق من شرعية وأصل معاملات الذهب، وبالتالي تعزيز إدارة ومراقبة أنشطة تجارة الذهب بطريقة صارمة وآمنة، مع ضمان حقوق العملاء.

وأكدت وزارة الأمن العام أن "بنك الدولة الفيتنامي يحتاج إلى مراجعة واستكمال اللوائح لإدارة الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب بشكل صارم، وفي الوقت نفسه يتطلب تسجيل معلومات الرقم التسلسلي على الوثائق في جميع المعاملات لتقليل المخاطر في أنشطة تجارة الذهب".

اليوم، ١٥ يوليو، هو الموعد النهائي لتقديم مشروع المرسوم ٢٤/٢٠١٢ المُعدّل لإدارة سوق الذهب إلى رئيس الوزراء . تصوير: لام جيانج

في حديثه مع مراسل صحيفة نجوي لاو دونغ بعد ظهر يوم 14 يوليو، صرّح السيد هوينه ترونغ خانه، نائب رئيس جمعية تجارة الذهب الفيتنامية (VGTA)، بأنّ اقتراح وزارة الأمن العام لإدارة الأرقام التسلسلية لسبائك الذهب منطقي. وأوضح أن هذا لا يساعد فقط على تحديد كل معاملة وبيع لسبائك الذهب بدقة، بل يُسهم أيضًا في منع غسل الأموال من خلال تتبع الأرقام التسلسلية. كما أن سبائك الذهب ذات الأرقام التسلسلية الواضحة تُساعد أيضًا في منع تزوير العلامات التجارية.

ومع ذلك، ووفقًا لخبراء VGTA، يتطلب تطبيق هذه اللائحة وضع خارطة طريق وحلول مناسبة لملايين سبائك الذهب المتداولة في السوق منذ سنوات عديدة. ففي السابق، لم تكن فواتير شراء وبيع الذهب تتضمن أرقامًا تسلسلية، لذا يجب إيجاد طريقة للتعامل مع الذهب الذي يحتفظ به الناس أو يعيدون بيعه.

كما صرّح المدير العام لشركة تجارة ذهب في مدينة هو تشي منه بأن إدارة الرقم التسلسلي لسبائك الذهب في المعاملات ضرورية لتتبع مصدرها، والحد من تزوير الذهب، وحماية حقوق المستهلك. ومع ذلك، يتعين على بنك الدولة تطوير معايير فنية، وطرق تسجيل وتتبع الأرقام التسلسلية بشكل مفصل وسهل التطبيق، لتجنب التسبب في صعوبات للشركات والأفراد.

علاوةً على ذلك، اقترحت وزارة الأمن العام استكمال اللوائح المتعلقة بآليات وتدابير إدارة أسعار بيع وشراء سبائك الذهب، وذلك بهدف إيجاد ممر قانوني للتدخل عند الضرورة، وتجنب الاحتكار والتلاعب بالأسعار أو تشكيل مصالح جماعية من خلال قيام الشركات بتحديد أسعارها بنفسها. وأوصت الوزارة، على وجه الخصوص، بتحديد الحد الأقصى للفرق بين أسعار بيع وشراء سبائك الذهب بوضوح لحماية المستهلكين واستقرار السوق.

تحديد الحواجز

كما يُحدد مشروع المرسوم الجديد البنوك التجارية والمؤسسات التي سينظر بنك الدولة في منحها تراخيص لإنتاج سبائك الذهب عند استيفائها جميع الشروط. وبناءً على ذلك، يجب أن يكون لدى المؤسسات الراغبة في الحصول على ترخيص رأس مال تأسيسي لا يقل عن 1000 مليار دونج فيتنامي، بينما يجب أن يكون لدى البنوك التجارية رأس مال تأسيسي لا يقل عن 50 ألف مليار دونج فيتنامي.

مع ذلك، يُثير هذا التنظيم جدلاً واسعاً. صرّح ممثل إحدى شركات تجارة الذهب بأنّ رأس المال المُصرّح به والبالغ 1000 مليار دونج مُبالغ فيه، ويُشكّل عائقاً كبيراً، ولا يُعكس القدرة الفعلية للعديد من الشركات ذات الخبرة والسمعة الطيبة في السوق. واقترح خفضه إلى 500 مليار دونج، مع دراسة إضافة معايير أخرى كالقدرة التقنية، والعلامة التجارية، والخبرة التشغيلية، والامتثال للقانون، ومعايير جودة المنتج.

في غضون ذلك، أشارت وزارة الأمن العام إلى أنه بموجب اللوائح الجديدة، سيتم تشكيل مجموعة من البنوك التجارية والشركات ذات رأس المال الكافي للحصول على ترخيص لإنتاج سبائك الذهب أو استيراد الذهب الخام. يوجد حاليًا ثلاث شركات ذهب كبيرة: سايغون للمجوهرات (SJC)، فو نهوان للمجوهرات (PNJ)، مجموعة دوجي للمجوهرات؛ وأربعة بنوك تجارية مملوكة للدولة: فيتكومبانك، فيتينبانك، أجريبانك، بي آي دي في؛ وأربعة بنوك مساهمة: في بيبانك، تككومبانك، إم بي، إيه سي بي.

في ظل آلية "التراخيص الفرعية" المُقيدة بالحصص، وفي حال غياب آليات صارمة للإدارة والإشراف والتفتيش اللاحق، يُسهّل ذلك ظهور سلبيات في عملية الترخيص، مما قد يؤدي إلى احتكار إنتاج واستيراد وتوزيع الذهب الخام لمجموعة مختارة من الوحدات. إضافةً إلى ذلك، قد تنشأ حالات إنتاج أو استيراد أو بيع تتجاوز الحدود المسموح بها للتراخيص والحصص، وفقًا لتحذير وزارة الأمن العام.

مزيد من التوصيات من الممارسة

صرح الخبير المالي، الدكتور نجوين تري هيو، بأن الوظيفة الرئيسية للبنوك التجارية هي الأنشطة النقدية، بينما لم يعد الذهب عملة. لذلك، ينبغي السماح للبنوك باستيراد سبائك الذهب والذهب الخام فقط للاستفادة من مواردها المالية ومكانتها في سوق العملات الأجنبية، بما يلبي احتياجات شركات إنتاج وتداول الذهب المحلية.

في البداية، عند توسيع نطاق تراخيص استيراد الذهب للشركات والبنوك، يُمكن للجهة الإدارية طلب ترخيص لكل دفعة للرقابة. ولكن على المدى البعيد، ينبغي إلغاء آلية طلب الترخيص في كل مرة، وبدلًا من ذلك، يُصدر بنك الدولة حصةً واحدةً فقط طوال العام. وستُخصص الوحدات وتستورد بشكل استباقي وفقًا للطلب وتغيرات الأسعار العالمية. يُساعد هذا النهج على تخفيف عبء إدارة بنك الدولة وتبسيط الإجراءات في السوق - حلل الدكتور هيو.

وافق السيد هوينه ترونغ خانه أيضًا، وقال إن سعر الذهب العالمي قد يتقلب بمئات الدولارات الأمريكية للأونصة في يوم واحد فقط، وإذا اضطررنا لطلب إذن لاستيراد كل دفعة، فسنضيع بسهولة الفرص ونتحمل مخاطر كبيرة عندما تتراجع الأسعار بسرعة. واقترح السيد خانه: "يجب أن نحدد حصص استيراد سنوية، وعلى الشركات والبنوك اختيار أوقات الاستيراد المناسبة للسوق بشكل استباقي. تُنفذ الإدارة من خلال آلية إعداد تقارير دورية، والتدقيق اللاحق، ويمكننا حتى استخدام التكنولوجيا الرقمية للمراقبة بشفافية وسهولة أكبر".

ردًا على التعليقات، أفاد بنك الدولة بأنه التزم بدقة بالتوجيهات المتعلقة بـ"إلغاء احتكار الدولة في الإنتاج المُراقَب لسبائك الذهب، على أساس أن الدولة لا تزال تُدير إنتاج سبائك الذهب". ولذلك، وضع مشروع المرسوم شروطًا تتعلق برأس المال والقدرة على اختيار الشركات والبنوك ذات القدرة المالية الكافية والملتزمة بالقانون للمشاركة في إنتاج سبائك الذهب، مما يضمن استمرار الدولة في فرض رقابة صارمة على هذا النشاط.

أكد ممثل بنك الدولة أن "إدارة أنشطة تجارة الذهب عبر آلية الترخيص في الفترة الحالية أمر ضروري. سيُراقب بنك الدولة بمرونة حدود استيراد الذهب لضمان تحقيق أهداف الاقتصاد الكلي. وبناءً على ذلك، وبناءً على الحد السنوي، ستتخذ الشركات والبنوك إجراءات لطلب تراخيص الاستيراد والتصدير في كل مرة".

يجب تحويل معاملات الذهب من 20 مليون دونج

وفقًا لمشروع المرسوم، يجب أن تُجرى معاملات الذهب التي تبلغ قيمتها 20 مليون دونج فيتنامي أو أكثر يوميًا للعميل من خلال حساب دفع مفتوح في أحد البنوك. وأوضح بنك الدولة الفيتنامي أن هذه اللائحة تهدف إلى ضمان صحة معلومات العملاء، نظرًا لمصادقة الحسابات المصرفية، مع تعزيز الشفافية في سوق الذهب.

بالإضافة إلى ذلك، يتطلب البنك المركزي أيضًا تنظيمًا واضحًا للحد الأقصى البالغ 20 مليون دونج المحسوب على إجمالي المعاملات اليومية للعميل، لتجنب حالة التحايل على القانون من خلال تقسيم المعاملات التي تقل عن 20 مليون دونج.

مع السعر الحالي لسبائك ذهب SJC البالغ حوالي 121.5 مليون دونج/تيل، وسعر خواتم الذهب 117.5 مليون دونج/تيل، فإن شراء تيلين أو أكثر (أكثر من 20 مليون دونج) يتطلب تحويل الأموال. يعتقد الكثير من الناس والشركات أن هذا يتماشى مع سياسة الدفع غير النقدي. ومع ذلك، اقترح ممثل إحدى شركات الذهب وضع تعليمات محددة بشأن ما يُعتبر "متوفرًا خلال اليوم" وآلية تجميع المعاملات لتجنب الاستغلال للتحايل على اللوائح.

المصدر: https://nld.com.vn/vang-mieng-them-quy-dinh-bot-rui-ro-196250714202009646.htm