الائتمان الأخضر - الأساس لتنمية المناطق الصناعية المستدامة

9 مايو 2025 في المدينة. في دا نانغ، نظمت صحيفة Banking Times ورشة عمل حول "الائتمان الأخضر - الحدائق الصناعية الخضراء" بمشاركة أكثر من 100 مندوب، بما في ذلك ممثلو بنك الدولة الفيتنامي (SBV)، والسلطات المحلية، والإدارات، والخبراء المحليين والأجانب، ومؤسسات الائتمان والشركات العاملة في الحدائق الصناعية.

اتجاهات تطوير الحدائق الصناعية الخضراء

في ظل التلوث البيئي الخطير المتزايد وتغير المناخ، أصبح التنمية الاقتصادية المستدامة والإنتاج الأخضر اتجاهين لا مفر منهما. في فيتنام، أظهرت أكثر من 30 عامًا من تشكيل وتطوير المناطق الصناعية مساهمات كبيرة في النمو، ولكنها كشفت أيضًا عن العديد من القيود المتعلقة بالبيئة والتخطيط وكفاءة استغلال الموارد.

نائب المحافظ الدائم لبنك الدولة الفيتنامي داو مينه تو يتحدث في ورشة العمل

وللتغلب على هذا الوضع، منذ عام 2014، قامت بعض المحليات مثل مدينة دا نانغ. مدينة هوشي منه ، دونج ناي، كان ثو... لديها سياسة تحويل نماذج الحدائق الصناعية التقليدية إلى حدائق صناعية بيئية (الحدائق الصناعية الخضراء). في الوقت الحالي، يتحول حوالي 1-2% من إجمالي 290 منطقة صناعية على مستوى البلاد تدريجياً في هذا الاتجاه، وهذا العدد يستمر في الارتفاع.

في مدينة دا نانغ وحدها، تعد المنطقة رائدة في بناء النمو الأخضر، حيث تضم حاليًا 6 حدائق صناعية بمساحة إجمالية تزيد عن 1100 هكتار. كانت مدينة دا نانغ رائدة في تحويل عدد من المتنزهات الصناعية إلى حدائق صديقة للبيئة، بهدف أن يكون لديها من 2 إلى 3 متنزهات صناعية تلبي المعايير الوطنية للمتنزهات الصناعية البيئية بحلول عام 2030. تعمل العديد من الشركات في المتنزه الصناعي بشكل استباقي على تحسين التكنولوجيا، وتحسين العمليات التشغيلية، وتطبيق نماذج الإنتاج الدائري، والتكافل الصناعي ... لتقليل الانبعاثات واستخدام الموارد بشكل فعال.

مشهد المؤتمر

وفي كلمتها الافتتاحية، أكدت رئيسة تحرير صحيفة "بانكينج تايمز" لي ثي ثوي سين أن المنتدى يعد حدثًا ذا أهمية خاصة حيث أنه أول منتدى تنظمه صحيفة "بانكينج تايمز" في المنطقة. ولم يكن اختيار مدينة دا نانغ كنقطة انطلاق من قبيل الصدفة، بل ينبع من حقيقة أنها واحدة من المواقع النموذجية في الجهود المبذولة لتحويل المناطق الصناعية إلى مناطق خضراء.

في سياق دخول فيتنام مرحلة انتقالية جديدة في التنمية، حيث يعد "التحول الأخضر" أحد الركائز الثلاث المهمة. بفضل خبرتها الرائدة، يمكن لمدينة دا نانغ أن تصبح نموذجًا مرجعيًا للمناطق الأخرى لدراسة وتنفيذ نماذج الحدائق الصناعية الخضراء المناسبة لظروفها الفعلية.

ومع ذلك، فإن بناء حديقة صناعية خضراء يتطلب رأسمال استثماري كبير للبنية الأساسية المتزامنة، والطاقة المتجددة، وأنظمة معالجة النفايات المتقدمة، وغيرها من حلول التكنولوجيا الخضراء. وهذا يشكل تحديًا كبيرًا للشركات، وخاصة الشركات الصغيرة والمتوسطة. وفي هذا السياق، تعمل الصناعة المصرفية ــ باعتبارها "شريان الحياة" للاقتصاد ــ بشكل نشط على تعزيز الائتمان الأخضر لدعم الشركات في الابتكار التكنولوجي، وتحسين القدرة التنافسية والتنمية المستدامة.

الترويج بنشاط للائتمان الأخضر

وفي حديثه في الورشة، قال نائب محافظ بنك فيتنام المركزي داو مينه تو، إن بنك فيتنام المركزي وجه مؤخرًا مؤسسات الائتمان بشكل نشط لتعزيز الائتمان الأخضر من خلال دمج محتوى الخدمات المصرفية الخضراء في استراتيجيات تطوير الصناعة وإصدار وثائق توجه تركيز الموارد لقطاعات الطاقة النظيفة ومنخفضة الكربون. وفي الوقت نفسه، وضع قواعد ائتمانية مثالية تتوافق مع توجهات التنمية المستدامة. وتقوم مؤسسات الائتمان أيضًا بالعديد من الأنشطة المتزامنة مثل: تطوير منتجات الائتمان الأخضر، وتعبئة رأس المال من خلال السندات الخضراء، وتعزيز إدارة المخاطر البيئية والاجتماعية.

رئيسة تحرير صحيفة Banking Times، لي ثي ثوي سين، تتحدث في المؤتمر

أكد نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي داو مينه تو أن التنمية الخضراء والاقتصاد الأخضر لم يعدا قصصًا للمستقبل بل أصبحا متطلبًا ملحًا للحاضر. وهذا اتجاه عالمي، ولا يمكن لفيتنام أن تقف مكتوفة الأيدي. ومن ثم، فإن تنفيذ الحلول لتحقيق هدف انبعاثات الصفر الصافي يجب أن يتم بشكل عاجل وجذري ومتزامن.

فرضت العديد من البلدان الآن معايير صارمة للانبعاثات والبيئة على السلع المستوردة. وإذا لم تتمكن الشركات الفيتنامية من التكيف مع هذه المتطلبات، فإن قدرتها التنافسية في السوق الدولية سوف تتأثر بشكل خطير.

وفيما يتعلق بدور القطاع المصرفي في تعزيز التنمية الخضراء، قال نائب المحافظ إن النظام المصرفي اتخذ خطوة استباقية "إلى الأمام"، من خلال تنفيذ العديد من الحلول لدعم التحول الأخضر للاقتصاد.

قال نائب المحافظ، داو مينه تو: "نُدرك أن الائتمان الأخضر يجب أن يُعطى الأولوية، كأساس لتعزيز التنمية الخضراء، وخاصةً المناطق الصناعية الخضراء. ولتحقيق ذلك، نحتاج إلى مصدر مستقر لرأس المال، ليس فقط على المدى القصير، بل أيضًا على المديين المتوسط ​​والطويل، لتلبية احتياجات الشركات والاقتصاد الاستثمارية".

وبشكل أكثر تحديدًا، قال مدير إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية في بنك الدولة الفيتنامي ها ثو جيانج، إن بنك الدولة الفيتنامي أصدر في السنوات الأخيرة سلسلة من السياسات والوثائق التوجيهية لتشجيع مؤسسات الائتمان على تنفيذ الائتمان الأخضر. وفي الوقت نفسه، التنسيق بشكل وثيق مع المنظمات الدولية لتطوير قائمة تتضمن 12 قطاعا أخضرا ذا أولوية. وفي عام 2024، سيكون من أبرز ما يميز هذا العام أن بنك الدولة سوف ينسق مع الوزارات والفروع لتنفيذ برنامج القروض الذي يربط بين إنتاج ومعالجة واستهلاك الأرز عالي الجودة ومنخفض الانبعاثات في دلتا ميكونج وفقًا للقرار 1490/QD-TTg الصادر عن رئيس الوزراء.

بالإضافة إلى ذلك، يشارك البنك المركزي بشكل نشط في المنتديات المالية الدولية للاستفادة من الخبرات وتعبئة الموارد وتعزيز الائتمان الأخضر وتعزيز مكانة فيتنام في القطاع المالي والمصرفي العالمي.

السيدة ها ثو جيانج، مديرة إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية ببنك الدولة الفيتنامي، ناقشت سياسة الائتمان في فيتنام "الوضع الحالي والحلول"

وقد أدت الحلول المذكورة أعلاه إلى إحداث تغيير واضح في الوعي والعمل في كافة أنحاء النظام المصرفي. بحلول 31 مارس 2025، قامت 58 مؤسسة ائتمانية بتوليد أرصدة ائتمانية خضراء مع قروض مستحقة تصل إلى أكثر من 704،244 مليار دونج، بزيادة قدرها 3.57٪ مقارنة بنهاية عام 2024، وهو ما يمثل 4.3٪ من إجمالي القروض المستحقة للاقتصاد بأكمله. وعلى وجه الخصوص، تطور الائتمان الأخضر من حيث عدد مؤسسات الائتمان المشاركة في الإقراض، وحجمه، ومعدل نموه.

من منظور مصرفي، قال المدير العام لبنك BIDV، لي نغوك لام، إن البنك، باعتباره أحد المؤسسات المالية الرائدة في فيتنام، بإجمالي ائتمان مستحق يزيد عن 2 مليون مليار دونج، يلعب دورًا مهمًا في توفير رأس المال للقطاعات الأساسية للاقتصاد - من تطوير البنية التحتية، والطاقة إلى الإنتاج الصناعي والتكنولوجيا العالية. تحقيقًا لالتزامها بالتنمية المستدامة، نفذت BIDV ثلاثة توجهات استراتيجية رئيسية: التحول الشامل وتبسيط العمليات؛ التنمية المستدامة وممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية؛ الابتكار وبناء النظم البيئية الرقمية.

بفضل التنفيذ المتزامن، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024، وصل رصيد الائتمان الأخضر لبنك BIDV إلى 80,870 مليار دونج - وهو ما يمثل أكثر من 12٪ من رصيد الائتمان الأخضر لصناعة الخدمات المصرفية الفيتنامية بأكملها. كما قام البنك برعاية الائتمان الأخضر لـ 1600 عميل من خلال 1982 مشروعًا/خطة، حيث وصلت القروض القائمة في مجالات مثل الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة إلى ما يقرب من 60 ألف مليار دونج، وهو ما يمثل 74٪؛ بلغت ديون المباني الخضراء 6500 مليار دولار، أي ما يعادل 8%؛ بلغت ديون المنطقة الصناعية الخضراء 1,736 مليار دونج، وهو ما يمثل 2%، وبلغت ديون المياه النظيفة 1,174 مليار دونج، وهو ما يمثل 1.5%.

وفي الوقت نفسه، قامت BIDV بتعبئة 2500 مليار دونج في السندات الخضراء، و3000 مليار دونج في السندات المستدامة، و5000 مليار دونج في الودائع الخضراء. وقال السيد لام: "تؤكد هذه النتائج الدور الرائد الذي تلعبه BIDV في تطوير التمويل الأخضر وممارسات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في فيتنام".

إن التنسيق الوثيق بين أصحاب المصلحة أمر مطلوب.

وفي الورشة، أشار المندوبون إلى أنه من أجل التحول بنجاح إلى نموذج الحديقة الصناعية البيئية، تحتاج الشركات إلى أن يكون لديها قدرة جيدة على الإدارة والتنبؤ، وفي الوقت نفسه، يجب أن يكون لديها موارد مالية قوية بما يكفي للاستثمار في المعدات الحديثة والتكنولوجيا وأنظمة إدارة النفايات ومعالجتها الناتجة أثناء عملية الإنتاج.

لتحويلها بنجاح إلى نموذج الحديقة الصناعية البيئية، د. دانج كوانج هاي - قسم العلوم والتكنولوجيا في المدينة. وتعتقد دا نانغ أن الشركات تحتاج إلى أن تتمتع بقدرة جيدة على الإدارة والتنبؤ، ويجب أن يكون لديها موارد مالية قوية بما يكفي للاستثمار في المعدات الحديثة والتكنولوجيا وأنظمة إدارة النفايات ومعالجتها الناتجة أثناء عملية الإنتاج. وبالإضافة إلى جهود الشركات والقطاع المصرفي، فإن تحقيق الأهداف الخضراء يتطلب التنسيق الوثيق بين الوزارات المركزية والمحلية والفروع والأطراف ذات الصلة. ويتوقع نائب المحافظ في هذا المنتدى أن يناقش الخبراء والشركات ومؤسسات الائتمان بعض القضايا المهمة ويوضحها مثل: كم عدد المناطق الصناعية التي كانت وتتجه نحو معايير المناطق الصناعية الخضراء؟ ما هي الصعوبات والمشاكل المحددة؟ ما هو نوع الدعم الذي تحتاجه الشركات من القطاع المصرفي؟

إلى جانب رأس المال من النظام المصرفي، ما الذي تتوقعه الشركات أيضًا من الوزارات والقطاعات الأخرى؟ هل يحتاج القطاع المصرفي إلى تطوير آلية إقراض منفصلة للمتنزهات الصناعية الخضراء؟ كيف تقوم البنوك بتقييم قطاع الإقراض؟

ومع ذلك، قال نائب المحافظ إن الائتمان الأخضر لا يزال يواجه العديد من التحديات مثل: عدم وجود قائمة تصنيف خضراء وطنية، وإطار تقييم الحديقة الصناعية الخضراء، والوعي المحدود والقدرة الفنية لكل من الشركات والبنوك، إلى جانب الضغوط من المعايير الدولية مثل آلية تعديل حدود الكربون (CBAM). وعلى وجه الخصوص، لا تزال المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في المناطق الصناعية تواجه صعوبات وتخشى التحول بسبب الإجراءات المعقدة والتكاليف المرتفعة...

ومن هذا الواقع ركز منتدى "الائتمان الأخضر - الحديقة الصناعية الخضراء" على مناقشة الوضع الحالي لتطبيق نموذج الحديقة الصناعية الخضراء، مشيرا إلى النتائج الإيجابية والصعوبات في عملية التحول؛ تحليل تنفيذ الائتمان الأخضر للمناطق الصناعية، وتحديد الاختناقات في وصول الشركات إلى رأس المال الأخضر. وفي الوقت نفسه، تبادل الخبرات الدولية واقتراح الحلول المالية والسياسية المناسبة لتعزيز تخضير الحدائق الصناعية، والمساهمة في تحقيق هدف التنمية الصناعية المستدامة في فيتنام.

ناقش السيد لي آنه شوان، مدير بنك الدولة الفيتنامي، فرع المنطقة 9، الائتمان الأخضر في المقاطعات الوسطى.

وفي الورشة، اقترح العديد من المندوبين والخبراء ورجال الأعمال أيضًا حلولاً للتغلب على الصعوبات وتعزيز التحول إلى نموذج الحديقة الصناعية الخضراء. وفي الوقت نفسه، أكدت الآراء أيضًا على دور الائتمان الأخضر واقترحت العديد من آليات الدعم المالي لتوسيع تدفقات رأس المال لمشاريع التنمية المستدامة.

وقالت رئيسة تحرير صحيفة "بانكينج تايمز" لي ثي ثوي سين إن المنتدى يمثل فرصة لمجتمع صناع السياسات والخبراء والبنوك والشركات لمناقشة وإيجاد الحلول المالية المثلى والمستدامة. ومن ثم تعزيز التعاون الفعال بين مؤسسات الائتمان والشركات في رحلة تخضير المناطق الصناعية.

وبنهج شامل وعملي، لا تساهم الورشة في رفع مستوى الوعي العام بأهمية الائتمان الأخضر والمتنزهات الصناعية الخضراء فحسب، بل تفتح أيضًا فرصًا للتواصل والتعاون الأعمق بين البنوك والشركات، وبالتالي نشر قيم التنمية المستدامة في الاقتصاد بأكمله.

وأكد نائب محافظ بنك الدولة الفيتنامي داو مينه تو أنه في المنتدى اليوم، استمعنا إلى عرض إدارة الائتمان للقطاعات الاقتصادية؛ ممثلو مجالس إدارة المناطق الصناعية، والإدارات المحلية، وبنك الدولة الفيتنامي للمنطقة 9، والشركات ومؤسسات الائتمان... ونأمل من خلال العروض والمناقشات في المنتدى أن نحصل على صورة بانورامية للوضع الحالي لربط الائتمان الأخضر - المناطق الصناعية الخضراء لإيجاد حلول عملية لتعزيز تخضير الاقتصاد بشكل عام وكذلك تطوير المناطق الصناعية الخضراء على وجه الخصوص.

بالنيابة عن قيادة بنك SBV، أعرب نائب المحافظ الدائم عن تقديره الكبير لصحيفة Banking Times لتنسيقها مع فرع بنك SBV في المنطقة 9 لتنظيم ورشة عمل في الوقت المناسب بموضوع عملي وهادف، وإنشاء منتدى للتبادل بين وكالات الإدارة والخبراء وباحثي السياسات والشركات. ومن هنا، هناك وجهات نظر مختلفة تدور حول تنفيذ أنشطة الائتمان الأخضر في القطاع المصرفي، وتطبيق الآليات والسياسات على أرض الواقع. وستكون هذه المساهمات والاقتراحات بمثابة مساهمات ومقترحات لهيئات الإدارة في صياغة آليات السياسة، فضلاً عن تنفيذ أنشطة الائتمان الأخضر في الممارسة العملية من قبل مؤسسات الائتمان، وخلق الحافز لإطلاق العنان لتدفقات رأس المال الائتماني في القطاع المصرفي لتحقيق الأهداف الخضراء والتنمية المستدامة.

المصدر: https://thoibaonganhang.vn/tin-dung-xanh-nen-tang-phat-trien-khu-cong-nghiep-ben-vung-163963.html