يقدم الفريق أول بالشرطة نصائح بشأن الحد من "الحدائق الخلفية" للبنوك

[إعلان 1]

في عصر يوم 10 يونيو، ناقش مجلس الأمة في القاعة مشروع قانون مؤسسات الائتمان (المعدل).

أعرب الفريق أول نجوين هاي ترونج، مدير إدارة شرطة هانوي، عن قلقه إزاء الملكية المتبادلة والتلاعب والمصالح الجماعية في القطاع المصرفي، وخاصة تعبئة رأس المال للإقراض بين الشركات في نظام المجموعات الاقتصادية الخاصة.

وبحسب قوله، يُعدّل مشروع القانون تخفيض نسبة ملكية الأفراد والمؤسسات العامة ومؤسسات الائتمان، وغيرها، بما يُساعد على تعزيز هيكل مساهمي البنوك وانفتاحه. وهذا يُجنّب تركيز سلطة تقرير المصير "في يد رئيس مُعيّن"، مما يُقيّد إدارة المؤسسة بخدمة شركات خلفية وجماعات مصالح، مما يُلحق الضرر بالبنك أو بمجموعات المساهمين الصغار.

ومع ذلك، وفقا للسيد ترونغ، في الواقع لا يزال هناك مساهمون رئيسيون إما تم تعيينهم أو لا يتم تعيينهم في مجلس الإدارة لإدارة الشركة، وحمل الأسهم المسيطرة وتشغيل العمليات المصرفية.

ولذلك، علق الفريق أول نجوين هاي ترونج قائلاً: "إن اللوائح في المسودة الجديدة ذات طبيعة فنية فقط"، مضيفًا أنه من الضروري إضافة المزيد من اللوائح وتعزيز دور بنك الدولة للحد من إساءة استخدام سلطة المساهمين الرئيسيين وحقوق الإدارة للتلاعب بعمليات مؤسسات الائتمان.

بالإضافة إلى ذلك، من الضروري البحث واقتراح التدابير والحلول الإضافية لإدارة والسيطرة على التحايل على القانون واستخدام العديد من الكيانات القانونية الأخرى للوقوف باسم المساهمين لإنشاء مجموعات كبيرة من المساهمين لتشغيل مؤسسات الائتمان.

وفي تعليقه على اللوائح الخاصة بتزويد وكالات منع الجريمة المتخصصة بالمعلومات، قال النائب نجوين هاي ترونج إن أحكام مشروع القانون لا تلبي متطلبات الوقت في ممارسة منع الجريمة، وخاصة منع الجرائم التي تستخدم التكنولوجيا العالية لارتكاب الاحتيال في الفضاء الإلكتروني اليوم.

إن وضع المجرمين الذين يستخدمون الفضاء الإلكتروني والتكنولوجيا المتقدمة للاحتيال والاستيلاء على الممتلكات والمقامرة وتنظيم القمار وغسل الأموال وضع معقد للغاية، ويؤدي إلى عواقب وخيمة للغاية. عند وقوع الجرائم، يجب على قوات الشرطة التحرك بسرعة للتحقيق في تدفق الأموال وتجميد الحسابات.

مع ذلك، لا تُلبي اللوائح القانونية الحالية متطلبات منع تحويل الأموال إلى المواطنين في الوقت المناسب. لذلك، صرّح الجنرال نجوين هاي ترونغ بضرورة إصدار لوائح وتقصير مدة تجميد حسابات العملاء لدعم مكافحة الجريمة، ويمكن للحكومة دراسة اللوائح المُفصّلة.

وأضاف النائب نجوين هاي ترونج أنه من أجل تحسين فعالية الوقاية من الجريمة، من الضروري مراجعة وتقنين اللوائح المتعلقة بشرعية الحسابات في الوثائق القانونية ذات الصلة؛ واستكمال وتنفيذ وثائق التوجيه بشكل متزامن لضمان التنفيذ الفعال...

وفي الوقت نفسه، يتعين على هذا القانون أن ينص بشكل واضح على الشروط التي تلزم مؤسسات الائتمان بامتلاك منصة تكنولوجية ومرافق مادية لتحديد هوية العملاء لضمان الشرعية؛ ويلزم مؤسسات الائتمان بأن تكون مسؤولة عن المراجعة والكشف والتنسيق مع الشرطة والوكالات ذات الصلة للتعامل بشكل صارم مع انتهاكات الحسابات غير الشرعية.

وبحسب السيد ترونغ، في المعركة الأخيرة ضد الجرائم رفيعة المستوى، أصبحت خدعة استخدام وثائق مزورة لفتح حسابات بارزة، من أجل التسبب في الصعوبات وتجنب الجريمة.

وبالإضافة إلى ذلك، اقترح السيد نجوين هاي ترونغ أيضًا عدم النص على أن البنك المركزي لديه سلطة التحقيق في انتهاكات القانون في القطاع المصرفي.

يجب إنهاء الملكية المتبادلة للبنوك.

وفي إشارة إلى الحوادث الأخيرة التي شهدها بنك SCB في البلاد وبنوك أمريكية أخرى، اقترح النائب ترينه شوان آن (دونغ ناي) أنه من الضروري تحديد محتوى الوقاية من المخاطر النظامية بشكل واضح.

وقال السيد آن إنه على الرغم من أن محافظ بنك الدولة ذكر في كثير من الأحيان الوقاية من المخاطر، فإن مشروع القانون يحتوي أيضًا على العديد من اللوائح لمنع المخاطر على النظام المصرفي، ولكن "مشكلة الملكية المتبادلة يجب أن تنتهي، وليس فقط الحد منها".

الجميع يعلم، والجميع يُقرّ، ولكن من الصعب فضحه بسبب الالتواء. السياسات المحددة في قانون مؤسسات الائتمان الحالي ليست قوية بما يكفي. نحن نركز على خفض نسبة المساهمة والحد الأقصى للائتمان، لكننا سلبيون جدًا،" قال السيد آن.

واقترح ضرورة إعادة ضبط نموذج الرقابة المالية والمحاسبية المستقلة لمراقبة المؤسسات الائتمانية.

مع وجود حوالي 50 بنكًا اليوم، من الضروري أيضًا إعادة تقييم ما إذا كان هذا العدد كبيرًا جدًا أم لا، وتحديد عدد البنوك المطلوبة لاقتصاد بهذا الحجم بشكل واضح، وإنشاء لوائح فنية في القانون للحد من العدد.

مراقبة البنوك عن كثب لمنع تدفق الأموال إلى مشاريع "الخارجية" . حذّر المندوب ها سي دونغ من أنه في حال عدم تشديد الرقابة، قد يتمكّن أصحاب المشاريع من التحكم في تدفق الأموال إلى مشاريعهم "الخارجية".

تعليق (0)