في الثاني من يوليو، أعلنت المحكمة الشعبية لمقاطعة باك نينه حكم الاستئناف في الدعوى المرفوعة بين العميل تران ثي تشوك (50 عامًا، المقيم في مدينة تو سون) وبنك فيتنام التكنولوجي والتجاري ( Techcombank ).

في جلسة المحاكمة التي عُقدت بعد ظهر اليوم نفسه، خلصت هيئة المحكمة إلى أن السيدة تران ثي تشوك لم تكن على علم، وقت فتح الحساب، بمحتوى الشروط والأحكام المُعتبرة عقدًا مُلزمًا للأطراف على موقع Techcombank الإلكتروني، ولكن تم شرحها لها من قِبل موظف في البنك. وبالتالي، لا بد أن السيدة تشوك كانت على علم بهذه الشروط والأحكام عند توقيعها.

ومع ذلك، قالت السيدة تشوك إنها أنهت الصف الثالث فقط، وبالتالي فإن فهمها محدود.

وبحسب محكمة الاستئناف، فإن الحكم الصادر في الدرجة الأولى بأن "جهل السيدة تشوك بهذه الشروط كان سبباً غير مباشر لخسارتها للمال" كان لا أساس له من الصحة.

خلال المحاكمة، قدّم ممثلو Techcombank حججًا تُثبت تزويدهم السيدة تشاك ببيانات تعريف (اسم المستخدم، رقم الهاتف، كلمة المرور، رمز سري لمرة واحدة، رمز OTP لتفعيل واستخدام تطبيق Techcombank Mobile...). بعد ذلك، أجرت السيدة تشاك عمليات لإلغاء الاستخدام على هاتف iPhone والتسجيل على جهاز آخر (بناءً على طلب شخصين ادّعا أنهما شرطيان).

وفقًا لقواعد التحويل الخاصة ببنك Techcombank، فإن السيدة تشاك وحدها هي من تعرف رمز OTP وكلمة المرور لتحويل الأموال، لذا فإن تسجيل الدخول باستخدام كلمة المرور التي حددتها بنفسها يُظهر إرادتها الذاتية. وجاء في حكم الاستئناف أن المعاملة تُعتبر صحيحة بموجب القانون وبنك Techcombank.

خلصت محكمة الاستئناف، بناءً على شكوى السيدة تشوك بشأن المحتالين، إلى أن السيدة تشوك كانت مسؤولة عن تثبيت البرنامج الخبيث الذي طلباه، حيث زودتهما "بشكل غير مباشر" باسم تسجيل الدخول وكلمة المرور وكلمة المرور لمرة واحدة (OTP) لمعاملات Techcombank Mobile. وأن استيلاء المحتالين على جميع أموالها كان "مسؤوليتها الكاملة".

وعندما قام أقاربها بتحويل الأموال إلى حسابها، لم تقم السيدة تشوك بالتحقق بشكل استباقي من مبلغ المال الذي تلقته، وبالتالي "خلق الظروف" للمحتال لتحويل أموالها إلى حساب آخر.

رفضت المحكمة استئناف السيدة تشوك، وقبلت استئناف بنك التكنولوجيا واحتجاج النيابة العامة. لا يُلزم بنك التكنولوجيا بتعويض أيٍّ من مبلغ الـ 14.6 مليار دونج الذي خسره العملاء، لأن المحكمة قررت أنه "غير مذنب".

وفي وقت سابق، وكما ذكرت صحيفة فييتنام نت، في 22 أبريل/نيسان 2022، تلقت السيدة تران ثي تشوك مكالمة هاتفية من شخص قدم نفسه على أنه محقق في شرطة مدينة دا نانغ لإبلاغها بنتائج التحقيق الجنائي وإرسال مذكرة توقيف طارئة لها لتورطها في عصابة لتهريب المخدرات.

كما وجّه هذا الشخص السيدة تشوك بفتح حساب في بنك فيتكوم وحساب في بنك تككوم، ثم تحويل 40 مليار دونج بالتساوي إلى هذين الحسابين المفتوحين حديثًا لإثبات عدم ارتباطهما بأي جريمة. وفي الوقت نفسه، أبلغ السيدة تشوك بأنه سيتم رفع التجميد في 25 أبريل/نيسان، ويمكنها التوجه إلى البنك لسحب الأموال.

في يومي 22 و23 أبريل 2022، ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع فيتكوم بنك تو سون لفتح حسابين جديدين، بالإضافة إلى الاقتراض من الأصدقاء والعملاء، وتعبئة الأموال من الأقارب لتحويل 11.9 مليار دونج إلى فيتكوم بنك و14.6 مليار دونج إلى فيتكوم بنك.

ومع ذلك، في صباح يوم 25 أبريل/نيسان 2022، عندما ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكومبانك كينه باك وفرع تككومبانك تو سون لسحب الأموال، أبلغها موظفو هذين البنكين أنه لم يتبق أي أموال في حسابها، في حين لم تقم السيدة تشوك بأي معاملات سحب مباشرة أو غير مباشرة.

وبحسب بيان البنك، قام شخص ما بتحويل 39 معاملة بمبلغ إجمالي قدره 14.66 مليار دونج في بنك Techcombank و11.9 مليار دونج في بنك Vietcombank من حساب السيدة تشوك إلى حسابات أخرى.

وفي حكم الدرجة الأولى، قررت محكمة الشعب في مدينة تو سون وجود خطأ مختلط في هذه القضية، حيث كان جزء من الخطأ يعود إلى مقدمي الخدمات المصرفية Techcombank و Vietcombank لعدم تحديث حيل المجرمين على الفور لتوجيه الناس وتحذيرهم من تجنبها، مما أدى إلى خسارة الأموال، لذلك قبلت جزئيًا طلب الدعوى القضائية للسيدة تران ثي تشوك، مما أجبر Techcombank على تحمل مسؤولية تعويض السيدة تشوك عن الأضرار بمبلغ 800 مليون دونج.

حوالي الساعة السابعة مساءً من يوم 2 يوليو/تموز، انتقلت اللجنة للنظر في الدعوى القضائية الثانية للسيدة تشوك ضد بنك فيتكوم. وخلال الاستجواب، وردًا على أسئلة عديدة من القاضي، فقدت السيدة تشوك رباطة جأشها وانفجرت بالبكاء في المحكمة.

وبناء على ذلك، طلب المحامي لي نغوك ها (الذي يدافع عن حقوق السيدة تشوك) إيقاف المحاكمة لضمان صحة السيدة تشوك.

وفي صباح يوم 3 يوليو/تموز، قدمت السيدة تشوك طلبا لتأجيل المحاكمة لأسباب صحية.

ومع ذلك، وبعد النظر، واصلت اللجنة النظر في القضية على أساس أن السيدة تشوك قدمت طلب تأجيل لأسباب صحية، لكنها لم تحصل على شهادة من سلطة مختصة.

وفي المحاكمة الجارية، دافع المحامي ها عن السيدة تشوك.

قضية فقدان 11.9 مليار دولار من حساب فيتكوم بنك، واتهامات بالتقصير من كلا الطرفين . تفتح محكمة الشعب في مقاطعة باك نينه جلسة استئناف لتسوية قضية مدنية تتعلق بنزاع على تقديم خدمة دفع بين المدعي، العميل تران ثي تشوك، والمدعى عليه، فيتكوم بنك.