في الثاني من يوليو، أعلنت المحكمة الشعبية لمقاطعة باك نينه حكم الاستئناف في الدعوى المرفوعة بين العميل تران ثي تشوك (50 عامًا، المقيم في مدينة تو سون) وبنك فيتنام التكنولوجي والتجاري ( Techcombank ).

في جلسة المحاكمة التي عُقدت بعد ظهر اليوم نفسه، خلصت هيئة المحكمة إلى أنه عند فتح الحساب، لم تكن السيدة تران ثي تشوك مُطلعة على محتوى الشروط والأحكام، المُعتبرة عقدًا مُلزمًا للأطراف، والمُدرجة على موقع Techcombank الإلكتروني، بل تم شرحها لها من قِبل موظف في البنك. لذا، لا بد أن السيدة تشوك كانت على علم بهذه الشروط عند توقيعها.

ومع ذلك، قالت السيدة تشوك إنها أنهت الصف الثالث فقط، وبالتالي فإن وعيها محدود.

وبحسب محكمة الاستئناف، فإن الحكم الصادر في الدرجة الأولى بأن "جهل السيدة تشوك بهذه الشروط كان سبباً غير مباشر لخسارتها للمال" كان لا أساس له من الصحة.

خلال المحاكمة، قدّم ممثلو Techcombank حججًا لإثبات تزويدهم السيدة تشاك ببيانات تعريف (اسم المستخدم، رقم الهاتف، كلمة المرور، رمز سري لمرة واحدة، رمز OTP لتفعيل واستخدام تطبيق Techcombank Mobile...). بعد ذلك، أجرت السيدة تشاك عمليات لإلغاء الاستخدام على هاتف iPhone والتسجيل على جهاز آخر (بناءً على طلب شخصين ادّعا أنهما شرطيان).

وفقًا لقواعد التحويل الخاصة ببنك Techcombank، فإن السيدة تشاك وحدها هي من تعرف رمز OTP وكلمة المرور لتحويل الأموال، لذا فإن تسجيل الدخول باستخدام كلمة المرور التي حددتها بنفسها يُظهر إرادتها الذاتية. وجاء في حكم الاستئناف أن المعاملة تُعتبر صحيحة بموجب القانون وبنك Techcombank.

خلصت محكمة الاستئناف، بناءً على شكوى السيدة تشوك بشأن المحتالين، إلى أن السيدة تشوك كانت مسؤولة عن تثبيت البرنامج الخبيث الذي طلباه، حيث زودتهما "بشكل غير مباشر" باسم تسجيل الدخول وكلمة المرور وكلمة المرور لمرة واحدة (OTP) لمعاملات Techcombank Mobile. وأن استيلاء المحتالين على جميع أموالها كان "مسؤوليتها الكاملة".

وعندما قام أقاربها بتحويل الأموال إلى حسابها، لم تقم السيدة تشوك بالتحقق بشكل استباقي من المبلغ المستلم بشكل منتظم، وبالتالي "خلق الظروف" للمحتال لتحويل أموالها إلى حساب آخر.

رفضت المحكمة استئناف السيدة تشوك، وقبلت استئناف بنك تكنكومبانك واحتجاج النيابة العامة. لا يُلزم بنك تكنكومبانك بتعويض أيٍّ من مبلغ الـ 14.6 مليار دونج الذي خسره العملاء، لأن المحكمة قررت أنه "غير مذنب".

في وقت سابق، وكما ذكرت صحيفة فيتنام نت، في 22 أبريل/نيسان 2022، تلقت السيدة تران ثي تشوك مكالمة هاتفية من شخص قدم نفسه على أنه محقق في إدارة شرطة مدينة دا نانغ، وأبلغها بنتائج التحقيق الجنائي وأرسل لها مذكرة توقيف طارئة بتهمة تورطها في عصابة لتهريب المخدرات.

كما طلب هذا الشخص من السيدة تشوك فتح حساب في بنك فيتكوم وحساب في بنك تككوم، ثم تحويل 40 مليار دونج بالتساوي إلى هذين الحسابين المفتوحين حديثًا لإثبات عدم ارتباطهما بأي جريمة. وفي الوقت نفسه، أبلغ السيدة تشوك أنه في 25 أبريل/نيسان، سيُرفع الحظر عن الحسابين، ويمكنها التوجه إلى البنك لسحب الأموال.

في يومي 22 و23 أبريل 2022، ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع فيتكوم بنك تو سون لفتح حسابين جديدين، بالإضافة إلى الاقتراض من الأصدقاء والعملاء، وتعبئة الأموال من الأقارب لتحويل 11.9 مليار دونج إلى فيتكوم بنك و14.6 مليار دونج إلى فيتكوم بنك.

ومع ذلك، في صباح يوم 25 أبريل 2022، عندما ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع تككوم بنك تو سون لسحب الأموال، أبلغها موظفو هذين البنكين أنه لم يتبق أي أموال في حسابها، في حين لم تقم السيدة تشوك بأي معاملات سحب مباشرة أو غير مباشرة.

وبحسب بيان البنك، قام شخص ما بتحويل 39 معاملة بمبلغ إجمالي قدره 14.66 مليار دونج في بنك Techcombank و11.9 مليار دونج في بنك Vietcombank من حساب السيدة تشوك إلى حسابات أخرى.

وفي حكم الدرجة الأولى، قررت محكمة الشعب في مدينة تو سون أن هناك خطأ مختلطًا في هذه القضية، حيث كان جزء من الخطأ يقع على عاتق مقدمي الخدمات المصرفية، Techcombank و Vietcombank، لعدم تحديث حيل المجرمين على الفور لتوجيه الناس وتحذيرهم لتجنب خسارة الأموال، لذلك قبلت جزءًا من طلب الدعوى القضائية للسيدة تران ثي تشوك، مما أجبر Techcombank على تحمل مسؤولية تعويض السيدة تشوك عن الأضرار بمبلغ 800 مليون دونج.

حوالي الساعة السابعة مساءً من يوم 2 يوليو/تموز، انتقلت هيئة القضاة للنظر في الدعوى الثانية للسيدة تشوك ضد المدعى عليه، فيتكومبانك. وخلال الاستجواب، وردًا على أسئلة عديدة من القاضي، فقدت السيدة تشوك رباطة جأشها وانفجرت بالبكاء في المحكمة.

وبناء على ذلك، طلب المحامي لي نغوك ها (الذي يدافع عن حقوق السيدة تشوك) إيقاف المحاكمة لضمان صحة السيدة تشوك.

وفي صباح يوم 3 يوليو/تموز، قدمت السيدة تشوك طلبا لتأجيل المحاكمة لأسباب صحية.

ومع ذلك، وبعد النظر، واصلت هيئة القضاة النظر في القضية على أساس أن السيدة تشوك قدمت طلب تأجيل لأسباب صحية، لكنها لم تحصل على شهادة من السلطة المختصة.

وفي المحاكمة الجارية، دافع المحامي ها عن السيدة تشوك.

قضية فقدان 11.9 مليار دولار من حساب فيتكوم بنك، واتهامات بالتقصير من كلا الطرفين . تفتح محكمة الشعب في مقاطعة باك نينه جلسة استئناف لتسوية قضية مدنية تتعلق بنزاع على تقديم خدمة دفع بين المدعي، العميل تران ثي تشوك، والمدعى عليه، فيتكوم بنك.