Theo kết luận điều tra, từ năm 2012 – 2022, Ngân hàng SCB cho vay, giải ngân cho 1.366 khách hàng (710 cá nhân và 656 tổ chức); riêng nhóm của bà Trương Mỹ Lan có hơn 2.500 khoản vay với tổng số tiền hơn 1,066 triệu tỉ đồng, chiếm 93% số tiền cho vay. Phần lớn các khoản nợ đều thuộc diện không có khả năng thu hồi.
Trong đó, từ tháng 1.2018 đến ngày 7.10.2022, Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn rút tiền chiếm đoạt của Ngân hàng SCB, đến nay các khoản vay này còn nợ hơn 545.000 tỉ đồng (bao gồm nợ gốc và lãi). Toàn bộ số tiền chiếm đoạt này đều phục vụ cho mục đích cá nhân của Trương Mỹ Lan.
Bà Trương Mỹ Lan đã chiếm đoạt hơn 300.000 tỉ đồng của SCB
Kết quả điều tra xác định, nhiều khoản vay chưa có thủ tục thế chấp khi giải ngân; chưa có phê duyệt cho vay của cấp có thẩm quyền… Do vậy, có đủ căn cứ xác định toàn bộ số tiền gốc hơn 415.666 tỉ đồng mà Trương Mỹ Lan và đồng phạm lập hồ sơ vay vốn hợp thức để rút ra khỏi Ngân hàng SCB đến nay còn dư nợ không trả được là số tiền mà Trương Mỹ Lan đã chiếm đoạt của Ngân hàng SCB.
Tuy nhiên, cơ quan điều tra xác định số tài sản còn lại bảo đảm cho các khoản vay của nhóm Trương Mỹ Lan có giá trị, hiện Ngân hàng SCB quản lý, theo dõi. Kết quả định giá tài sản bảo đảm của Công ty Thẩm định giá Hoàng Quân tại thời điểm ngày 30.9.2022 và kết quả đánh giá các tài sản có đủ pháp lý của SCB thì số tài sản bảo đảm có giá trị hơn 111.570 tỉ đồng. Do vậy, áp dụng nguyên tắc có lợi cho bị can, cơ quan điều tra xác định trách nhiệm của Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã chiếm đoạt số tiền hơn 304.000 tỉ đồng, đồng thời gây thiệt hại số tiền lãi phát sinh hơn 129.000 tỉ đồng.
Ngoài ra, bà Lan chỉ đạo hợp thức hồ sơ vay vốn để SCB giải ngân 368 khoản vay khác, gây thiệt hại hơn 64.000 tỉ đồng, vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, các hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Xem nhanh 20h: Hệ sinh thái gia đình của bà Trương Mỹ Lan; Lật tẩy cách chọn người rút ruột SCB
Thu giữ và phong tỏa tài khoản hơn 2.400 tỉ đồng tiền mặt
Cơ quan điều tra đã rà soát, xác minh, truy thu dòng tiền phạm tội và các tài khoản, tài sản đứng tên các bị can để thu hồi, kê phiên, phong tỏa, đảm bảo khắc phục hậu quả vụ án.
Cụ thể, đối với bà Trương Mỹ Lan, cơ quan điều tra đã thu giữ tổng số tiền 589,8 tỉ đồng và gần 15 triệu USD cùng hàng ngàn bất động sản, siêu xe, du thuyền… tạm giữ 1.266 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; kê biên 1.237 bất động sản tại Đồng Nai, TP.HCM, Long An…; kê biên 857 triệu cổ phần SCB của bà Lan và các cá nhân đứng tên hộ.
Trong đó có 14,5 triệu USD mà Trương Mỹ Lan đã đưa cho Tạ Hùng Quốc Việt – Tổng giám đốc Công ty CP Greenhill Village – để nhận chuyển nhượng dự án Greenhiil Quy Nhơn. Sau khi được cơ quan điều tra mời làm việc, Việt đã giao nộp toàn bộ số tiền nhận của Lan cho cơ quan điều tra (thông qua Nguyễn Lệ Hằng và Nguyễn Thu Nga). Bị can Trương Mỹ Lan khai nhận số tiền trên và tự nguyện sử dụng để khắc phục hậu quả đối với hành vi vi phạm của bị can trong vụ án.
Bên cạnh đó, cơ quan điều tra cũng phong tỏa 43 tài khoản của các cá nhân đứng tên hộ bị can Trương Mỹ Lan mở tại các ngân hàng, tổng số tiền phong tỏa hơn 1.895 tỉ đồng và hơn 8,4 triệu USD.
Như vậy, tính chung số tiền mặt thu giữ và phong tỏa trong ngân hàng được dùng để khắc phục hành vi vi phạm của bị can Trương Mỹ Lan trong vụ án hơn 2.485 tỉ đồng và gần 23,5 triệu USD (tương đương khoảng 564 tỉ đồng).
