মিস ট্রুং মাই ল্যান কীভাবে SCB থেকে দশ লক্ষ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি উত্তোলন করলেন?

[বিজ্ঞাপন_১]

মিস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা ১,০৬৬ ট্রিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এরও বেশি ঋণ নিয়েছিলেন।

তদন্তের উপসংহার অনুসারে, ১ জানুয়ারী, ২০১২ থেকে ৭ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত, SCB ব্যাংক ১,৩৬৬ জন গ্রাহককে ঋণ দিয়েছে এবং বিতরণ করেছে, যার মধ্যে মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা ২,৫২৭টি ঋণ ধার করার জন্য দায়ী ছিলেন যার মোট পরিমাণ ১,০৬৬ ট্রিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং-এরও বেশি। ১৭ অক্টোবর, ২০২২ পর্যন্ত, ৮৫৭ জন গ্রাহক ১,২৮৪টি ঋণ ধার করেছিলেন যার বকেয়া বকেয়া ছিল ৬৭৭,২৮৬ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং (মূল্য ৪৮৩,৯৭১ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং এবং সুদ এবং ফি ১৯৩,৩১৫ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং সহ, এই ঋণগুলি গ্রুপ ৫-এ রয়েছে, যার পুনরুদ্ধারের কোনও সম্ভাবনা নেই)। মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের ঋণের বকেয়া মূলধন ২৩,০৪২টি বকেয়া ঋণের মোট বকেয়া মূলধনের ৯৩%।

১৯ নভেম্বর দুপুর ১২ টার এক ঝলক: ভ্যান থিনহ ফাট মামলায় বিপুল সংখ্যক লোকের মৃত্যু | হো চি মিন সিটির শহরতলিতে ভুতুড়ে রাস্তা

SCB-তে ৮৭৫ জন গ্রাহকের ১,২৮৪টি ঋণের মধ্যে ৪৮৩,৯৭১ বিলিয়ন VND বকেয়া ঋণের তদন্তের ফলাফলে দেখা গেছে যে SCB-এর দায়িত্ব নেওয়ার পর, ব্যক্তিগত ব্যবহারের জন্য এই ব্যাংক থেকে অর্থ উত্তোলনের জন্য, ট্রুং মাই ল্যান, SCB-তে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালনকারী বিশ্বস্ত ব্যক্তিদের মাধ্যমে (ভো তান হোয়াং ভ্যান, নগুয়েন ফুওং হং, ট্রুং খান হোয়াং, ট্রান থি মাই ডাং... সহ) ভ্যান থিনহ ফাট (হো বুউ ফুওং, নগুয়েন ফুওং আন...) এর গুরুত্বপূর্ণ কর্মকর্তাদের সাথে SCB ব্যাংক থেকে বৈধ ঋণ আবেদনের (জাল ঋণ) বিতরণের আকারে অর্থ উত্তোলন বাস্তবায়ন করেছিলেন, এমনকি প্রথমে ঋণ উত্তোলন করা হয়েছিল এবং তারপর আবেদনটি সম্পন্ন করা হয়েছিল। প্রতিটি পর্যায়ে উত্তোলনের জন্য প্রয়োজনীয় প্রতিটি পরিমাণের এটি করার একটি ভিন্ন উপায় ছিল এবং ভ্যান থিনহ ফাটের গ্রুপকে একটি "ভূত" কোম্পানি স্থাপন, প্রকল্পের জন্য বিনিয়োগ পরিকল্পনা "আঁকতে", উপযুক্ত জামানত সম্পদ গণনা করার জন্য বিভাগগুলিকে বরাদ্দ করা হয়েছিল...

Thủ đoạn vay và rút ruột tiền SCB của bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm - Ảnh 1. — মিস ট্রুং মাই ল্যানের বিরুদ্ধে এসসিবি "দখল" নেওয়ার অভিযোগ আনা হয়েছিল।

বিশেষ করে, ৪৮৩,৯১৭ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং বিতরণের সময়, তদন্ত নথিগুলি দেখায় যে এই পরিমাণের বেশিরভাগই সদর দপ্তরের অধীনে ৩টি ইউনিটে কেন্দ্রীভূত ছিল (হোলসেল কাস্টমার বিজনেস সেন্টার, কর্পোরেট গ্রাহকদের জন্য সরাসরি ব্যবসা চ্যানেল, এইচসিএম রিয়েল এস্টেট লেন্ডিং হাব ২। এই ৩টি ইউনিট মূলত ট্রুং মাই ল্যানের জন্য ঋণ বিতরণের জন্য প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম, হো চি মিন সিটি শাখার নিয়ন্ত্রণ এড়িয়ে) এবং ৩টি বৃহৎ শাখা (এসসিবি সাইগন শাখা, এসসিবি কং কুইন শাখা, এসসিবি বেন থান শাখা) হল এমন শাখা যা ট্রুং মাই ল্যান এবং সহযোগীদের আদেশ মেনে চলে (এসসিবি ব্যাংক যে পরিমাণ ঋণ দেয় তার ৯৩%, বাকি শাখাগুলি কেবল নিয়মিত গ্রাহকদের ৭% ঋণ দেয়)। পরিচালনা পর্ষদ, সাধারণ পরিচালক পর্ষদ, ব্যবসা ও বিনিয়োগ কাউন্সিল, ব্যবসা ও বিনিয়োগ কমিটি, শাখা এবং ব্যবসায়িক ইউনিট সহ সংশ্লিষ্ট বিভাগগুলি কেবল সভা ছাড়াই এবং পরিদর্শন ও চেক মোকাবেলা করার জন্য আইনি নথিতে স্বাক্ষর করে, তাদের অপরাধমূলক কার্যকলাপ গোপন করে।

মিস ট্রুং মাই ল্যানের গ্রুপের ঋণ আবেদনের একটি পৃথক প্রতীক রয়েছে।

ট্রুং মাই ল্যানের গ্রুপের ঋণ এবং বিতরণ রেকর্ডে "HSTT" (অর্থাৎ মার্কেটিং হেডকোয়ার্টার), "পরিকল্পনা, প্রকল্প" এর মতো পৃথক প্রতীক এবং ট্র্যাকিং রয়েছে যা বিষয়গুলি ট্রুং মাই ল্যানের কোম্পানিকে ঋণ হিসাবে দেখে এবং বোঝে। ট্রুং মাই ল্যান SCB-এর কিছু লোককে ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের সাথে সমন্বয় করার জন্য নিযুক্ত করেছিলেন যাতে তারা তৈরি করা ঋণ পরিকল্পনাগুলি ব্যবহার করে "ভূতুড়ে" ব্যক্তি এবং আইনি সত্তার অ্যাকাউন্টে অর্থ বিতরণ এবং স্থানান্তর করতে পারে যাতে SCB ব্যাংকিং ব্যবস্থা থেকে অর্থ স্থানান্তর করা যায় অথবা ব্যক্তি এবং আইনি সত্তা নগদ প্রবাহ বন্ধ করার জন্য নগদ উত্তোলন করতে পারে।

ট্রুং মাই ল্যান সরাসরি নির্দেশ দিয়েছিলেন বা নগুয়েন ফুং হং, ট্রুং খান হোয়াং, ট্রান থি মাই ডাং... এর মতো বিষয়গুলির মাধ্যমে এসসিবি ব্যাংক, ভ্যান থিনহ ফাট এবং সম্পদ মূল্যায়ন ইউনিটের বিষয়গুলিকে জাল ঋণ গ্রাহক তৈরি করা, ভাড়া দেওয়া, সম্পদের উপর লোকেদের তাদের নামে স্ট্যান্ড করতে বলা; জাল ঋণের নথি তৈরি করা; জামানত সম্পদের মূল্যায়ন করা, পরিদর্শন ও পরীক্ষা সংস্থাগুলিকে গোপন করার এবং তাদের সাথে মোকাবিলা করার জন্য নিয়ম অনুসারে নথির একটি সেট তৈরি করা, মূলত এসসিবি ব্যাংককে "অন্ত্র" করার জন্য।

ভ্যান থিনহ ফাট মামলা: স্টেট ব্যাংকের প্রাক্তন পরিচালক ১১৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং ঘুষ ফেরত দিয়েছেন

ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপ হাজার হাজার আইনি সত্তা প্রতিষ্ঠা করেছে, হাজার হাজার ব্যক্তিকে আইনি প্রতিনিধি, শেয়ারহোল্ডার, ঋণ আবেদনকারী এবং জামানত হিসেবে নিয়োগ করেছে এবং SCB ব্যাংক থেকে বৈধভাবে অর্থ উত্তোলনের জন্য ব্যবহার করেছে। আইনি সত্তা এবং ব্যক্তিদের "গুদাম" ক্রমশ বড় হওয়ার কারণ হল অনেক আইনি সত্তা প্রতিষ্ঠা করতে হয়, অনেক নতুন ব্যক্তি ঋণ নেওয়ার জন্য "তৈরি" হন, তাই CIC-তে ক্রেডিট তথ্য পরীক্ষা করার সময়, কোনও বড় ক্রেডিট ব্যালেন্স থাকবে না; এবং পুরানো ব্যক্তি এবং আইনি সত্তা ব্যবহার করার সময়, CIC-তে চেক করার সময়, দেখা যাবে যে তারা খুব বড় ঋণ নিচ্ছে, ঋণ আবেদন করার যোগ্য নয়। 875 জন গ্রাহকের (440 জন ব্যক্তি এবং 435 জন আইনি সত্তা) মধ্যে, তাদের বেশিরভাগই বলেছেন যে তারা কেবল নথি এবং ফাইলে স্বাক্ষর করেছেন, অর্থ গ্রহণ করেননি বা ব্যবহার করেননি এবং জানেন না যে SCB-এর কাছে তাদের এত বড় ঋণ রয়েছে। যাদের নাম জামানতে ছিল তারা সকলেই বলেছেন যে তারা কেবল তাদের পরিবারের নামে, তাদের সম্পদে নয়।

এছাড়াও, SCB ব্যাংক থেকে টাকা তোলার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা এমন জামানত ব্যবহার করেছিলেন যা আইনি শর্ত পূরণ করেনি, SCB ব্যাংকের ঋণ মূলধন ব্যবহার করে মূল্য বহুবার বৃদ্ধি করেছিল। উদাহরণস্বরূপ, ট্রুং মাই ল্যানের গ্রুপের ১,২৮৪টি বকেয়া ঋণের জন্য, ১,১৬৬টি সম্পদ কোড রয়েছে যার বুক ভ্যালু SCB ব্যাংক কর্তৃক রেকর্ড করা এবং বরাদ্দ করা হয়েছে ১,২৬৫ ট্রিলিয়ন ভিয়েতনামি ডঙ্গ। এদিকে, হোয়াং কোয়ান ভ্যালুয়েশন কোম্পানি ৭২৬/১,১৬৬টি সম্পদ কোড মূল্যায়ন করেছে যার মোট বরাদ্দকৃত বুক ভ্যালু ৬৪৩,০২৯ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডঙ্গ, পুনর্মূল্যায়নকৃত মূল্য ছিল ২৫৩,৬৯২ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডঙ্গ... অথবা ৪৩০টি ঋণের জন্য ২৪০টি জামানত সম্পদ অদলবদল করা হয়েছে (অনেক ঋণ বহুবার অদলবদল করা হয়েছে, কিছু সম্পদ ১২ বার পর্যন্ত)। বন্ধকী সম্পদের মূল্য ৪৮৭,৪৫১ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি, কিন্তু ২৭৮টি সুরক্ষিত সম্পদে রূপান্তরিত হলে, বই মূল্য ৩৫১,৯৪৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি হয়। ৩০শে সেপ্টেম্বর, ২০২২ পর্যন্ত, হোয়াং কোয়ান মূল্যায়ন কোম্পানি মাত্র ২৬০/২৭৮ সম্পদের মূল্যায়ন করেছে, যার মূল্য ১০৮,১০৯ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং-এর বেশি।

ভুয়ো কোম্পানি স্থাপনের পুরনো কৌশল, উচ্চ সম্পদের মূল্যায়ন...

ANVI ল ফার্মের পরিচালক আইনজীবী ট্রুং থানহ ডুক মন্তব্য করেছেন যে, "ভুতুড়ে" কোম্পানি স্থাপন, ঋণের আবেদনে তার নামে লোক নিয়োগ করা, অথবা SCB ব্যাংক থেকে টাকা তোলার জন্য জামানত হিসেবে রিয়েল এস্টেটের দাম বৃদ্ধি করার মতো মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের কৌশলগুলি নতুন নয়।

আইনজীবী ট্রুং থানহ ডুক জোর দিয়ে বলেন: আইনত, বর্তমান নিয়মকানুন কোনও ব্যক্তিকে একাধিক ব্যবসা প্রতিষ্ঠা করতে নিষেধ করে না। একইভাবে, একটি ব্যবসা সংখ্যার উপর কোনও বিধিনিষেধ ছাড়াই সহায়ক কোম্পানি খুলতে পারে। কিন্তু বাস্তবে, কোনও ব্যক্তি বা ব্যবসা খুব বেশি কোম্পানি খোলে না কারণ সেগুলি পরিচালনা করা যায় না এবং অন্য কোনও উদ্দেশ্য না থাকলে প্রকৃত দক্ষতা বয়ে আনে না। উদাহরণস্বরূপ, মিসেস ট্রুং মাই ল্যান বিভিন্ন কোম্পানি স্থাপনের জন্য প্রায় এক হাজার লোককে নিয়োগ করেছিলেন, ইচ্ছাকৃতভাবে আইন লঙ্ঘন করে বা আইনকে এড়িয়ে, তার ছদ্মবেশী আচরণ গোপন করে। "মিসেস ট্রুং মাই ল্যান এবং ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের কৌশল নতুন নয়, তবে ব্যাংক থেকে মূলধন ধার করার জন্য, অভ্যন্তরীণ সমর্থন থাকতে হবে, স্টেট ব্যাংকের তত্ত্বাবধান থেকে সহায়তা থাকতে হবে এবং পুলিশ বিশেষভাবে সহযোগী এবং সহযোগীদের ঘোষণা করেছে," আইনজীবী ডুক যোগ করেন।

একই মতামত প্রকাশ করে, ডঃ নগুয়েন হু হুয়ান - হো চি মিন সিটি ইউনিভার্সিটি অফ ইকোনমিক্স বলেন যে ট্রুং মাই ল্যানের দল এবং সহযোগীদের অত্যাধুনিক কৌশলগুলি নতুন নয়, যেমন ভুতুড়ে কোম্পানি স্থাপন করা, বন্ধকী সম্পদের জন্য তাদের নামে লোক নিয়োগ করা, উচ্চ ঋণ নেওয়ার জন্য সম্পদের উচ্চ মূল্য নির্ধারণ করা... তবে কর্তৃপক্ষের পক্ষে এটি সনাক্ত করা কঠিন, বিশেষ করে যখন কোনও ব্যক্তি বা সংস্থা SCB-এর সাথে মিসেস ট্রুং মাই ল্যানের মতো সমস্ত ব্যাংক কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণ করে। উপরের মতো ঋণ চুক্তির মাধ্যমে ব্যাংক থেকে অর্থ উত্তোলনের প্রতারণামূলক কৌশল সনাক্ত করার জন্য, মিঃ নগুয়েন হু হুয়ান বলেন যে ব্যাংকিং কার্যক্রমে প্রাথমিক অস্বাভাবিকতা সনাক্ত করার জন্য কর্তৃপক্ষকে ব্যবস্থাপনায় AI প্রযুক্তি প্রয়োগ করতে হবে। বর্তমানে ব্যাংক শাখাগুলি পরীক্ষা এবং পরিদর্শন করতে কেবল মানুষের ব্যবহার করার পরিবর্তে, ঋণের জন্য সেই ফাইলটি অন্য শাখায় স্থানান্তরিত হলে তা সনাক্ত করা কঠিন হবে। অথবা ভুতুড়ে কোম্পানির ইকোসিস্টেম ব্যবহার করে, স্ক্যানিং প্রযুক্তি দ্বারা সমর্থিত তাদের নামে লোক নিয়োগ করা বা রাখা কর্তৃপক্ষকে আরও সহজে সনাক্ত করতে সহায়তা করবে।

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস লিঙ্ক