Bankovní úředník zpronevěřil 246 taelů zlata SJC a peníze použil na nákup losů.

Vyšetřovací agentura městské policie v Hanoji právě dokončila vyšetřování a navrhuje stíhat Nguyen Van Linha (narozeného v roce 1986, bývalého pokladníka Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) za zpronevěru 246 taelů zlata SJC.

Podle závěrů vyšetřování byla TPBank v roce 2018 kótována na burze cenných papírů se základním kapitálem přesahujícím 20,016 miliardy VND. V roce 2017 (kdy obžalovaný spáchal trestný čin) činil kapitálový vklad státního podniku v této bance 6,09 %, z toho 0,95 % držel Mobifone (prodán v roce 2019) a 5,14 % Vietnam National Reinsurance Company (do roku 2023 to bude 2,64 %).

Banka zřídila centralizovanou pokladnu pro ukládání aktiv včetně zlata, peněz, cenných papírů, důležitých pečetí atd. Pokud jde o zlato, tato banka ho pro účely správy rozdělila do 3 úrovní.

Prvním typem je úschova zlata, protože DOJI souhlasí s tím, že si pro vás za poplatek ponechá zlato SJC; a to včetně ponechání původní série (při vrácení obdržíte zaslané původní číslo) a nesériového zlata. Druhým typem je transakční zlato (nákup a prodej), což znamená, že zlato SJC je uloženo a používáno pro nákupní a prodejní transakce se zákazníky. Oba typy jsou denně inventarizovány správní radou skladu.

Třetí typ, zlatá hypotéka, spočívá v půjčování peněz zákazníkům a použití zlatých slitků SJC jako zástavy. Po obdržení hypotéky je zlato zapečetěno v souladu s bankovními předpisy a uloženo v trezoru. Tento typ je pravidelně inventarizován 30. června a 31. prosince každého roku.

(Ilustrační foto).

Kolem roku 2017 byl obžalovaný Nguyen Van Linh pokladníkem a všiml si výše uvedené situace, kdy zlato zastavené ve skladu bylo počítáno pouze dvakrát ročně, s předchozím oznámením. Linh proto přišel s nápadem přivlastnit si zlato v trezoru, aby ho mohl koupit, prodat, ponechat si a poté zlato ze zastaveného trezoru odebrat, aby nahradil nedostatek, a obešel tak denní inventuru.

Z účetních informací Linh zjistil, že zákazník jménem C. zastavil 246 taelů zlata SJC, ale zaplatil pouze na papíře a zlato uchoval ve stálém skladu. Žalovaný plánoval přivlastnit si 246 taelů zlata SJC v trezoru a nahradit je zlatem, které C. zastavil.

Dne 5. července 2017, po dokončení inventury zlata na konci dne, Linh vyndal z trezoru obsahujícího „zlato k prodeji a úschově“ 246 taelů zlata SJC, vložil je do černého plastového sáčku a uložil do kovové krabice.

Následujícího rána, během otevírání skladu pro příjem první hotovosti dne pro pobočky, Linh přinesl výše zmíněnou kovovou krabici do vyrovnávacího skladu – prostoru mimo trezor, kde není vstup a výstup monitorován.

Obžalovaný také kontaktoval telefonní číslo paní Truong Thi Hong Khanh ze společnosti Gia Bach Gold and Silver Company a domluvil si schůzku k prodeji získaného zlata v bance BIDV na ulici Tho Nhuom.

Pozdě dopoledne využil Linh doby, kdy zaměstnanci pokladny šli k bankomatu, aby pokračovali v platbě, a tak se vydal do vyrovnávacího skladu, aby si vzal 246 taelů zlata SJC, a poté došel do banky BIDV, aby je prodal. Po prodeji zlata Linh vydělal více než 8,8 miliardy VND a všechny peníze vložil na svůj cenný papír.

Na konci pracovního dne 6. července 2017, během inventurního procesu s radou správy skladu, Nguyen Van Linh umístil pytel zlata obsahující 246 taelů zlata SJC patřících zákazníkovi C. do zlatého trezoru „nákup, prodej, úschova“, aby nahradil množství odebraného zlata. Ostatní členové rady správy skladu proto chybějící aktiva nezjistili.

Dne 22. března 2019 pan C. splatil půjčku a od banky obdržel zpět plných 246 taelů zlata SJC. Aby se obžalovaný Linh i nadále vyhnul odhalení zpronevěry, prořízl pečeť zlatého pytle společnosti Doji v trezoru, vyndal 246 taelů zlata SJC a uložil je do bankovního trezoru obsahujícího „zlato na prodej“. Při vkládání obžalovaný všem také řekl, že toto množství zlata zaslal „VIP zákazník“ a že se ho nikdo nesmí dotknout.

V lednu 2021 si zákazník jménem H. zastavil 561 taelů zlata a banka pověřila Linha jeho správou. Žalovaný si uvědomil, že použití tohoto množství zlata k nahrazení 246 taelů zlata SJC, které si přivlastnil, by bylo bezpečnější než použití množství zlata od společnosti Doji ve skladu, a tak se rozhodl je nahradit.

Během procesu výměny zlata Linh rozbila zámek a musela si koupit nový. Když paní H. splatila půjčku a obdržela 561 taelů zlata od SJC, zjistila také, že schránku se zlatem nelze otevřít jejím klíčem, ale protože už dostala všechno, nestěžovala si.

Aby Linh zakryl své trestné činy, před každou inspekcí majetku vrátil 246 taelů zlata SJC do trezoru obsahujícího zlato, které koupil a prodal. Během procesu inspekce a inventury byl obžalovaný tím, kdo aktivně prováděl inventuru zlata, četl data pro členy inventarizačního týmu k zaznamenání a porovnání účetních knih, takže členové správní rady pro finance a inspekční týmy po dlouhou dobu nedostatek nezjistili.

Teprve když paní H. oznámila, že s platbou skončila, ve skladu už nebylo žádné vhodné zlato, které by mohla při každém hlášení doplnit; Linh ho nemohla vrátit ani skrývat, a tak šla na policii, aby se vzdala.

Kromě výše uvedených činů se Nguyen Van Linh také přiznala, že ji paní Le Cam Tu - hlavní účetní, požádala, aby si ponechala více než 70 miliard VND z jeho osobních peněz a uložila je do bankovního trezoru. Dne 16. září 2023 Linh paní Tu vrátil 40 miliard VND.

Zbývajících 30 miliard VND paní Tu a peníze získané prodejem 246 taelů zlata SJC použil obžalovaný Linh na nákup virtuální měny k investování do deviz (Forex); na nákup loterijních lístků a v současné době je ve ztrátě, protože není schopen splatit dluh paní Tu a bance.

Pokud jde o důsledky zpronevěry 246 taelů zlata Nguyen Van Linhem, banka uvedla, že od pojišťoven obdržela platby ve výši více než 468 000 USD a více než 5,3 miliardy VND.

Incidentu se zúčastnil ředitel transakčního centra ústředí, ředitel zákaznického servisu a mnoho dalších zaměstnanců banky.

Jejich jednání bylo shledáno nezodpovědným, ale nebylo přímou příčinou Linhovy zpronevěry 246 taelů zlata Nejvyšší soudní rady. Vyšetřovací orgán se proto domnívá, že neexistuje dostatek důvodů k trestnímu stíhání těchto osob za trestný čin „nedostatek odpovědnosti s vážnými následky“.

V tomto případě Nguyen Van Linh uvedl, že kontaktoval paní Truong Thi Hong Khanh, aby jí prodal 246 taelů zlata. Paní Khanh to však nepřiznala a potvrdila, že zaměstnanec měl telefonní číslo; Linhiny zprávy na telefonu nebyly zodpovězeny.

Na druhou stranu, po obdržení peněz z prodeje 246 taelů zlata, byla Linh tou, která peníze přímo vložila na její účet. Tato obžalovaná také neznala osobu, která zlato přijala a peníze jí dala, takže policie uvedla, že neexistuje dostatek podkladů k určení, že paní Khanh spáchala trestný čin požití majetku získaného jinou osobou trestnou cestou nebo že byla s Linh spolupachatelem při zpronevěře.

Minh Út

Zdroj: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html