Pozor na falešné bankovní transakce

Bankovní převody se stávají stále populárnějšími, protože lidé mají tendenci konzumovat bezhotovostně a mají k dispozici mnoho platebních možností. V poslední době však podvodníci neustále zneužívají technologie k tomu, aby své triky proměnili v podvody a přivlastnění si majetku neopatrných uživatelů.

Podezřelé transakce

Paní Phung Thao, živnostnice v Thanh Hoa, uvedla, že v poslední době se v jejím obchodě vyskytla řada případů, kdy zákazníci ukázali obrazovku s potvrzením úspěšného převodu, aby si zboží vyzvedli, ale neobdrželi oznámení o zůstatku a peníze. Tato osoba poté naléhala na doručení „z důvodu naléhavých záležitostí“, takže začala mít podezření a trvala na tom, že zboží doručí až poté, co budou peníze na účtu.

„Ukázali obrazovku transakce se správnými informacemi o čísle účtu, příjemci, částce a oznámili, že proběhla úspěšně, ale zůstatek jsem neobdržela. Řekli, že to možná bylo tím, že byl víkend, nebo že transakce proběhla mimo pracovní dobu, takže peníze dorazily pozdě, a pak navrhli, aby zboží doručili, protože spěchali,“ uvedla paní Thao. Protože ji její dítě předtím varovalo před nějakými online podvody, s doručením zboží zákazníkovi nesouhlasila. „Poté odešli a projevili nespokojenost,“ dodala majitelka obchodu.

Pan Ngo Viet ( Hanoj ), který provozuje obchod s hračkami, se také setkal s mnoha zákazníky, kteří „převádějí peníze, ale nikdy je v bance nevidí“. Viet uvedl, že ve většině případů se jedná o zákazníky, kteří nakupují online, souhlasí s platbou předem, poté zašlou snímek obrazovky úspěšné platby a požádají o doručení. S doručením zboží však souhlasí až po potvrzení změny zůstatku na účtu.

„Říkám svým zaměstnancům, že pokaždé, když zákazník převádí peníze, musí to nahlásit ke kontrole a před doručením zboží získat ode mě potvrzení, jednak aby se ujistil, že o nic nepřijde, a jednak aby se vyhnul pokutě za porušení předpisů. Existuje několik lidí, kteří přijdou do obchodu pozdě odpoledne, večer nebo o víkendech, a při převodu peněz říkají, že peníze mohou jít pomalu, protože je to jiná banka nebo mimo otevírací dobu. Ale teď většina bank převádí peníze rychle, ne jako před deseti lety, kdy uváděly výše uvedený důvod,“ řekl pan Viet.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Webová stránka vytváří falešné rozhraní pro bankovní převody ve veřejném provozu.

Obchodníci jako paní Thao nebo pan Viet se díky své ostražitosti nenechali nachytat zločinci, kteří chtějí ukrást jejich majetek paděláním rozhraní bankovního převodu. Vyskytly se však případy, kdy personál nebo majitelé obchodů byli neopatrní, subjektivní a důvěřovali snímkům obrazovky poskytnutým zákazníky a přišli o miliony v transakcích.

Veřejně padělané faktury za převod

Padělání obrazovek bankovních převodů není nový trik, ale stal se sofistikovanějším a využívá k tomu online nástroje. Pokud dříve museli zločinci k úpravě obsahu faktury používat software pro úpravu obrázků, nyní si jej mohou snadno vytvořit prostřednictvím webových stránek a skupin, které tuto službu poskytují.

Při vyhledávání klíčových slov souvisejících s fakturami za převod na Googlu se zobrazí řada výsledků, které uživatelům učí a nabízejí způsoby, jak „vytvářet“ bankovní směnky. Je pozoruhodné, že všechny tyto webové stránky mají obsah, který uznává, že vytváření transakčních směnek je nezákonné, ale přesto čtenáře navádí k nezákonným činnostem.

Na webových stránkách specializujících se na padělání bankovních směnek stačí uživatelům zaregistrovat účet (zdarma), aby mohli využívat řadu služeb, jako je vytváření obrazovek převodu, obrazovek zůstatku, kolísání zůstatku... Tyto úkoly vyžadují platbu osobě stojící za webovými stránkami od 20 000 do 100 000 VND za každý výsledek. Cena za vytvoření faktury k převodu je 100 000 VND a potřební si stačí vybrat požadované bankovní rozhraní a poskytnout informace, které chtějí zobrazit, jako je jméno, číslo účtu odesílatele/příjemce, částka, obsah převodu, čas transakce...

Jsou tak sofistikované, že vám umožňují vybrat si detaily, jako jsou snímky obrazovky pro iOS nebo Android, možnosti zobrazení kapacity baterie na fotografiích, počet signálních pruhů...

Podle vzácného oznámení z webové stránky, která odstranila pokyny (ale ponechala většinu ostatního obsahu), byla tato služba původně určena pro nadšence do „virtuálního života“, kteří se chlubí prodejními čísly nebo online darují peníze, aby „získali lajky“, ale později byla zneužita k podvodným účelům.

Bylo zjištěno mnoho případů.

S tím, jak se podvod rozšířil, byl také odhalen. Podle webových stránek policie v Thanh Hoa úřad začátkem tohoto roku přistihl dva lidi, kteří používali falešné doklady o bankovním převodu k podvodům v místních obchodech.

Tento měsíc policie v Hai Duongu vydala varování před podobnými metodami poté, co rozbila skupinu, která se specializovala na výše uvedené činy. Skupina si rozdělila úkoly: jedna osoba se vydávala za zákazníka, ale nepřinesla hotovost, zatímco druhá zůstala doma a zfalšovala obrazovku s převodem peněz. Zaměřili se na mladé majitele obchodů – skupinu lidí, kteří používali bankovní účty a přijímali online platby.

Policie lidem doporučuje, aby si vždy pečlivě kontrolovali potvrzení o převodu a transakce prováděli až poté, co se ujistí, že peníze obdrželi v bance, kterou používají.

Zdrojový odkaz