Boj proti praní špinavých peněz, žádný dopad na podniky

Transakce v hodnotě 400 milionů VND nebo více musí být nahlášeny Státní bance.

Podle rozhodnutí předsedy vlády č . 11/2023/QD-TTg musí být od 1. prosince 2023 transakce v hodnotě 400 milionů VND nebo více hlášeny Státní bance.

Toto rozhodnutí stanoví úroveň transakcí velké hodnoty, které musí být hlášeny Vietnamské státní bance v souladu s ustanoveními článku 25 odstavce 2 zákona o boji proti praní špinavých peněz (o úrovni transakcí velké hodnoty, které musí být hlášeny, rozhoduje předseda vlády v souladu se socioekonomickými podmínkami v každém období).

Transakce od 400 milionů musí být pojištěny proti praní špinavých peněz, aby neovlivnily podnikání, obrázek 1 — Od 1. prosince 2023 musí být transakce ve výši 400 milionů VND a více hlášeny Státní bance. Toto rozhodnutí je považováno za vhodné, přispívá k boji proti praní špinavých peněz a neovlivňuje obchodní operace. Ilustrativní fotografie.

Vykazujícími subjekty jsou finanční instituce, organizace a jednotlivci podnikající v souvisejících nefinančních odvětvích, jak je stanoveno v čl. 4 odst. 1 a 2 zákona o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022, včetně:

Finanční instituce mají licenci k výkonu jedné nebo více činností: přijímání vkladů; poskytování úvěrů; finanční leasing; platební služby; zprostředkovatelské služby v oblasti plateb; vydávání převodních nástrojů, bankovních karet, příkazů k převodu peněz; bankovní záruky, finanční závazky;

Poskytování devizových služeb, měnových nástrojů na peněžním trhu; makléřství s cennými papíry; investiční poradenství v oblasti cenných papírů, upisování cenných papírů; správa investičních fondů s cennými papíry; správa investičního portfolia s cennými papíry; životní pojištění; směnárna.

Organizace a jednotlivci podnikající v příslušných nefinančních odvětvích a profesích, jak je stanoveno zákonem, vykonávají jednu nebo několik činností: Podnikání v oblasti výherních her, včetně: výherních elektronických her; her v telekomunikačních sítích, internetu; kasin; loterií; sázek;

Obchodování s nemovitostmi, s výjimkou pronájmu nemovitostí, podnájmu a poradenských služeb v oblasti nemovitostí; obchodování s drahými kovy a drahokamy; účetní služby; poskytování notářských služeb; poskytování právních služeb pro právníky a advokátní kanceláře; poskytování služeb v oblasti zakládání, řízení a provozu podniků; poskytování služeb ředitele a tajemníka společnosti třetím stranám; poskytování právních smluvních služeb.

Přispějte k boji proti praní špinavých peněz, aniž byste ovlivnili podniky

Dr. Can Van Luc, hlavní ekonom BIDV a ředitel vzdělávacího a výzkumného institutu BIDV; člen Národní poradní rady pro finanční a měnovou politiku a člen Národního výboru pro tichomořskou hospodářskou spolupráci (VNCPEC), uvedl, že toto rozhodnutí bylo provedeno v souladu se zákonem o boji proti praní špinavých peněz, který schválilo Národní shromáždění.

Pan Luc vyhodnotil, že toto rozhodnutí neovlivňuje provoz podniku a částka 400 milionů VND je přiměřená.

„Před schválením zákona byl příslušný počet velmi pečlivě projednán. Nyní, když existují konkrétní pokyny, jsme připraveni je uplatnit,“ řekl pan Luc.

Pan Le Hoang Chau, předseda Asociace realitních kanceláří Ho Či Minova Města, vyhodnotil, že datum účinnosti rozhodnutí 11/2023/QD-TTg je správným směrem.

„Předchozí zákon o boji proti praní špinavých peněz stanovil, že transakce přesahující 300 milionů VND musí být hlášeny. Zvýšení této hranice na 400 milionů je normální. Nejde o zpřísnění, ale o uvolnění,“ poznamenal pan Chau.

Podle pana Chaua musí být nahlášeny částky, které mohou představovat riziko praní špinavých peněz. Pokud jde o hlášení, Státní banka bude používat umělou inteligenci a statistické hodnocení rizik. To za předpokladu, že bude dodržovat platné předpisy.

Pokud jde o realitní průmysl, při rozhodnutí o transakci v hodnotě 400 milionů VND nebo více je nutné ji nahlásit Státní bance, což se netýká podniků.

Pan Chau uvedl, že Vietnam je členem Úmluvy OSN proti praní špinavých peněz, takže v roce 2020 vydal zákon o boji proti praní špinavých peněz, který byl nedávno novelizován. Nemovitosti patří mezi oblasti s vysokým rizikem praní špinavých peněz, takže musí existovat regulace.

Komentář (0)