Kdo musí hlásit převody ve výši 500 milionů VND nebo více?

(NLDO) - Podle oběžníku 27/2025/TT-NHNN, který s účinností od 1. listopadu platí, že je nutné hlásit domácí elektronické převody peněz v hodnotě 500 milionů VND nebo více.

Ilustrační fotografie

Konkrétně oběžník č. 27 stanoví, že vnitrostátní transakce elektronických převodů peněz v hodnotě 500 milionů VND nebo 1 000 USD a více (u mezinárodních transakcí včetně cizích měn ekvivalentní hodnoty) musí být hlášeny Vietnamské státní bance (SBV).

Kromě toho podléhají hlášení i podezřelé převody. Odpovědnost za hlášení však nesou finanční instituce, jako jsou komerční banky a zprostředkovatelské platební organizace, nikoli jednotlivec, který převod provádí.

Tento oběžník rovněž stanoví, že finanční instituce musí hlásit transakce pomocí elektronických dat, včetně úplných informací, jako jsou: iniciační organizace, organizace příjemce, číslo účtu, částka, měna, účel a datum transakce.

Přestože nařízení nabývá účinnosti od 1. listopadu, finanční instituce mají povolen přechod do 31. prosince, aby upravily interní procesy a řízení rizik.

Od 1. ledna 2026 musí tyto organizace dokončit proces a aktualizovat softwarový systém tak, aby skenoval a filtroval transakce podle černých listin, varovných seznamů a seznamů osob souvisejících s vysokým rizikem.

V rozhovoru s reportérem novin Nguoi Lao Dong uvedl vysoce postavený představitel Vietnamské státní banky, že cílem nařízení o hlášení převodů v hodnotě 500 milionů VND a více (nebo ekvivalentu v cizí měně) a podezřelých transakcí je poskytnout Vietnamské státní bance data k prověřování a odhalování neobvyklých transakcí.

Zároveň Státní banka sleduje i náznaky praní špinavých peněz, jako je převod peněz prostřednictvím více účtů za účelem zakrytí nelegálního původu; zajišťuje pečlivé sledování transakcí velkého rozsahu a včas odhaluje a předchází zneužívání peněz k nelegálním činnostem.

Toto nařízení také pomáhá Vietnamu dodržovat mezinárodní standardy v oblasti předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu, jak doporučují mezinárodní organizace.

Zdroj: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm