Mnoho lidí obvinilo šéfa neformální úvěrové skupiny z podvodu a zpronevěry majetku.

(Baothanhhoa.vn) - Desítky domácností v obci Quang Hop (okres Quang Xuong) se účastní neformálních úvěrových programů s nadějí na nahromadění majetku a nyní se ocitají v úzkosti ze strachu, že by mohly přijít o miliardy dongů. 53 domácností, pobouřených touto situací, podalo stížnost na paní Bui Thi Tuoi ve vesnici Phuong Co v obci Quang Hop a obvinilo ji z podvodu a zpronevěry majetku tím, že neprovedla slíbené platby, což vykazuje známky porušení zákona.

Báo Thanh Hóa•17/06/2025

Obyvatelé obce Quang Hop se obávají ztráty miliard dongů kvůli neúspěšnému neformálnímu úvěrovému programu. Foto: Tien Dong

Paní Bui Thi Cuc, která žije ve vesnici Binh Danh v obci Quang Hop, je dlouholetou účastnicí rotujícího spořitelního a úvěrového sdružení (ROSCA) s paní Tuoi. V předchozích letech paní Tuoi platila včas, ale od roku 2021 do roku 2023 paní Cuc přispěla paní Tuoi téměř 500 miliony VND, ale dosud to nebylo zaplaceno. Paní Cuc se podělila: „Účastnila jsem se mnoha skupin ROSCA s paní Tuoi, některé s 2 miliony VND na akcii, některé s 3 miliony VND na akcii, a dokonce jsem přispívala i za své děti, takže měsíční příspěvky činily 15–20 milionů VND. Každý měsíc jsem platila v hotovosti a paní Tuoi to zaznamenala do účetní knihy. Když jsem se přestala účastnit ROSCA, ale nemohla jsem platit, dala mi doklad o vyrovnání, ale dodnes mi nezaplatila ani korunu.“

Podobně i rodina pana Le Van Thanha z vesnice Linh Hung patří mezi domácnosti s více než 400 miliony VND „uvízlými“ kvůli účasti v rotačním spořicím programu v obci Quang Hop. Pan Le Van Thanh se podělil: „Moje žena a děti dlouho platily paní Tuoi spořicí program bankovním převodem. Když na nás přišla řada, platila nám každý měsíc pár dolarů na úrocích. Když však rodina měla naléhavou situaci a požádala o platbu, stále to odkládala a vymýšlela si výmluvy, jak se tomu vyhnout.“

Mnoho účastníků rotačního spořicího programu jsou starší lidé nebo lidé v obtížných situacích, kteří se zapojili v naději, že ušetří peníze, ale nyní se obávají, že o ně přijdou. Například paní Le Thi Hoai a její manžel, oba starší 65 let, žijí ve vesnici Binh Danh a čelí mnoha těžkostem. Její manžel pracuje jako ostraha a vydělává pouze 2 miliony VND měsíčně, a ona prodává zeleninu a vejce, aby si doplnila příjem. Celý plat jejího manžela byl použit na úhradu programu, ale nyní organizátor programu vyhlásil bankrot. Paní Hoai řekla: „Použila jsem celý plat ostrahy mého manžela na úhradu programu a dosud vyplacená částka je 87 milionů VND. Když jsem paní Tuoi požádala o peníze, slíbila, že zaplatí v červenci 2024, ale nikdy nepřišla. Šla jsem se zeptat znovu v březnu 2025, ale stále žádné peníze nebyly.“

Podle místních obyvatel paní Tươi dříve pracovala jako obchodníčka na trhu Lý Market v obci Quảng Hợp a měla dlouhou historii v řízení rotujících spořitelních a úvěrových sdružení (ROSCA). Často také získávala dary a poskytovala podporu oblastem postiženým přírodními katastrofami a epidemiemi, čímž si získala důvěru mnoha drobných obchodníků na trhu Lý Market i obyvatel obce, kteří se účastnili její ROSCA. Pravidla stanovila, že každý účastník přispívá 2 až 3 miliony VND na akcii, a způsob platby zahrnoval zaznamenávání bodů na útržek papíru; osoba s nejvyšším skóre obdržela peníze jako první. Členové platili v hotovosti nebo převáděli peníze na bankovní účet vedený na jméno paní Tươi. Zpočátku prováděla platby relativně pravidelně. Nicméně přibližně od roku 2021 platby v ROSCA organizované paní Tươi odhalily mnoho nesrovnalostí a nedostatek transparentnosti. Když přišla řada na ně, aby si peníze vyzvedli, paní Tươi často účastníky informovala, že někdo jiný již nabídl vyšší cenu, aby peníze získal jako první, ale totožnost této osoby neprozradila.

Na konci spořicího programu, když členové požadovali platbu od paní Tươi, uvedla řadu výmluv, proč se zdržovat, vyhýbat se platbám a nespolupracovat, a dokonce projevila vzdorovitý postoj vůči těm, kteří přispěli. Počáteční ověření ukázalo, že celková částka, kterou 53 domácností v obci Quảng Hợp přispělo organizátorovi programu, přesáhla 5,9 miliardy VND. V roce 2024 mnoho domácností v obci nahlásilo tuto záležitost místním úřadům a příslušným agenturám, ale zůstala nevyřešena. Pobouřených 53 osob kolektivně podalo stížnost.

Podle Dao Nguyen Dunga, předsedy Lidového výboru obce Quang Hop: „Po obdržení případu jsme požádali organizaci provozující systém rotačního spoření, aby dodržovala zákon. Provedli jsme také ověření a přezkum a opakovaně jsme předvolávali k výslechu paní Bui Thi Tuoi, organizátorku systému. V současné době paní Tuoi stále žije v oblasti a nejeví žádné známky útěku. Dosud však domácnostem nesplatila úspory, jak slíbila, což vyvolává nevoli mezi obyvateli obce. V roce 2024 sestavila komunální policie úvodní zprávu, kterou předala okresní policii a následně provinční policii, jakmile bude okresní policie rozpuštěna.“

Mnoho lidí obvinilo šéfa neformální úvěrové skupiny z podvodu a zpronevěry majetku.

Podle předsedy Lidového výboru obce Quang Hop místní úřady pověřily policejní sbor obce, aby situaci i nadále monitoroval, bedlivě sledoval vývoj a předcházel jakýmkoli vznikajícím bezpečnostním a pořádkovým problémům v oblasti.

K tomuto případu právník Vu Van Tra (právní kancelář Son Tra, spadající pod provinční advokátní komoru Thanh Hoa ) uvedl: Neformální systém půjček v obci Quang Hop vykazuje mnoho nesrovnalostí, jako například: Zneužívání psychologie lidí účastnících se systémů půjček s nadějí na zisk, jakož i jejich omezeného porozumění právu, k nalákání mnoha známých k účasti. Zpočátku organizátor systému plnil všechny povinnosti, jako je zavedení správného systému, zajištění dostatečného počtu účastníků, včasné vybírání plateb a vyplácení plné výše jistiny a úroků účastníkům. Později, když však mnoho lidí dorazí vyzvednout si splátky, organizátor požádá o odklad nebo zpoždění platby s tvrzením, že „jiný člen se již zaregistroval k vyzvednutí svých splátek“, poté vyhlásí bankrot a vyhýbá se platbě... V tomto případě organizátor také nezveřejní seznam účastníků a těch, kteří vybírají splátky, postrádá transparentní dokumentaci a záznamy o systému splátek a neprovádí platby včas, jak slíbil... Toto jednání lze v podstatě chápat jako používání podvodných metod k oklamání a přivlastnění si majetku jiných osob. Toto chování má trestní důsledky, jak je stanoveno v článku 174 trestního zákoníku z roku 2015, novelizovaného a doplněného v roce 2017, týkajícím se trestného činu „podvodného přivlastnění si majetku“.

V reakci na pobouření veřejnosti nad neúspěšným programem neformálních půjček v obci Quang Hop musí příslušné orgány záležitost urychleně vyšetřit, objasnit a definitivně vyřešit, a zajistit tak legitimní práva lidí a udržet bezpečnost a pořádek v oblasti.

Komentář (0)