Správa sériových čísel zlatých slitků: Řešení pro sledování původu zlata

(NLDO) - V mnoha soukromých podnicích obchodujících se zlatem je stále běžná situace, kdy se nezaznamenávají sériová čísla ani identita kupujících.

Zaznamenejte si sériové číslo pro sledování původu zlata

Pokud jde o návrh novely vyhlášky č. 24 o řízení obchodování se zlatem, Ministerstvo veřejné bezpečnosti uvedlo, že Vietnamská státní banka (SBV) dosud nemá specifické předpisy pro správu sériových čísel zlatých slitků, včetně sériových čísel nově vyrobených zlatých slitků, přepracovaných zlatých slitků s promáčklinou, sériových čísel při nákupních a prodejních transakcích nebo sériových čísel při přeměně zlatých slitků na suroviny.

Ministerstvo veřejné bezpečnosti proto navrhlo, aby Státní banka přidala povinný předpis pro zaznamenávání informací o sériových číslech zlatých slitků v transakčních dokumentech.

Ministerstvo veřejné bezpečnosti navrhlo, aby Vietnamská státní banka přidala předpisy vyžadující zaznamenávání sériových čísel zlatých slitků na transakčních dokumentech.

V rozhovoru s reportérem novin Nguoi Lao Dong uvedla paní Nguyen Thi Phuong, bývalá zástupkyně generálního ředitele Banky pro zemědělství a rozvoj venkova ( Agribank ), že od 30. června 2024 umožnila Vietnamská státní banka čtyřem velkým komerčním bankám (Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV) a společnosti Saigon Jewelry Company (SJC) přímo se podílet na maloobchodním trhu se zlatem.

Všechny transakce jsou zde plně zaznamenány, od sériového čísla zlaté slitky až po občanský průkaz kupujícího (CCCD). To znamená, že každá zlatá slitka je jasně identifikována, což usnadňuje správě její dohledání v případě potřeby.

Ve skutečnosti se to však děje pouze ve velkých bankách a jednotkách určených Státní bankou. V mnoha soukromých podnicích obchodujících se zlatem je stále běžná situace, kdy se nezaznamenávají sériová čísla ani identita kupujících. Tato mezera v legislativě ztěžuje kontrolu a dohled ze strany úřadů, zejména pokud je nutné ověřit původ zlata nebo peněžní tok u transakcí s neobvyklými znaky.

Paní Phuong proto souhlasí s návrhem Ministerstva veřejné bezpečnosti, aby se doplnil povinný předpis o zaznamenávání sériového čísla zlatých slitků na fakturách a transakčních dokumentech. Domnívá se, že sériové číslo, zejména u zlata SJC, by mělo být považováno za formu „identifikačního kódu“ spojeného s osobními údaji kupujícího. V takovém případě uložení celého sériového čísla a průkazu totožnosti zákazníka pomůže zvýšit transparentnost trhu a zároveň účinně podpoří vyšetřování, prevenci praní špinavých peněz a kontrolu nelegálních peněžních toků.

Nasazení modelu „zlatého účtu“

Paní Phuong navrhuje dlouhodobé řešení, které se nezastaví pouze u fyzické identifikace zlatých slitků, a to zavedení modelu „zlatého účtu“, podobného účtu cenných papírů, v bankách a podnicích obchodujících se zlatem.

Transakce se zlatem budou probíhat prostřednictvím směnárny přímo propojené se Státní bankou, kde budou veškeré informace digitalizovány a centrálně uloženy. V případě potřeby úřadům stačí přístup k průkazu totožnosti zákazníka, aby jasně pochopily historii transakcí, sériové číslo, čas a hodnotu každého nákupu a prodeje.

Tento názor podpořily i firmy. Pan Tran Huu Dang, generální ředitel společnosti Asia Gold and Gemstone Joint Stock Company (AJC), uvedl, že model zlatého účtu nejen pomáhá Státní bance transparentně kontrolovat nabídku a poptávku na trhu, ale také vytváří základ pro včasný zásah a regulaci v případě neobvyklých výkyvů. To je také nevyhnutelný krok k modernizaci aktivit obchodování se zlatem ve Vietnamu v souladu s trendem rozvoje vyspělých finančních trhů ve světě .

Zdroj: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm