Nová pravidla pro převody peněz velké hodnoty od 1. listopadu 2025

Ilustrační foto: Tran Viet/VNA

Kromě toho je nutné hlásit i podezřelé transakce. Odpovědnost za hlášení nesou finanční instituce, jako jsou komerční banky a platební zprostředkovatelé.

Jedná se o významné body stanovené v oběžníku č. 27/2025/TT-NHNN, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz, jenž nabude účinnosti 1. listopadu 2025.

Oběžník stanoví minimální požadovaný obsah zprávy o transakci elektronického převodu peněz: informace o finanční instituci, která je iniciátorem nebo příjemcem, včetně názvu transakce instituce nebo pobočky transakce; adresa ústředí nebo kód banky/kód SWIFT; země, která peníze přijímá a převádí.

Informace o jednotlivých zákaznících účastnících se transakcí musí zahrnovat celé jméno, datum narození, číslo občanského průkazu/CCCD/cestovního pasu nebo identifikační číslo, trvalou adresu nebo aktuální bydliště a státní příslušnost dle transakčních dokumentů. Informace o organizačních zákaznících účastnících se transakcí elektronického převodu peněz zahrnují celé jméno, adresu sídla společnosti, číslo provozovny nebo číslo obchodní registrace/registrační číslo společnosti, jakož i zemi, kde se nachází sídlo společnosti.

Kromě toho musí zpráva jasně uvádět číslo účtu (pokud existuje), částku, druh měny, částku převedenou na VND (v případě cizí měny), důvod a účel transakce, datum provedení a jedinečný kód nebo referenční číslo transakce. V případě potřeby si může orgán pro boj proti praní špinavých peněz vyžádat doplňující informace pro účely řízení.

Oběžník č. 27 dále stanoví hodnotu a doklady, které je třeba předložit celnímu úřadu při přepravě cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti, obchodovatelných listin, drahých kovů a drahokamů přesahujících předepsanou úroveň.

Konkrétně hodnota drahých kovů (kromě zlata) a drahokamů je 400 milionů VND; hodnota převodních nástrojů je rovněž 400 milionů VND.

Hodnota cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti a zlata, která musí být deklarována na hraničním převozu při výstupu ze země nebo vstupu do země, musí odpovídat platným předpisům Státní banky o nošení cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti a zlata při výstupu ze země nebo vstupu do země.

Oběžník č. 27/2025/TT-NHNN se skládá ze 13 článků, které stanoví kritéria a metody pro posuzování rizik praní špinavých peněz u oznamujících subjektů; proces řízení rizik praní špinavých peněz a klasifikaci klientů podle úrovně rizika praní špinavých peněz; interní předpisy pro boj proti praní špinavých peněz; režim hlášení transakcí velké hodnoty, které musí být hlášeny; režim hlášení podezřelých transakcí; transakce elektronického převodu peněz; režim hlášení transakcí elektronického převodu peněz; formulář a lhůtu pro hlášení elektronických údajů; úroveň hodnoty a dokumenty, které mají být předloženy celnímu úřadu při přepravě cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti, převodních nástrojů, drahých kovů a drahokamů překračujících předepsanou úroveň.

Státní banka uvedla, že aby se zajistilo, že subjekty podávající zprávy budou mít dostatek času na přípravu na implementaci úprav oběžníku týkajících se interních předpisů, procesů řízení rizik, formulářů pro podávání zpráv a požadavků na podávání zpráv, oběžník doplnil přechodná ustanovení pro některý obsah. Subjekty podávající zprávy budou proto i nadále implementovat předpisy o interních předpisech a procesech řízení rizik podle stávajících předpisů do 31. prosince 2025.

Od 1. ledna 2026 jsou subjekty podávající hlášení odpovědné za dokončení úpravy a aktualizace interních předpisů a procesů řízení rizik s cílem zajistit plný soulad s ustanoveními tohoto oběžníku a za vybudování vhodného informačního technologického systému pro podávání elektronických dat a musí mít softwarový systém pro skenování a filtrování podle černé listiny, varovného seznamu a seznamu politicky vlivných osob uvedených v článku 9, článku 3 a článku 17 článku 1 zákona o boji proti praní špinavých peněz a monitorování transakcí za účelem detekce a varování před podezřelými znaky vhodnými pro účely prevence a boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení.

Oběžník č. 27/2025/TT-NHNN byl vypracován na základě převzetí příslušných ustanovení oběžníku č. 09/2023/TT-NHNN a zároveň mění a doplňuje řadu jeho ustanovení s cílem odstranit překážky pro finanční instituce v procesu implementace. Vydání tohoto dokumentu nejen pomáhá zvýšit efektivitu práce v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, ale také přispívá k posílení prestiže a image Vietnamu v mezinárodní finanční spolupráci.

Oběžník č. 27/2025/TT-NHNN vychází z příslušných ustanovení oběžníku č. 09/2023/TT-NHNN; mění a doplňuje řadu ustanovení s cílem odstranit hlavní obtíže a překážky pro subjekty podávající zprávy a řídicí orgány v procesu implementace a zároveň zajišťuje přísné plnění závazků uvedených v opatření č. 5 dodatku k Národnímu akčnímu plánu k plnění závazků vietnamské vlády v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, vydaných Finančním akčním výborem proti praní špinavých peněz (FATF) spolu s rozhodnutím předsedy vlády č. 194/QD-TTg ze dne 23. února 2024.

Odborníci tvrdí, že zpřísnění dohledu nad transakcemi velké hodnoty a podezřelými transakcemi nejen pomůže zvýšit efektivitu práce v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, ale také přispěje k posílení reputace a image Vietnamu v mezinárodní finanční spolupráci.

Zdroj: https://baothainguyen.vn/kinh-te/202509/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1112025-1ab1efb/