Riziko praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoaktiv

Dne 15. září vydal guvernér Vietnamské státní banky (SBV) oběžník č. 27/2025/TT-NHNN (s účinností od 1. listopadu), který nahrazuje oběžník č. 09/2023/TT-NHNN a kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz a šíří se obsah usnesení vlády č. 05 o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy.

Dokument rovněž aktualizuje výsledky národního posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu.

Na workshopu věnovaném šíření informací, který se konal 16. října ráno, paní Nguyen Thi Minh Tho, zástupkyně ředitele odboru pro boj proti praní špinavých peněz (SBV), uvedla, že oběžník č. 27 zdůrazňuje princip řízení založeného na riziku. Organizace proto musí pravidelně posuzovat rizika praní špinavých peněz a vyvinout proces pro identifikaci a ověřování zákazníků, včetně zákazníků bez účtů nebo s malým počtem transakcí.

Vykazující subjekty musí také pravidelně sledovat obchodní vztahy a zajistit, aby transakce byly v souladu s legitimními zdroji finančních prostředků a záznamy o identifikaci zákazníků.

Na workshopu pan To Tran Hoa - zástupce vedoucího oddělení rozvoje trhu s cennými papíry Státní komise pro cenné papíry, varoval, že ve světě je populární mnoho triků na praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoaktiv.

Podle pana Hoa organizace a jednotlivci obcházejí ověřovací systémy platforem tím, že poskytují falešné dokumenty k provádění nelegálních převodů peněz. Subjekty také zneužívají transakcí mezi jednotlivci prostřednictvím „černého trhu“ k přímému nákupu a prodeji kryptoaktiv za hotovost.

Nejobtížněji identifikovatelný je však akt „míchání“ kryptoaktiv, kdy poskytovatelé služeb mohou identifikovat pouze osobu, která kryptoaktiva vlastní, zatímco původ kryptoaktiv často není ověřen.

Seminář o praní špinavých peněz.jpg
Workshopu se zúčastnily správcovské agentury, společnosti zabývající se cennými papíry, správci fondů, pojišťovny, realitní kanceláře, notáři, účetní, auditoři, kasina, obchodníci se zlatem...

Subjekty navíc také převáděly kryptoaktiva prostřednictvím blockchainů, čímž vytvářely mnoho různých transakcí s hodnotami pod varovným prahem, což vedlo k obtížím s jejich sledováním.

Další metodou praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoaktiv je, že subjekty vytvářejí „čisté“ projekty, poté používají nelegální kryptoaktiva k jejich zpětnému odkupu a převádějí peníze zpět, než projekt „zhroutí“, aby se vymazaly všechny stopy.

Podle podplukovníka Dam Van Minha, právního zpravodaje Ústředního oddělení vnitřní bezpečnosti ( Ministerstva veřejné bezpečnosti ), se s rozvojem internetu a digitálních aktiv zvýšil počet Vietnamců, kteří se podílejí na nákupu a prodeji digitálních aktiv, a odhaduje se, že Vietnamci vlastní 26 milionů účtů.

Pan Dam Van Minh uvedl, že Vietnam doposud nezaznamenal žádné případy využití digitálních aktiv k financování terorismu. „Riziko financování terorismu prostřednictvím digitálních aktiv je ve Vietnamu nízké,“ řekl pan Minh.

Zástupce ministerstva veřejné bezpečnosti však uvedl, že riziko praní špinavých peněz je stále na znepokojivé úrovni. Proto je nutné posoudit kapacitu organizace a zdroj klientů se specifickými rizikovými faktory praní špinavých peněz a financování terorismu, namísto pouhého obecného hodnocení, jako je tomu v současnosti u podniků a profesních sdružení.

Zabraňte cenové inflaci a praní špinavých peněz prostřednictvím nemovitostí

Zástupce realitní asociace Ho Či Minova města (HoREA), předseda Le Hoang Chau, uvedl, že oběžník 27 je velkým krokem vpřed, který pomůže realitnímu trhu stát se transparentnějším a bezpečnějším.

Důvodem je, že nemovitosti představují oblast s vysokým rizikem praní špinavých peněz, protože se jedná o rozsáhlý investiční kanál se složitými transakcemi, které lze snadno zneužít k legalizaci nelegálních zdrojů peněz. Oběžník č. 27 byl proto vydán ve správný čas a pomohl vytvořit užší právní koridor, přispěl k prevenci rizik a posílení důvěry investorů.

Zástupce realitní asociace uvedl, že nejdůležitějším poselstvím oběžníku 27 je podpora dodržování předpisů a transparentnosti. „Pokud bude tento dokument striktně implementován, pomůže trhu fungovat zdravěji a zároveň omezí spekulace, cenovou inflaci a praní špinavých peněz prostřednictvím obchodování s nemovitostmi,“ zdůraznil.

V kontextu hypotečních úvěrů, které tvoří téměř 24 % celkového nesplaceného dluhu celého systému, je podle této osoby transparentní řízení cash flow naprosto nezbytné.

„V prvních devíti měsících roku se spotřebitelské úvěry na nemovitosti zvýšily o více než 12 %, zejména na nákup a opravy domů – což odráží skutečné potřeby lidí. Proto však musí správcovské agentury a úvěrové instituce situaci pečlivěji sledovat, aby se vyhnuly zneužívání spotřebitelských úvěrů k zakrytí praní špinavých peněz,“ varoval.

Předseda HoREA navrhl podporovat školení, poradenství a šíření právních předpisů pro podniky, zejména pro makléřské společnosti, obchodní plochy a investory, s cílem zvýšit povědomí o dodržování předpisů.

Zdroj: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html