Praní špinavých peněz v digitálním věku: Nákup čistých projektů za špinavé peníze a jejich následné uzavření, aby se zahladily stopy.

Riziko praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn.

Dne 15. září vydal guvernér Vietnamské státní banky (SBV) oběžník č. 27/2025/TT-NHNN (s účinností od 1. listopadu), kterým nahradil oběžník č. 09/2023/TT-NHNN a kterým se řídí provádění několika článků zákona o prevenci a boji proti praní špinavých peněz a šíří se obsah vládního usnesení č. 05 o pilotním projektu na trhu s kryptoměnami.

Dokument rovněž aktualizuje výsledky národního hodnocení rizik týkajících se praní špinavých peněz a financování terorismu.

Na workshopu k šíření informací, který se konal 16. října ráno, paní Nguyen Thi Minh Tho, zástupkyně ředitele odboru pro boj proti praní špinavých peněz (Státní banka Vietnamu), uvedla, že oběžník č. 27 zdůrazňuje princip řízení založeného na riziku. Organizace proto musí pravidelně posuzovat rizika praní špinavých peněz a vyvíjet postupy pro identifikaci a ověřování zákazníků, včetně těch, kteří nemají účty nebo provádějí nepravidelné transakce.

Subjekty podávající zprávy musí také pravidelně sledovat obchodní vztahy a zajistit, aby transakce byly v souladu s legitimními zdroji financování a záznamy o identifikaci zákazníků.

Na semináři pan To Tran Hoa, zástupce vedoucího oddělení rozvoje trhu s cennými papíry Státní komise pro cenné papíry, varoval, že mnoho schémat praní špinavých peněz využívajících kryptoměnová aktiva se stává běžnými po celém světě .

Podle pana Hoa organizace a jednotlivci obcházejí ověřovací systémy platforem tím, že poskytují falešné dokumenty k provádění nelegálních převodů peněz. Tito jednotlivci také zneužívají transakce mezi jednotlivci prostřednictvím „černého trhu“ k přímému nákupu a prodeji kryptoměn za hotovost.

Nejobtížnějším aspektem k identifikaci je však „míchání“ kryptoaktiv, protože poskytovatelé služeb mohou identifikovat pouze osobu vlastnící kryptoaktiva, zatímco původ kryptoaktiv často není ověřen.

Workshop o praní špinavých peněz.jpg — Semináře se zúčastnili zástupci regulačních orgánů, společností zabývajících se cennými papíry, správců fondů, pojišťoven, realitních kanceláří, notářů, účetních, auditorů, kasin, obchodníků se zlatem a dalších.

Pachatelé navíc převáděli kryptoaktiva prostřednictvím blockchainů, čímž vytvářeli řadu různých transakcí s hodnotami pod varovným prahem, což ztěžovalo jejich vysledování.

Další metoda praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn zahrnuje vytváření „čistých“ projektů jednotlivci, jejich následné použití nelegální kryptoměny k jejich získání a převod finančních prostředků zpět před úplným uzavřením projektů, aby se vymazaly všechny stopy.

Podle podplukovníka Dam Van Minha, ústředního právního lektora na Ministerstvu vnitřní bezpečnosti ( Ministerstva veřejné bezpečnosti ), se s rozvojem internetu a digitálních aktiv velký počet Vietnamců účastní nákupu a prodeje digitálních aktiv, odhadem přibližně 26 milionů účtů vlastněných Vietnamci.

Pan Dam Van Minh uvedl, že Vietnam dosud nezaznamenal žádné případy využití digitálních aktiv k financování terorismu. „Riziko financování terorismu prostřednictvím digitálních aktiv je ve Vietnamu nízké,“ řekl pan Minh.

Zástupci ministerstva veřejné bezpečnosti však uvedli, že riziko praní špinavých peněz je i nadále značným problémem. Proto je nutné posoudit organizační kapacitu a zákaznickou základnu s ohledem na specifické rizikové faktory praní špinavých peněz a financování terorismu, namísto pouhého obecného hodnocení, jak je to v současnosti u podniků a profesních sdružení.

Zabraňování cenovým manipulacím a praní špinavých peněz prostřednictvím nemovitostí.

Předseda Le Hoang Chau, který zastupoval Asociaci realitních kanceláří Ho Či Minova Města (HoREA), uvedl, že oběžník č. 27 je významným krokem vpřed k větší transparentnosti a bezpečnosti trhu s nemovitostmi.

Důvodem je, že nemovitosti jsou vysoce rizikovým sektorem pro praní špinavých peněz, protože se jedná o rozsáhlý investiční kanál se složitými transakcemi, které lze snadno zneužít k legitimizaci nelegálních finančních prostředků. Oběžník 27 byl proto vydán ve správný čas a pomohl vytvořit přísnější právní rámec, přispěl k prevenci rizik a posílení důvěry investorů.

Zástupce Asociace realitních kanceláří uvedl, že nejdůležitějším poselstvím oběžníku č. 27 je podpora dodržování předpisů a transparentnosti. „Pokud bude tento dokument striktně implementován, pomůže trhu fungovat zdravěji a zároveň omezí spekulace, manipulaci s cenami a praní špinavých peněz prostřednictvím transakcí s nemovitostmi,“ zdůraznil.

Vzhledem k tomu, že hypoteční úvěry tvoří téměř 24 % z celkových nesplacených úvěrů v celém systému, se tento expert domnívá, že transparentní řízení cash flow je nesmírně nezbytné.

„V prvních devíti měsících roku se spotřebitelské úvěry na nemovitosti zvýšily o více než 12 %, zejména na nákup a rekonstrukci domů – což odráží skutečné potřeby lidí. Právě proto však musí regulační orgány a úvěrové instituce situaci pečlivě sledovat, aby zabránily zneužívání spotřebitelských úvěrů k zakrytí praní špinavých peněz,“ varoval.

Předseda HoREA navrhl potřebu posílit školení, poradenství a šíření právních informací pro podniky, zejména makléřské firmy, obchodní plochy a investory, s cílem zvýšit povědomí o dodržování předpisů.

Komentář (0)