Křížové vlastnictví a manipulativní vlastnictví v bankách: Stále obtížné identifikovat

ANTD.VN - Státní banka uvedla, že stále existují obtíže a překážky při odhalování, prevenci a řešení křížového vlastnictví a vlastnictví manipulativní a dominantní povahy v úvěrových institucích.

Křížové vlastnictví a vlastnictví překračující limit se snížily.

Ve zprávě nedávno zaslané delegátům Národního shromáždění , která se týká problematiky prevence křížového vlastnictví a vlastnictví s manipulativní a dominantní povahou v úvěrových institucích (KI), Státní banka uvedla, že v posledních letech tento orgán nadále zlepšoval právní základ a rozhodně zaváděl řešení pro prevenci a řešení vlastnictví akcií přesahujícího předepsaný limit, křížového vlastnictví, poskytování úvěrů a investic v rozporu s předpisy, spolu s procesem restrukturalizace KI.

Zejména zákon o úvěrových institucích z roku 2024 doplnil předpisy, které mají pomoci předcházet křížovému investování, křížovému vlastnictví a manipulativnímu a dominantnímu vlastnictví v úvěrových institucích.

Státní banka i nadále řídí prevenci a řešení problémů s držením akcií přesahujícím stanovený limit, křížovým vlastnictvím, poskytováním úvěrů a investicemi v rozporu s předpisy. V souladu s tím se postupně řeší držení akcií přesahující stanovený limit a křížové vlastnictví v systému úvěrových institucí a omezuje se situace, kdy velcí akcionáři/skupiny akcionářů manipulují a ovládají banky.

Situace nadměrného vlastnictví akcií a křížového vlastnictví mezi úvěrovými institucemi, úvěrovými institucemi a podniky, jak ji úvěrové instituce hlásí po zpracování, se ve srovnání s předchozími obdobími výrazně snížila. Akcionáři, společníci a propojené osoby vlastnící akcie přesahující předepsaný limit se nacházejí zejména v obchodních společnostech a státních podnicích.

Situace nadměrného vlastnictví akcií a křížového vlastnictví se výrazně zmírnila.

Státní banka však poznamenala, že otázka kapitálových příspěvků a nákupu akcií v jiných úvěrových institucích ze strany úvěrových institucí a s nimi spojených osob je stále znepokojivá a může potenciálně představovat rizika.

V současné době se tato vlastnická situace výrazně snížila a překonala situaci, kdy vlastnictví akcií komerční banky v jiné úvěrové instituci překračovalo předepsanou míru více než 5 % hlasovacího kapitálu jiné úvěrové instituce, a vlastnictví akcií v jiné úvěrové instituci (jednosměrné) se snížilo.

Řešení otázky vlastnictví přesahujícího předepsaný limit a křížového vlastnictví je však stále obtížné v případech, kdy hlavní akcionáři a osoby související s hlavními akcionáři své vlastnictví skrývají, žádají jiné osoby/organizace, aby jednaly jejich jménem a vlastnily akcie, a tím obcházely předpisy, což vede k tomu, že tito akcionáři ovládají úvěrovou instituci, což potenciálně představuje riziko nedostatku publicity a transparentnosti.

Některé úvěrové instituce mají koncentraci vlastnictví akcií mezi několika akcionáři a spřízněnými osobami. I když to neporušuje ustanovení zákona, je třeba věnovat pozornost prevenci potenciálních rizik, která mohou nastat...

Posílení inspekcí, zabránění převzetí a ovládnutí úvěrových institucí

Státní banka rovněž poukázala na řadu obtíží a překážek při odhalování, prevenci a řešení křížového vlastnictví a manipulativního a dominantního vlastnictví v úvěrových institucích.

Zejména křížové vlastnictví zahrnuje mnoho subjektů pod správou ministerstev/sektorů. Řídícími subjekty Státní banky jsou však pouze úvěrové instituce, takže Státní banka nemá informace ani nástroje pro kontrolu vlastnictví mezi společnostmi v jiných oblastech.

Zároveň je kontrola křížového vlastnictví mezi neprůmyslovými společnostmi a bankami velmi obtížná v případech, kdy hlavní akcionáři a osoby blízké hlavním akcionářům záměrně zatajují nebo žádají jiné osoby/organizace, aby jednaly jejich jménem a vlastnily akcie, a tím obcházely právní předpisy o křížovém vlastnictví/vlastnictví přesahujícím stanovené úrovně nebo obcházely předpisy o úvěrových limitech pro související skupiny zákazníků a poměrech vlastnictví akcií akcionářů a blízkých osob.

To vede k potenciálnímu riziku, že operace úvěrové instituce budou postrádat transparentnost a otevřenost. Zároveň to lze odhalit a identifikovat pouze prostřednictvím vyšetřování a ověřování ze strany vyšetřovacího orgánu v souladu s ustanoveními zákona.

Zjišťování vztahů mezi podniky je stále omezené, protože informace pro určení vlastnického vztahu podniků, zejména podniků, které nejsou veřejně obchodovanými společnostmi, jsou velmi obtížné. Státní banka nemůže proaktivně vyhledávat informace ani určovat přesnost a spolehlivost informačních zdrojů, zejména v kontextu současného rychle se rozvíjejícího akciového trhu a technologií.

Státní banka uvedla, že v nadcházejícím období bude i nadále sledovat bezpečnost operací úvěrových institucí a to prostřednictvím kontrol kapitálu, vlastnictví akcií úvěrových institucí, úvěrových, investičních a kapitálových aktivit... V případě zjištění rizik a porušení Státní banka nařídí úvěrovým institucím, aby řešily stávající problémy s cílem předcházet rizikům. V případech, kdy budou zjištěny známky trestné činnosti, Státní banka zváží předání případu policii, aby vyšetřila a objasnila případná porušení zákona a řešila je s cílem předcházet rizikům.

Kromě toho se inspekční týmy Bankovní inspekce v rámci implementace Inspekčního plánu Vietnamské státní banky z roku 2023 zaměřily na kontrolu obsahu poměru vlastnictví akcií, nákup a převod bankovních akcií a poskytování úvěrů velkým klientům/skupinám klientů (úvěry, záruky, akreditivy, investice do podnikových dluhopisů).

Vietnamská státní banka i nadále zahrnuje do plánu kontrol na rok 2024 kontrolu převodů a vlastnických činností akcií a podílových listů, které mohou vést k akvizici a ovládnutí úvěrových institucí.

Zdroj: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd