TPBank zavádí systém varování před rizikem podvodů v transakčních kanálech

(Dan Tri) - Aby se TPBank vypořádala se stále sofistikovanějšími podvodnými schématy, spustila systém varování před rizikovými převody peněz - automaticky varuje a blokuje transakce při zjištění známek podvodu na účtu příjemce.

Tváří v tvář vlně kriminality v oblasti high-tech, která ve Vietnamu propuká a každoročně zahrnuje tisíce podvodů s převody peněz, jsou banky pod značným tlakem, aby chránily zákazníky před rizikem ztráty peněz prostřednictvím jejich účtů.

V této souvislosti se TPBank stala průkopnickou bankou, která zavedla synchronní systém varování před rizikem podvodů napříč všemi transakčními kanály: aplikací TPBank, TPBank Biz, bankomaty/LiveBank a pokladnami.

Toto řešení pomáhá zákazníkům včas identifikovat účty příjemců se známkami abnormalit, a tím proaktivně předcházet finančním podvodům hned od začátku transakce.

Integrace dat SIMO, posílení aktivní obranné vrstvy

Nová funkce TPBank funguje na základě přímého připojení k systému SIMO (Systém pro inteligentní monitorování a dohled), který nasadila Vietnamská státní banka . SIMO je centrální platforma pro sdílení informací o podezřelých podvodných účtech mezi bankami, finančními institucemi a regulačními orgány.

TPBank se navíc přímo propojila s daty Ministerstva veřejné bezpečnosti – A05, aby diverzifikovala zdroje varování.

TPBank varuje před podvody (Snímek obrazovky).

Jakmile jsou na účtu příjemce zjištěny známky rizika, systém TPBank automaticky aktivuje varovný mechanismus nebo transakci zablokuje v závislosti na závažnosti. To přispívá k přerušení řetězce nelegálního oběhu peněz a zároveň zvyšuje schopnost předcházet škodám na klientech.

Automatická varování podle úrovně rizika, flexibilní a transparentní

Systém varování před riziky TPBank je navržen tak, aby fungoval plně automaticky a zobrazuje se pouze v případě neobvyklých transakcí. Mechanismus řízení rizik je jasně rozdělen do dvou úrovní, aby byla zajištěna flexibilita a optimální efektivita.

U účtů příjemců, které jsou monitorovány nebo mají nízkou úroveň rizika, systém zobrazí varování přímo na transakčním rozhraní s doporučením, aby si zákazníci před pokračováním pečlivě zvážili postup. V tomto případě mají zákazníci stále plnou pravomoc rozhodnout se o provedení nebo zrušení transakce.

Naopak, pokud systém zjistí, že účet příjemce je zapojen do podvodného chování nebo je na ověřeném seznamu vysoce rizikových, TPBank proaktivně odmítne transakci zpracovat, což znamená, že zákazník nemůže provést žádný převod peněz.

Tento vrstvený přístup poskytuje proaktivní ochranu uživatelů bez ovlivnění legitimních transakcí a zajišťuje rovnováhu mezi zabezpečením a bezproblémovou zákaznickou zkušeností.

TPBank zasílá uživatelům varování, když na účtech příjemců zjistí neobvyklé znaky (snímek obrazovky).

Synchronizujte napříč kanály, standardizujte prostředí a poskytujte komplexní ochranu

Funkce varování před riziky je synchronně integrována do všech transakčních platforem TPBank. Když zákazníci zadávají příkazy k převodu peněz v aplikaci TPBank, TPBank Biz nebo bankomatech/LiveBank, systém je přímo upozorní, pokud účet příjemce vykazuje podezřelé známky.

U transakcí provedených u přepážky jsou pokladníkům zasílána upozornění, aby byli zákazníci informováni přímo v okamžiku transakce.

Důležitým prvkem je, že funkce je postavena ve směru „chytrého skrytí – zobrazování“, což zajišťuje, že neovlivňuje běžný uživatelský zážitek, ale je vždy připravena k aktivaci, když nastanou rizika.

Směrem k transparentnímu a bezpečnému finančnímu ekosystému

Tím, že TPBank zavedla široké využití technologie SIMO, prokazuje proaktivní roli ve strategii prevence finančních podvodů a zároveň přispívá k úsilí o vybudování bezpečného a transparentního platebního prostředí pro celé odvětví.

Statistiky ukazují, že po krátkém zkušebním provozu v několika velkých bankách pomohl varovný systém SIMO zablokovat desítky tisíc podezřelých transakcí a zabránil tak ztrátám uživatelů ve výši stovek miliard dongů. Nasazení TPBank napříč všemi transakčními kanály ukazuje její silný závazek k finanční bezpečnosti komunity.

Nejde jen o technologický krok vpřed, ale také o praktický čin prokazující společenskou odpovědnost TPBank v kontextu stále složitější finanční kriminality.

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-trien-khai-he-thong-canh-bao-rui-ro-lua-dao-tren-cac-kenh-giao-dich-20251103162406523.htm