„Anwendung von KI-Technologie zur Verhinderung des Missbrauchs von E-Wallets für Glücksspielzwecke“

vi momo.jpg — Aktuell können und werden Zahlungsplattformen wie E-Wallets und Zahlungsgateways ausgenutzt, um auf Basis von Geldtransfer-Transaktionscodes Wetten auf gerade/ungerade/hoch/niedrig zu popularisieren.

Aufgrund des starken Trends zu bargeldlosen Zahlungen hat sich die Anzahl der E-Wallets und Zahlungsdienstleister rasant erhöht. Zu den bekanntesten Anbietern zählen: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo und BankPlus.

In den letzten Jahren haben Hightech-Glücksspielverbrechen in Vietnam, die die zunehmend herausragende Entwicklung der Informationstechnologie und die Anzahl von E-Wallets und Zahlungsdienstleistern ausnutzen, zugenommen, sind immer komplexer geworden und stellen ein schwieriges Problem für die Gesellschaft dar.

Zahlungsplattformen wie E-Wallets und Zahlungsportale können genutzt werden, um Glücksspiele mit ungeraden/gerade/hohen/niedrigen Quoten auf Basis von Geldtransfercodes zu popularisieren. Insbesondere MoMo wird häufig gewählt, da es sich um eine beliebte Anwendung mit vielen Nutzern, einem stabilen Serversystem und einer hohen Transaktionsgeschwindigkeit handelt.

Herr Nguyen Ba Diep, Mitbegründer von MoMo, sagte, dass MoMo im Jahr 2022 auch mit 318 zentralen und lokalen Polizeibehörden und -einheiten zusammengearbeitet und Informationen in mehr als 1.500 Ermittlungsfällen bereitgestellt habe, was von den oben genannten Behörden und Einheiten sehr geschätzt wurde.

Kürzlich berichtete die Presse, dass die Polizei von Bac Giang ihre Ermittlungen abgeschlossen und die Anklage mehrerer Verdächtiger in einem Glücksspielring, der MoMo-Transaktionscodes nutzte, angekündigt habe. Dieser Fall wurde im Dezember 2022 von der Polizei von Bac Giang aufgedeckt.

In diesem Fall koordinierte und unterstützte MoMo aktiv die Polizei der Provinz Bac Giang bei der Überprüfung und Bereitstellung von Informationen über Transaktionen mit Anzeichen von Verstößen, wodurch die Polizeibehörde Kriminelle schnell aufspüren und festnehmen konnte.

Um einen Beitrag zur Prävention des Problems des Online-Glücksspiels zu leisten, hat MoMo laut Herrn Diep in die Erforschung zahlreicher technologischer Lösungen investiert und dabei mehr als 100 Experten und Ingenieure beschäftigt. Die Kosten hierfür beliefen sich auf bis zu mehrere zehn Milliarden VND im Zeitraum von Dezember 2021 bis Februar 2023.

Dies stellt ein äußerst komplexes Problem dar, da Kriminelle E-Wallet-Geldtransfercodes zum Glücksspiel nutzen. Im Falle einer Stornierung lassen sich die Transaktionsarten nicht mehr unterscheiden und Transaktionen im gesamten System nicht mehr überprüfen.

Am 18. Februar 2023 änderte MoMo seinen Geschäftsprozess und aktualisierte die MoMo-Anwendung auf Version 4.0.16. Mit diesem Upgrade zeigt die Anwendung dem Absender den Transaktionscode an, bevor er die Transaktion durchführt, anstatt ihn wie zuvor erst später anzuzeigen.

Gleichzeitig haben wir die Urheberrechte erworben und die V-Key-Technologie in das System integriert, um zu verhindern, dass Glücksspieler Emulatoren verwenden, um auf die Anwendung zuzugreifen und automatische Transaktionscodes für Wettzwecke zu scannen.

„Nach der Umsetzung der oben genannten Maßnahmen, insbesondere der Systemaktualisierung und der Vorabanzeige der Transaktionscodes in der Anwendung, haben wir durch die Überprüfung sozialer Netzwerke und relevanter Websites festgestellt, dass die meisten groß angelegten Wetten auf gerade oder ungerade Zahlen praktisch verhindert und unterbunden wurden. Gleichzeitig hat MoMo von der Polizei keine Rückmeldungen oder Informationen über Wetten auf gerade oder ungerade Zahlen erhalten, die unter Verwendung der Transaktionscodes des Unternehmens durchgeführt wurden“, sagte Herr Diep.

Bargeldloses Bezahlen wird immer beliebter und einfacher. Neben dem Komfort für die Nutzer werden bargeldlose Zahlungen aber auch von Kriminellen ausgenutzt.

Mit dem Wandel der Gesellschaft hin zu einer digitalen Wirtschaft müssen wir uns der Tatsache stellen, dass Cyberkriminalität zunehmen wird. Kriminelle verfügen über Fachwissen, ein hohes technologisches Niveau und nutzen ausgefeilte Methoden und Tricks, um Glücksspielaktivitäten zu organisieren. Ständig entstehen neue Formen des Glücksspiels.

In letzter Zeit kam es vermehrt zu Fällen, in denen Personen ihre Identität und Dokumente an Kriminelle vermieteten oder ausliehen, um Bankkonten, E-Wallets usw. zu eröffnen, was die Überprüfung und Authentifizierung von Kunden erschwerte.

Herr Nguyen Ba Diep erklärte zu diesem Thema, dass Unternehmen nicht über die nötige Autorität und Expertise verfügen, um Straftaten aufzudecken und zu verhindern. Der ständige Wettbewerb mit Kriminellen zwingt Unternehmen dazu, in teure technische Lösungen zu investieren, die wiederum einen hohen Personalaufwand und viel Implementierungszeit erfordern und somit sowohl den Geschäftsbetrieb als auch die Nutzererfahrung beeinträchtigen.

Kriminelle, die Zahlungsdienste und bargeldlose Zahlungsmethoden ausnutzen, um Straftaten zu begehen, werden zu einem Vertrauensverlust in der Bevölkerung führen und die Umsetzung der Politik der Partei und des Staates zur Förderung bargeldloser Zahlungen beeinträchtigen.

„Um die Sicherheitslücken bei der Kundenregistrierung zu schließen, hat MoMo seit 2021 die Identifizierung und Authentifizierung von E-Wallet-Konten gemäß den gesetzlichen Bestimmungen überprüft und implementiert. Kunden müssen Identifikationsdaten angeben und ihre E-Wallets mit ihren Bankkonten verknüpfen. Gleichzeitig können E-Wallets erst genutzt werden, wenn die Bank MoMo bestätigt hat, dass die Registrierungsdaten der E-Wallet mit den bei der Bank hinterlegten Kundendaten übereinstimmen. Das Unternehmen testet außerdem zahlreiche neue Technologien wie Gesichtserkennung, Betrugserkennung mittels KI und Big Data, um die Effizienz der Kundenidentifizierung und -authentifizierung weiter zu verbessern“, so der Mitgründer von MoMo.

Allerdings gibt es für Kriminelle immer noch viele Möglichkeiten, E-Wallets für illegale Handlungen auszunutzen, beispielsweise durch die Verwendung von Identitäten, Dokumenten und Bankkonten, die von anderen Personen gemietet oder geliehen wurden, um zahlreiche E-Wallet-Konten zu erstellen, was die Überprüfung von Verstößen erschwert.

MoMo hat den Verwaltungsbehörden außerdem empfohlen, Zahlungsdienstleistern und E-Wallets die Anbindung an die vom Ministerium für öffentliche Sicherheit verwaltete nationale Bevölkerungsdatenbank zu ermöglichen, um die elektronische Identifizierung und Authentifizierung von Benutzerinformationen schnell und präzise zu gestalten und so zur Überprüfung und Verhinderung verdächtiger Konten und Transaktionen beizutragen und die Effektivität bei der Verhinderung und Bekämpfung von Technologiekriminalität zu erhöhen.

„MoMo bekräftigt sein Engagement für die Bereitstellung und den Betrieb sicherer und zuverlässiger Zahlungsdienstleistungen gemäß den Vorgaben der vietnamesischen Regierung und der Staatsbank. Um den Nutzern größtmöglichen Nutzen zu gewährleisten, hält sich MoMo zudem stets an die geltenden Prozesse und Verfahren bei der Bereitstellung von Informationen zu Ermittlungszwecken und wahrt die Privatsphäre und die legitimen Rechte der Nutzer bei der Inanspruchnahme legaler Dienstleistungen“, so Herr Diep.

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