„Anwendung von KI-Technologie zur Verhinderung des Missbrauchs von E-Wallets für Glücksspiele“

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vi momo.jpg — Derzeit können und werden Zahlungsplattformen wie E-Wallets und Zahlungsgateways ausgenutzt, um Glücksspiele mit geraden/ungerade/hohen/niedrigen Zahlen auf der Grundlage von Transaktionscodes für Geldtransfers populär zu machen.

Aufgrund der starken Entwicklung des Trends zum bargeldlosen Bezahlen hat auch die Anzahl der E-Wallets und Zahlungsvermittler rapide zugenommen. Einige der Marken, die hier genannt werden können, sind: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

In den letzten Jahren haben High-Tech-Glücksspieldelikte aufgrund der immer herausragenderen Entwicklung der Informationstechnologie und der zunehmenden Anzahl von E-Wallets und Zahlungsvermittlern in Vietnam zugenommen, sind komplizierter geworden und stellen ein schwieriges Problem für die Gesellschaft dar.

Zahlungsplattformen wie E-Wallets und Zahlungsgateways können und werden genutzt, um Glücksspiele mit geraden/ungerade/hohen/niedrigen Zahlen auf der Grundlage von Überweisungscodes populär zu machen. Insbesondere MoMo wird häufig gewählt, weil es eine beliebte Superanwendung mit einer großen Benutzerzahl, einem stabilen Serversystem und einer schnellen und hervorragenden Transaktionsgeschwindigkeit ist.

Herr Nguyen Ba Diep, Mitbegründer von MoMo, sagte, dass MoMo im Jahr 2022 auch mit 318 zentralen und lokalen Polizeibehörden und -einheiten zusammengearbeitet und in mehr als 1.500 Ermittlungsfällen Informationen bereitgestellt habe, was von den oben genannten Behörden und Einheiten sehr geschätzt wurde.

Kürzlich berichtete die Presse, dass die Polizei von Bac Giang ihre Ermittlungen abgeschlossen und die Strafverfolgung mehrerer Verdächtiger in einem Glücksspielring mit MoMo-Transaktionscodes vorgeschlagen habe. Dieser Fall wurde im Dezember 2022 von der Polizei von Bac Giang aufgedeckt.

In diesem Fall koordinierte und unterstützte MoMo die Polizeibehörde der Provinz Bac Giang aktiv bei der Überprüfung und Bereitstellung von Informationen zu Transaktionen mit Anzeichen von Verstößen und half der Polizeibehörde so, Kriminelle umgehend zu erkennen und festzunehmen.

Um zur Prävention des Online-Glücksspielproblems beizutragen, sagte Herr Diep, habe MoMo zusammen mit mehr als 100 Experten und Ingenieuren in die Erforschung zahlreicher technologischer Lösungen investiert, was enorme Kosten von bis zu mehreren zehn Milliarden VND in mehr als einem Jahr von Dezember 2021 bis Februar 2023 verursacht habe.

Dies ist ein sehr schwieriges Problem, da Kriminelle beim Glücksspiel auf E-Wallet-Geldtransfercodes angewiesen sind. Bei einer Stornierung ist es unmöglich, zwischen Transaktionsarten zu unterscheiden und Transaktionen im gesamten System zu überprüfen.

Am 18. Februar 2023 änderte MoMo seinen Geschäftsprozess und aktualisierte die MoMo-Anwendung auf Version 4.0.16. Mit diesem Upgrade zeigt die Anwendung dem Absender den Transaktionscode vor der Transaktion an, anstatt ihn wie bisher später anzuzeigen.

Gleichzeitig haben wir das Urheberrecht erworben und die V-Key-Technologie in das System integriert, um zu verhindern, dass Spieler über Emulatoren auf die Anwendung zugreifen und automatische Transaktionscodes für Wettzwecke scannen.

„Nachdem wir die oben genannten Maßnahmen umgesetzt haben, insbesondere das System aktualisiert und die Transaktionscodes vorab in der Anwendung angezeigt haben, konnten wir durch die Überprüfung sozialer Netzwerke und verwandter Websites feststellen, dass die meisten groß angelegten Glücksspielaktivitäten mit geraden und ungeraden Wetten im Wesentlichen verhindert und eliminiert werden konnten. Gleichzeitig hat MoMo von der Polizei keine Rückmeldungen oder Informationen über Wetten mit geraden und ungeraden Wetten erhalten, bei denen die Transaktionscodes des Unternehmens verwendet wurden“, sagte Herr Diep.

Bargeldloses Bezahlen wird immer beliebter und einfacher. Es ist nicht nur praktisch für die Nutzer, sondern wird auch von Kriminellen ausgenutzt.

Mit der digitalen Wirtschaft müssen wir uns der Tatsache stellen, dass die Cyberkriminalität zunehmen wird. Kriminelle verfügen über Wissen, ein hohes technologisches Niveau, nutzen ausgeklügelte Methoden und Tricks, um Glücksspielaktivitäten zu organisieren, und es entstehen ständig neue Formen des Glücksspiels.

In letzter Zeit kam es zu Fällen, in denen Personen ihre Identität und Dokumente an Gesetzesbrecher vermieteten oder ausliehen, um Bankkonten, E-Wallets usw. zu eröffnen, was zu Schwierigkeiten bei der Überprüfung und Authentifizierung von Kunden führte.

Herr Nguyen Ba Diep erklärte zu diesem Thema, dass Unternehmen nicht über die nötige Autorität und Expertise zur Verifizierung und Verhinderung von Straftaten verfügten. Der ständige Wettbewerb mit Kriminellen zwinge Unternehmen dazu, in teure technische Lösungen zu investieren, die zudem viel Personal und Implementierungszeit erfordern und sich sowohl auf den Geschäftsbetrieb als auch auf die Benutzerfreundlichkeit auswirken.

Kriminelle, die Zahlungsvermittlungsdienste und bargeldlose Zahlungsmethoden ausnutzen, um Verstöße zu begehen, werden das Vertrauen der Bevölkerung schwächen und die Umsetzung der Politik der Partei und des Staates zur Förderung bargeldloser Zahlungen beeinträchtigen.

„Um Lücken bei der Kundenregistrierung zu schließen, überprüft und implementiert MoMo seit 2021 die Identifizierung und Authentifizierung von E-Wallet-Konten gemäß den gesetzlichen Bestimmungen. Kunden müssen Identifikationsdaten angeben und E-Wallets mit ihren eigenen Bankkonten verknüpfen. Gleichzeitig können E-Wallets nur genutzt werden, wenn MoMo von der Bank bestätigt wird, dass die E-Wallet-Registrierungsinformationen mit den bei der Bank registrierten Kundendaten übereinstimmen. Das Unternehmen testet außerdem zahlreiche neue Technologien wie Gesichtserkennung, Betrugserkennung durch KI und Big Data, um die Effizienz der Kundenidentifizierung und -authentifizierung zu verbessern“, so der MoMo-Mitbegründer.

Allerdings haben Kriminelle immer noch viele Möglichkeiten, E-Wallets für illegale Handlungen auszunutzen. Sie nutzen beispielsweise Identitäten, Dokumente und Bankkonten, die sie von anderen Personen gemietet oder geliehen haben, um zahlreiche E-Wallet-Konten zu erstellen. Dadurch wird die Überprüfung von Verstößen erschwert.

MoMo hat den Verwaltungsbehörden außerdem empfohlen, Zahlungsvermittlungsunternehmen und E-Wallets die Verbindung mit der vom Ministerium für öffentliche Sicherheit verwalteten nationalen Bevölkerungsdatenbank zu ermöglichen, um eine schnelle und genaue elektronische Identifizierung und Authentifizierung von Benutzerinformationen zu ermöglichen und so zur Überprüfung und Verhinderung verdächtiger Konten und Transaktionen beizutragen und die Wirksamkeit bei der Verhinderung und Bekämpfung technologischer Verbrechen zu erhöhen.

„MoMo bekräftigt sein Engagement für die Bereitstellung und den Betrieb sicherer und zuverlässiger Zahlungsvermittlungsdienste gemäß den Vorgaben der Regierung und der Staatsbank von Vietnam. Um den größtmöglichen Nutzen für die Nutzer zu gewährleisten, hält sich MoMo stets an die aktuellen Prozesse und Verfahren bei der Bereitstellung von Informationen für Ermittlungszwecke und gewährleistet so die Privatsphäre und die legitimen Rechte der Nutzer bei der Nutzung juristischer Dienste“, sagte Herr Diep.

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