Ankündigung eines Berichts zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel

[Anzeige_1]

Der Bericht ist das Ergebnis von Forschungsaktivitäten des Forschungsteams der Banking Academy im Rahmen der Zusammenarbeit zwischen WCS Vietnam und der Banking Academy. Er liefert nützliche Informationen für staatliche Verwaltungsbehörden, Finanzinstitute (einschließlich Banken und Nichtbanken) sowie Strafverfolgungsbehörden zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche im Allgemeinen und zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche im Zusammenhang mit Vortaten wie illegalem Wildtierhandel. Dies gilt insbesondere im Hinblick auf die nationale Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Vietnam für den Zeitraum 2018–2022 sowie den Nationalen Aktionsplan zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen für den Zeitraum 2021–2025.

Ziel der Studie ist es, das Bewusstsein, die Kapazitäten und die Praxis zur Erkennung und Prävention von Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel zu bewerten und die Notwendigkeit der Sensibilisierung und des Kapazitätsaufbaus von Finanzermittlungsstellen (FIUs), Geschäftsbanken (CBs) und Nichtbanken-Finanzinstituten (FIs) zu bewerten. Der Forschungsbericht enthält außerdem Empfehlungen zur Verbesserung des Rechtsrahmens zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche aus Umweltkriminalität sowie zur Entwicklung von Aktionskampagnen, die darauf abzielen, die Perspektiven und Praktiken von Einzelpersonen und Organisationen im Finanzsektor zur Prävention und Bekämpfung von Geldwäscherisiken aus illegalem Wildtierhandel in Vietnam zu verändern.

Die Studie wurde über fünf Monate von August bis Dezember 2022 (wobei der Feldforschungszeitraum von Oktober bis Dezember 2022 war) in 12 Provinzen und Städten durchgeführt. An der Studie nahmen 428 Beamte der entsprechenden Einheiten der Staatsbank von Vietnam und der Provinzfilialen teil (dies ist repräsentativ für die FIU-Gruppe, da Vietnam derzeit kein spezifisches FIU-Konzept hat), Geschäftsbanken und Nichtbanken-Finanzinstitute, Strafverfolgungsbehörden (Polizei, Zoll), Steuerbehörden und einschlägigen internationalen Organisationen mittels Fragebogenerhebungen und ausführlichen Interviews. Die Ergebnisse der Studie wurden bei einem Konsultationsworkshop im Dezember 2022 mit Behörden und Experten aus den Bereichen Bank- und Finanzwesen, Geldwäschebekämpfung und Wildtierkriminalitätsprävention besprochen. Nach dem Konsultationsworkshop bearbeitete und finalisierte das Forschungsteam den Bericht auf Grundlage von Kommentaren in- und ausländischer Experten.

Die Mehrheit der an der Umfrage teilnehmenden Beamten schätzte den illegalen Wildtierhandel als eine Aktivität mit hohem bis mittlerem Geldwäscherisiko ein. Dieses Problem wurde jedoch erst in den letzten Jahren und auf niedriger Ebene erkannt: Beamte von Geschäftsbanken und Nichtbanken-Finanzinstituten schätzten das Geldwäscherisiko durch illegalen Wildtierhandel höher ein als die der FIUs. 84 % der Beamten, die das Geldwäscherisiko auf hoher und mittlerer Ebene von Geschäftsbanken und Nichtbanken-Finanzinstituten einschätzten, betrugen dies bei den FIUs nur 75 %.

Alle Umfrageteilnehmer nannten drei Aktivitäten mit hohem Geldwäscherisikopotenzial: Geldtransfer/Zahlung, internationale Zahlungen/Handelsfinanzierung sowie Bankprodukte und -dienstleistungen auf digitalen Plattformen.

Es gibt zwar Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel, diese sind jedoch unzureichend: Bis zu 90 % der Mitarbeiter von Nichtbanken und über 60 % der Mitarbeiter von Geschäftsbanken und FIU-Gruppen, die an der Umfrage teilnahmen, gaben an, dass sich die aktuellen Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung nur allgemein auf die Bekämpfung der Geldwäsche beziehen und keine spezifischen Vorschriften zum illegalen Wildtierhandel existieren. Darüber hinaus werden in den Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung auch die Überwachung von Geldflüssen und die Bekämpfung der Geldwäsche nicht erwähnt. Fehlende Vorschriften zur Ermittlung des Geldflussursprungs, zur Bestimmung des Warenwerts, zur Erkennung von Anzeichen für mutmaßliche Geldwäsche im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel sowie fehlende Anweisungen zum Informationsaustausch und zu Inspektionsarbeiten haben die Umsetzung durch die zuständigen Behörden und Einheiten erschwert.

Die meisten Mitarbeiter von Geschäftsbanken und nicht-bankbasierten Finanzinstituten verstehen die aktuellen Bestimmungen zum PRCT. Die Bestimmungen zum Artenschutz verstehen sie jedoch kaum: Nur 10 % der befragten Mitarbeiter von Geschäftsbanken kennen die Liste wildlebender Tiere und Pflanzen in den Anhängen des Übereinkommens über den internationalen Handel mit gefährdeten Arten freilebender Tiere und Pflanzen (CITES).

Die internen Vorschriften zum Wildtierhandel bei Geschäftsbanken und Nichtbanken-Finanzinstituten enthalten lediglich allgemeine Informationen zum Wildtierhandel, ohne spezifische Informationen zum illegalen Wildtierhandel. Innerhalb der Gruppe der Finanzdienstleister wird von staatlichen und ausländischen Geschäftsbanken erwartet, dass sie die Vorschriften zum Wildtierhandel in Bezug auf den illegalen Wildtierhandel vollständig einhalten.

Die ausländische Bankengruppe schneidet hinsichtlich der Wirksamkeit der Umsetzung der Inhalte des Geldwäscherisikobewertungsprozesses im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel am besten ab, da sie über Erfahrung mit der Anwendung der Geldwäschevorschriften ihrer Mutterbanken verfügt. Aktienbanken und Nichtbanken-Finanzinstitute wenden diese Vorschriften hingegen weniger effektiv an, da sie den Wettbewerbsdruck mit der Einhaltung der Vorschriften und Verfahren zur Geldwäsche abwägen müssen. Finanzinstitute haben jedoch alle Schwierigkeiten, Geldwäscherisiken aus illegalem Wildtierhandel zu erkennen. Bisher wurde kein Fall von Geldwäscherisiken aus illegalem Wildtierhandel identifiziert.

Ineffektive Koordinierungs- und Informationsaustauschmechanismen (insbesondere zwischen Bankensystem und Strafverfolgungsbehörden) gehören zu den größten Herausforderungen bei der Umsetzung der PCRT-Vorschriften im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel. Diese Beobachtung wurde von allen drei Befragtengruppen bestätigt: 90 % der Mitarbeiter von Nichtbanken, 85 % der Mitarbeiter von Geschäftsbanken und 80 % der FIU-Mitarbeiter. Das Fehlen spezifischer Verfahren/Richtlinien für den Informationsaustausch zwischen den zuständigen Behörden zur Untersuchung von Geldwäschedelikten im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel ist einer der Gründe für diese Schwierigkeiten.

Die Kapazitäten und Erfahrungen der Mitarbeiter von Finanzinstituten im Bereich der Bekämpfung des illegalen Wildtierhandels sind noch immer gering. Bis zu 100 % der an der Umfrage teilnehmenden Mitarbeiter von Nicht-Bank-Finanzinstituten gaben an, nie in der Bekämpfung des Wildtierhandels im Allgemeinen und der Bekämpfung des Wildtierhandels im Besonderen geschult worden zu sein. 62 % der an der Umfrage teilnehmenden Mitarbeiter von Geschäftsbanken sagten, die Banken hätten zwar Schulungsprogramme zur Bekämpfung des Wildtierhandels im Allgemeinen organisiert, die Bekämpfung des Wildtierhandels sei jedoch nicht Gegenstand der Schulung gewesen. Nur 17 % der an der Umfrage teilnehmenden Mitarbeiter von Geschäftsbanken gaben an, an von anderen Einheiten organisierten Sensibilisierungs- und Kompetenzschulungen zur Bekämpfung des Wildtierhandels teilgenommen zu haben.

Es besteht eine große Nachfrage nach Schulungsinhalten zum Thema illegaler Wildtierhandel im Zusammenhang mit dem Personal von Geschäftsbanken und Nicht-Bank-Finanzinstituten: Mehr als 90 % der befragten Mitarbeiter möchten zu folgenden Inhalten geschult werden: Erkennen verdächtiger Transaktionen im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel im Zusammenhang mit Quellendelikten; Bewerten und Messen von Risiken im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel im Zusammenhang mit Quellendelikten; Maßnahmen zur Risikokontrolle im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel im Zusammenhang mit Quellendelikten; und gesetzliche Bestimmungen zum illegalen Wildtierhandel im Zusammenhang mit Quellendelikten.

Bezüglich der Empfehlungen zur Verbesserung der Wirksamkeit der Prävention und Bekämpfung von Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel gibt es fünf Empfehlungen zur Verbesserung der Prävention und Bekämpfung von Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel, darunter: (i) Verbesserung der Fähigkeit zur Identifizierung von Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel; (ii) Entwicklung und Vervollkommnung eines allgemeinen Rechtsrahmens zur Bekämpfung von Geldwäsche, Prävention und Bekämpfung des illegalen Wildtierhandels und Einführung von Referenzvorschriften zur Untersuchung illegaler Geldflüsse aus verschiedenen Arten von Quellendelikten; (iii) Stärkung der internen Compliance-Mechanismen und der Mechanismen zum Risikomanagement von Geldwäsche im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel bei Geschäftsbanken und Nichtbank-Finanzinstituten; (iv) Stärkung der Mechanismen zum Informationsaustausch und Koordinierung der Ermittlungen zwischen Funktionseinheiten zur Aufdeckung von Geldwäsche aus illegalem Wildtierhandel; (v) Sensibilisierung für Geldwäscherisiken durch illegalen Wildtierhandel und Aufbau von Kapazitäten für Finanzinstitute und relevante Strafverfolgungsbehörden im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche im Zusammenhang mit illegalem Wildtierhandel.

Dieser Untersuchungsbericht bildet die Grundlage für die Bemühungen von WCS Vietnam, die Beteiligung von Finanzinstituten an der Bekämpfung von Wildtierkriminalität, einschließlich Geldwäsche und anderen Finanzdelikten, zu fördern und so den illegalen Wildtierhandel weltweit und in Vietnam zu verhindern. Basierend auf den Untersuchungsergebnissen und Empfehlungen wird WCS Vietnam weiterhin Maßnahmen entwickeln, um das Bewusstsein für die Risiken und finanziellen Risiken des illegalen Wildtierhandels zu schärfen und gleichzeitig Schulungsprogramme zu organisieren, um Finanzinstitute bei der Verbesserung ihrer Kapazitäten im Kampf gegen den illegalen Wildtierhandel zu unterstützen.

Diese Studie wurde von WCS Vietnam im Rahmen des Projekts „Verhütung und Bekämpfung des illegalen Wildtierhandels in Vietnam“ durchgeführt, das vom Bureau of International Narcotics and Law Enforcement Affairs (INL) des US- Außenministeriums finanziert wird.

[Anzeige_2]
Quellenlink