Auf der Krisenwelle surfen: 5 „Experten“ scheffeln das große Geld der Rezession

Der Sturm namens Krise 2007-2009

Im Jahr 2008 wurde die Finanzwelt erschüttert. Ausgehend von scheinbar harmlosen Subprime-Hypotheken in den USA breitete sich das Erdbeben rasch aus und entwickelte sich zur schlimmsten globalen Finanzkrise seit der Großen Depression von 1929.

Riesige Finanzinstitute brachen wie Dominosteine ​​zusammen, die Börse brach ein, vernichtete Vermögenswerte im Wert von Billionen Dollar und stürzte Millionen Menschen in die Arbeitslosigkeit und Obdachlosigkeit. Die Angst setzte sich durch und der Ausverkauf erreichte seinen Höhepunkt. Für die meisten war es ein dunkler Moment, das Ende des Traums vom Reichtum.

Alles begann auf dem US-Immobilienmarkt, wo billige Kredite und laxe Vergabestandards eine riesige Immobilienblase anheizten. Die Investmentbanken bemühten sich, Hypothekendarlehen, darunter auch hochriskante Subprime-Kredite, in komplexe Finanzprodukte wie hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS) und besicherte Schuldverschreibungen (CDOs) zu bündeln und diese an Investoren in aller Welt zu verkaufen.

Als die Zinsen zu steigen begannen und die Immobilienpreise stagnierten, bevor sie im Jahr 2007 ihren Kurs änderten, kam es zu Massen von Subprime-Kreditnehmern, die ihren Krediten nicht nachkamen. Die Schuldenbombe platzte. Der Wert von MBSs und CDOs brach ein, was den Banken und Finanzinstituten, die sie hielten, schwere Verluste bescherte. Der Zusammenbruch der Investmentbank Bear Stearns im März 2008 (die von JP Morgan unter der Schirmherrschaft der Fed günstig gekauft wurde) war die erste Warnung.

Ihren Höhepunkt erreichte die Panik jedoch im September 2008, als Lehman Brothers, ein Investmentbanking-Gigant mit einer 158-jährigen Geschichte, Insolvenz anmeldete. Dies war der größte Bankrott in der Geschichte der USA, der einen enormen psychologischen Schock auslöste und das globale Kreditsystem lahmlegte. Die Märkte erstarrten, das Vertrauen brach völlig zusammen. Bald darauf stand auch AIG, der größte Versicherungskonzern der Welt, am Rande des Zusammenbruchs und musste ein Notfall-Rettungspaket der US- Regierung erhalten.

Eine Welle von Panikverkäufen erfasste die globalen Aktienmärkte. Der Dow Jones Industrial Average verlor zwischen seinem Höchststand im Jahr 2007 und seinem Tiefststand im März 2009 mehr als 50 % seines Wertes. Bei privaten und institutionellen Anlegern sind Vermögenswerte in Billionenhöhe verloren gegangen.

Die Große Rezession hatte offiziell begonnen und brachte einen weltweiten Wirtschaftsabschwung , steigende Arbeitslosigkeit und beispiellose Eingriffe seitens der Regierungen und Zentralbanken mit sich. In dieser dunklen, chaotischen und angsterfüllten Landschaft sehen die Investoren, die wir gleich porträtieren, Licht am Ende des Tunnels.

Im September 2008 meldete Lehman Brothers Insolvenz an, was einen enormen psychologischen Schock auslöste und das globale Kreditsystem lahmlegte (Foto: Getty).

Porträt von 5 legendären Investoren, die den Sturm überstanden haben

Die Finanzkrise von 2007 bis 2009 war eine der schwierigsten Perioden der Wirtschaftsgeschichte. Die Aktienmärkte brachen ein und viele Großbanken brachen zusammen. Einige Anleger haben diese Gelegenheit jedoch genutzt, um enorme Gewinne zu erzielen.

Hier sind die Geschichten von fünf Top-Investoren, darunter Warren Buffett, John Paulson, Jamie Dimon, Ben Bernanke und Carl Icahn, und wie sie die Krise in eine Chance verwandelten.

Warren Buffett: Philosophie „Seien Sie gierig, wenn andere Angst haben“

Warren Buffett, ein Value-Investor aus Nebraska, hat Berkshire Hathaway zu einem der größten Vermögensverwalter der Welt gemacht. Während der Krise wurde er durch seinen Artikel in der New York Times im Oktober 2008 berühmt, in dem er den Kauf von US-Aktien ankündigte.

Er investierte 5 Milliarden Dollar in Vorzugsaktien von Goldman Sachs mit einem Zinssatz von 10 Prozent und dem Recht, zusätzliche Aktien zu kaufen, die Goldman 2011 zurückkaufte. Außerdem investierte er 3 Milliarden Dollar in General Electric zu ähnlichen Bedingungen.

Diese Investitionen bringen nicht nur enorme Gewinne, sondern helfen den Unternehmen auch, die Krise zu überwinden. Buffetts Vermögen beträgt laut Forbes mittlerweile über 162 Milliarden Dollar, ein Beweis für seine Weitsicht.

John Paulson: Historische Wette gegen den Immobilienmarkt

John Paulson, Manager des Hedgefonds Paulson & Co., wurde durch seine korrekte Vorhersage der Hypothekenkrise berühmt. Er verkaufte Hypothekenpapiere leer, wodurch der Fonds rund 20 Milliarden Dollar verdiente, und er selbst verdiente fast 4 Milliarden Dollar.

Nach der Krise investierte Paulson in Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup, JP Morgan Chase und Gold, die sich 2009 gut entwickelten. Dieser Ruf verhalf ihm zu einem verwalteten Vermögen von mehreren Milliarden Dollar.

Jamie Dimon: JP Morgan durch die Krise führen

Jamie Dimon, CEO von JP Morgan Chase, hat die Krise in eine Expansionschance verwandelt. Dank seiner starken Bilanz kaufte er im März 2008 Bear Stearns für 10 Dollar pro Aktie (15 Prozent des inneren Werts) und im September 2008 Washington Mutual zu einem Tiefstpreis.

Diese Deals halfen JP Morgan, die größte Bank der Welt zu werden, und ihr Aktienkurs verdreifachte sich innerhalb von zehn Jahren seit seinem Tiefstand im März 2009, was den Aktionären und Dimon selbst enorme Gewinne bescherte. Dimon gilt aufgrund seiner Führung in Krisenzeiten als „Wall-Street-Held“.

Ben Bernanke: Die Rolle der Fed bei der wirtschaftlichen Stabilisierung

Ben Bernanke, Fed-Vorsitzender von 2006 bis 2014, führte die Agentur durch ihre gefährlichste Zeit. Er senkte die Zinsen auf nahezu null und führte eine quantitative Lockerungspolitik ein, bei der er von November 2008 bis Juni 2010 Vermögenswerte im Wert von 1,3 Billionen Dollar kaufte. Diese Maßnahmen trugen zur Stabilisierung des Finanzsystems bei und verhinderten eine zweite Große Depression. Das Time Magazine kürte ihn 2009 zur „Person des Jahres“.

Carl Icahn: Nutzung von Konkursvermögen

Carl Icahn ist ein legendärer Investor, der für den Kauf billiger Vermögenswerte bekannt ist. Während der Krise kaufte er das Fontainebleau Las Vegas für 155 Millionen Dollar (4 % der Baukosten) und verkaufte es 2017 für fast 600 Millionen Dollar, wobei er den vierfachen Gewinn erzielte. Er investierte auch in Unternehmen wie Take-Two Interactive, Telik und WCI Communities und nutzte die niedrigen Bewertungen während der Krise.

Warren Buffett mit seiner legendären Anlagephilosophie „Seien Sie gierig, wenn andere Angst haben“ (Foto: Getty).

Der Milliardär Warren Buffett ist berühmt für seine legendäre Anlagephilosophie: „Seien Sie ängstlich, wenn andere gierig sind, und gierig, wenn andere ängstlich sind“ (Foto: Getty).

Lehren aus den Gewinnern

Die Geschichten dieser fünf Investoren und Finanzinstitute sind nicht bloß Geschichten vom Tellerwäscher zum Millionär. Sie enthalten wertvolle Lektionen zum Thema Investieren und Marktpsychologie:

Querdenker: Ihre größte Gemeinsamkeit ist ihre Fähigkeit, gegen den Strom zu schwimmen. Wenn Menschen in Panik verkaufen, sehen sie Kaufgelegenheiten. Wie Buffett sagt, sind sie „gierig, wenn andere Angst haben.“

Bewahren Sie einen kühlen Kopf und haben Sie Geduld: Krisen gehen immer mit extremer Volatilität und einer ständigen Flut negativer Nachrichten einher. Erfolgreiche Anleger lassen nicht zu, dass ihre Emotionen die Vernunft überwältigen. Sie analysieren die Situation objektiv, fundiert und mit einer langfristigen Vision.

Gründliche Recherche und Bewertung: Sie kaufen nicht blind. Buffett sucht nach starken Unternehmen, die vorübergehend mit einem Abschlag zu kämpfen haben. Paulson befasst sich eingehend mit dem Immobilienmarkt und anschließend mit dem Potenzial für eine Erholung des Finanzsektors. Icahn ist ein Meister der Vermögensbewertung bei Insolvenzen.

Mut zum Handeln: Eine Chance zu erkennen ist eine Sache, den Mut zu haben, Milliarden von Dollar auszugeben, wenn die Zukunft ungewiss ist, eine andere. Es erfordert großes Vertrauen und Mut, während einer Krise große Investitionsentscheidungen zu treffen.

Nutzen Sie Ihre Finanzkraft, wenn möglich: Buffett und JP Morgan verfügen über den Vorteil von Kapital und Prestige, was es ihnen ermöglicht, große Geschäfte abzuschließen, die anderen nicht möglich sind. Die Fed verfügt über unbegrenzte Zentralbankbefugnisse.

Die Finanzkrise von 2007 bis 2009 war ein dunkles Kapitel der modernen Wirtschaftsgeschichte und verursachte unsägliches Leid und Verluste. Aber in der Regel liegt in der Gefahr immer auch eine Chance. Menschen wie Warren Buffett, John Paulson, Jamie Dimon, Ben Bernanke und Carl Icahn haben bewiesen, dass Krisen mit der richtigen Vision, dem richtigen Mut und der richtigen Strategie nicht nur Herausforderungen, sondern auch Chancen darstellen, außergewöhnliche Ergebnisse zu erzielen.

Und wenn die nächste Panik die Märkte erfasst, werden diejenigen, die von diesen Finanzgenies lernen, die Möglichkeit haben, Angst in Profit umzuwandeln und aus der Krise eine lebensverändernde Chance zu machen.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/luot-song-khung-hoang-5-cao-thu-hot-bac-tu-dai-suy-thoai-20250415082932044.htm