ANTD.VN – Viele Banken haben die Aussetzung von Transaktionen für Konten und Visitenkarten mit abgelaufenen Ausweisdokumenten und nicht abgeschlossener biometrischer Verifizierung angekündigt.
Gemäß den Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN und 18/2024/TT-NHNN der Staatsbank dürfen Firmenkunden ab dem 1. Januar 2025 nur noch dann Geld abheben und Zahlungen auf elektronischem Wege über ihre Zahlungskonten tätigen, wenn die Identitätsdokumente und biometrischen Daten des gesetzlichen Vertreters überprüft wurden.
Ziel dieser Verordnung ist es, die Nutzung und Ausnutzung von Zahlungskonten für illegale Zwecke durch Personen, die gefälschte Ausweisdokumente zur Eröffnung von Zahlungskonten verwenden, einzuschränken und zu verhindern.
Zuvor war die Regelung zur biometrischen Authentifizierung für Privatkunden erst ab dem 1. Juli 2024 in Kraft getreten. Nach Angaben der Verantwortlichen der Staatsbank kommt es jedoch seitdem zu Fällen, in denen die Regelung umgangen wird, indem Firmenkonten eröffnet und die biometrische Authentifizierung zu betrügerischen Zwecken umgangen wird.
Daher wird die Bankenbranche in Zukunft der Eröffnung von Geschäftskonten mehr Aufmerksamkeit schenken, um die Authentifizierung des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens sicherzustellen.
„Bei der Durchführung von Geschäftstransaktionen ist bei großen Transaktionen eine Unterschrift erforderlich, um die verantwortliche Person zu identifizieren. So wird sichergestellt, dass wir im Problemfall den Unterzeichner ausfindig machen können“, sagte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Pham Tien Dung.
Zur Umsetzung forderte die Leitung der Staatsbank von Vietnam die Einheiten der Staatsbank von Vietnam und die Kreditinstitute auf, die Umsetzung der Vorschriften zu elektronischen Signaturen und Geschäftskonten bei Kreditinstituten weiterhin zu überprüfen. Die Filialen der Staatsbank in den Provinzen und Städten müssen den Umsetzungsfortschritt kontinuierlich aktualisieren und sich aktiv mit den Kreditinstituten vor Ort abstimmen, um die Konten zu überprüfen und zu bereinigen.
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Vertreter, Buchhalter usw. von Organisationen und Unternehmen müssen sich biometrisch authentifizieren, um elektronische Bankgeschäfte durchführen zu können. |
Um diese Regelung umzusetzen, haben einige Banken ihre Kunden kürzlich über Fälle informiert, in denen die elektronischen Transaktionen institutioneller Kunden eingestellt werden.
Einer Mitteilung der VPBank zufolge können Firmen- oder Organisationskunden künftig keine Transaktionen mehr durchführen, wenn ihre Ausweisdokumente abgelaufen sind oder sie sich bei der VPBank keiner biometrischen Verifizierung unterzogen haben.
Konkret hat die VPBank klargestellt, dass Transaktionen in zwei Fällen gestoppt werden: Bei Firmenzahlungskonten werden sämtliche Transaktionen auf dem Zahlungskonto gestoppt, wenn der Kontoinhaber oder die autorisierte Person keine aktualisierten gültigen Ausweisdokumente hat.
Bei Firmenkarten, einschließlich Debit- und Kreditkarten, werden alle Transaktionen mit Firmenkarten gestoppt, wenn der gesetzliche Vertreter oder der Hauptkarteninhaber seine Ausweisdokumente nicht aktualisiert und die biometrische Verifizierung nicht abgeschlossen hat. Auch der Zweitkarteninhaber kann keine Transaktionen durchführen, wenn seine Ausweisdokumente und die biometrische Verifizierung nicht aktualisiert wurden.
Um Störungen im Zahlungsverkehr zu vermeiden und die Sicherheit zu gewährleisten, empfiehlt die Bank Firmenkunden, ihre Ausweisdokumente zu aktualisieren und die biometrische Verifizierung umgehend durchzuführen.
Firmenkunden müssen zur Aktualisierung ihrer Daten folgende Dokumente vorbereiten: einen gültigen Personalausweis mit Chip, einen neuen Personalausweis, der ab dem 1. Juli 2024 gemäß den Standards des Ministeriums für öffentliche Sicherheit ausgestellt wurde, oder gültige Aufenthaltspapiere für Ausländer.
Darüber hinaus wies die VPBank darauf hin, dass die Bank die biometrischen Daten lediglich in der Bankanwendung aktualisiert und Supportanweisungen in Filialen und Transaktionsbüros im ganzen Land bereitstellt.
Bei der Unterstützung von Kunden bei der Datenaktualisierung senden Bankmitarbeiter niemals Anmeldeanfragen und geben keine Benutzernamen, Passwörter, ID-Nummern, OTP-Codes oder andere persönliche Informationen weiter. Daher empfiehlt die VPBank Unternehmen, wachsam gegenüber Betrugsfällen und Betrügereien zu sein.
Die Bank empfiehlt Unternehmen außerdem, keine externen NFC-Geräte zu Hause zu kaufen oder zu verwenden, um Sicherheitsrisiken für private Geräte zu vermeiden. Gleichzeitig werden biometrische Updates über die Bank-App für Ausländer derzeit nicht unterstützt.
Zuvor hatte die Vietcombank bereits eine Mitteilung herausgegeben, wonach Transaktionen für Konten von Firmenkunden unterbrochen würden, wenn diese ihre Ausweisdokumente oder biometrischen Daten nicht aktualisiert hätten.
Diese Bank empfiehlt außerdem, dass die Bank beim Eröffnen eines Zahlungskontos/einer Zahlungskarte für ein Unternehmen folgende Informationen erfassen und überwachen muss: Ausweisdokumente des Unternehmensvertreters/der zugehörigen Person; biometrische Daten dieser Person bei der elektronischen Durchführung von Transaktionen.
Ebenso teilte VietinBank mit, dass Zahlungskonten von Firmenkunden gesperrt werden, wenn die Ausweisdokumente der betreffenden Person, die das Zahlungskonto des Unternehmens nutzt (einschließlich gesetzlicher Vertreter, Hauptbuchhalter und autorisierter Personen), abgelaufen sind.
Online-Handelskonten werden auch gesperrt, wenn die biometrischen Daten des Geschäftskontos nicht aktualisiert werden.
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Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-canh-bao-dung-giao-dich-tai-khoan-doanh-nghiep-to-chuc-chua-cap-nhat-sinh-trac-hoc-post595102.antd
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