Um Betrug über Bankkonten gründlich zu verhindern und gleichzeitig Kundendaten zu bereinigen, erließ die Staatsbank am 28. Juni 2024 das Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN (Rundschreiben 17), das die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten bei Zahlungsdienstleistern regelt.

Rundschreiben Nr. 17 tritt am 1. Juli 2024 in Kraft. Insbesondere Artikel 22 dieses Rundschreibens legt fest: Banken und ausländische Bankfilialen in Vietnam sind verpflichtet, gemäß den Anweisungen der Staatsbank zur Wahrnehmung staatlicher Verwaltungsfunktionen Informationen über die Zahlungskonten ihrer Kunden bereitzustellen.

Spätestens am 10. eines jeden Monats müssen Banken und ausländische Bankfilialen in Vietnam auf Anfrage der Staatsbank Informationen über Konten übermitteln, die Anzeichen von Betrug, Täuschung oder Gesetzesverstößen aufweisen.

Die Informationsbereitstellung erfolgt elektronisch gemäß den technischen Verbindungsanweisungen der Staatsbank.

Die von der Bank aktualisierte Liste der Einzelkunden, die Zahlungskonten eröffnen und nutzen, bei denen der Verdacht besteht, dass sie an Fälschung, Betrug oder Betrugsmaschen beteiligt sind, enthält: Kundencode (CIF), Ausweisnummer, Art des Ausweisdokuments, vollständiger Name, Geburtsdatum, Geschlecht, Nationalität, Kontonummer, Datum der Kontoeröffnung, für elektronische Bankdienstleistungen registrierte Telefonnummer, Grund des Verdachts, Kontostatus und eindeutige Identifikationsinformationen des Geräts (MAC-Adresse).

Die späteste Zustellung erfolgt jeweils am 10. des Monats über das Informationssystem der Staatsbank, das für Management, Überwachung und Betrugsprävention im Zahlungsverkehr zuständig ist.

Derzeit müssen die Banken der Staatsbank eine Liste von „schwarzen Konten“ übermitteln, bei denen der Verdacht auf Betrug besteht. Es gibt jedoch keine einheitliche Möglichkeit, diese Konten zu kündigen oder zu schließen.

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Ein Opfer, dem durch einen Betrug fast 3 Milliarden VND von seinem Konto gestohlen wurden, erzählte seine Geschichte einem Reporter von VietNamNet. Foto: NT.

Für Konten, die im Verdacht stehen, an Fälschung, Betrug oder ähnlichen Machenschaften beteiligt zu sein, hat die Military Commercial Joint Stock Bank (MB) seit Ende Juni eine Funktion eingeführt, die Benutzer identifiziert und warnt, wenn sie Geld an Telefonnummern auf der „schwarzen Liste“ überweisen.

Laut Herrn Vu Thanh Trung, stellvertretendem Vorstandsvorsitzenden der MB Bank, hat die MB Bank allein im Juli 2024, unmittelbar nach Einführung dieser Funktion, 2.700 Kunden bei Geldtransfers gewarnt. Daraufhin wurden 1.500 Kunden gewarnt und brachen die Transaktion umgehend ab.

„Diese Funktion ist angesichts der rasanten Entwicklung der Informationstechnologie und der zunehmend raffinierten Betrugsmethoden besonders nützlich. Kunden erhalten daher beim Geldtransfer eine Warnung, falls es sich beim Empfänger um ein betrügerisches Konto handelt. So können sie verdächtige Transaktionen einfach blockieren und damit die Sicherheit ihrer Konten und Vermögenswerte schützen“, erklärte Herr Vu Thanh Trung.

Es ist bekannt, dass die Betrugserkennungs- und Warnfunktion das Ergebnis einer Koordination zwischen MB und der Abteilung für Cybersicherheit und Bekämpfung von Hightech-Kriminalität (A05) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit ist.

Dementsprechend werden MB und A05 die Liste aller Konten, die bundesweit an betrügerischen Aktivitäten beteiligt sind oder damit in Verbindung stehen, aktualisieren. Diese Liste umfasst derzeit mehr als 3.000 Konten und wird täglich zwischen A05 und MB aktualisiert.

Vor jeder Geldtransfertransaktion von MB-Kunden prüft die Bank kurz, ob sich das Konto auf der Liste verdächtiger Konten befindet oder nicht.

„Ich bestätige, dass es sich hierbei lediglich um eine Liste verdächtiger Konten handelt, darunter sowohl tatsächlich betrügerische als auch verdächtige Konten. Wir weisen unsere Kunden ausdrücklich darauf hin, dass das Empfängerkonto auf der Liste der verdächtigen Konten steht, bevor sie Geld überweisen“, erklärte Herr Vu Thanh Trung.

Auf der Konferenz zur Überprüfung der Umsetzung des Projekts zur Entwicklung von Anwendungen für Bevölkerungsdaten, Identifizierung und elektronische Authentifizierung zur Unterstützung der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022-2025 mit einer Vision bis 2030 der Regierung (Projekt 06) und des Koordinierungsplans Nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam zur Umsetzung der Aufgaben im Projekt 06 wurde die Funktion zur Erkennung und Warnung vor betrügerischen Konten von allen Banken in Abstimmung mit A05 dringend in das System eingeführt.