Die Ermittlungsergebnisse zeigen, dass Frau Truong My Lan über ein beträchtliches Vermögen verfügt. Die Kriminalpolizei hat Immobilien im Zusammenhang mit Frau Truong My Lan vorläufig beschlagnahmt, darunter: 1.266 Originale von Grundbuchauszügen, 1.784 Kopien von Grundbuchauszügen, eine Liste mit 269 Mietobjekten (Häuser und Grundstücke) sowie 21 notariell beglaubigte Verträge und 147 Entschädigungsvereinbarungen für Grundstücke des Projekts Phuoc Kien im Bezirk Nha Be, Ho-Chi-Minh-Stadt.

Die Ermittlungsbehörde beschlagnahmte außerdem 1.237 Immobilien von Unternehmen, die mit der Angeklagten Truong My Lan in Verbindung stehen; mehr als 857 Millionen SCB-Aktien von Frau Truong My Lan und in ihrem Namen registrierten Personen; mehr als 137 Millionen Aktien von 5 Unternehmen, juristischen Personen und in ihrem Namen registrierten Personen sowie 1 Yacht, 2 Schiffe, 19 Autos und andere Vermögenswerte.

Laut der Ermittlungsbehörde beauftragte Frau Truong My Lan Frau Dang Phuong Hoai Tam (Leiterin des Vorstandsbüros der Van Thinh Phat Group) mit der Überwachung einzelner Immobilien, um herauszufinden, welche Vermögenswerte als Sicherheit für Bankkredite hinterlegt wurden und welche nicht.

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Alle Kredite der Van Thinh Phat Gruppe bei der SCB Bank haben gemeinsam, dass die Hauptverwaltung die Kundendaten weiterleitet, die Geschäftseinheit die Dokumente anhand der von der Hauptverwaltung bereitgestellten Informationen erstellt, zunächst die Auszahlung vornimmt und anschließend die Dokumente für die rechtliche Abwicklung vorbereitet.

Frau Tam verwaltet und überwacht außerdem die Liste der Unternehmen/Personen, deren Namen auf Vermögenswerten und Krediten stehen; sie ist für die Mitarbeiter zuständig, die rechtliche Verfahren durchführen und Unternehmen gründen, die bei der Beantragung von Krediten bei der SCB Bank verwendet werden.

Im Jahr 2022 zeigte Frau Truong My Lan Frau Tam eine Liste ihrer bei der SCB Bank verpfändeten Vermögenswerte und bat sie, die Informationen zu jedem einzelnen Vermögenswert zu überprüfen, um festzustellen, ob es Fehler gab oder ob Vermögenswerte nach der Tilgung des Darlehens nicht zurückgegeben wurden.

Laut Aussage von Frau Tam wurde sie von etwa 2013 bis 2014 dem Managementteam zugeteilt, um Vermögenswerte zu überwachen, darunter die individuellen Vermögenswerte von Frau Truong My Lan und der Van Thinh Phat Group.

Anfang 2020 wurde Frau Tam zur stellvertretenden Leiterin des Vorstandsbüros ernannt und war für alle Büroarbeiten zuständig. Zu diesem Zeitpunkt übertrug Frau Tam die Aufgabe der Überwachung ausstehender Schulden (einschließlich Name des Kreditnehmers, Kredithöhe, Auszahlungsdatum, Sicherheiten, ausstehende Schulden, Kreditlaufzeit usw.) zur Unterstützung an zwei weitere Mitarbeiter.

Diese beiden Personen werden im Namen von Frau Tam die SCB Bank kontaktieren, um Informationen über ausstehende Schulden im Zusammenhang mit Vermögenswerten, einschließlich der Vermögenswerte von Frau Truong My Lan und der Van Thinh Phat Group, zu erhalten, damit Frau Tam auf Anfrage von Frau Lan umgehend über die erforderlichen Informationen verfügt.

Frau Tam gab zu, Informationen und damit verbundene ausstehende Schulden bei der SCB Bank für 98 Wohn- und Grundstücksimmobilien in Ho-Chi-Minh-Stadt und 28 landwirtschaftliche Grundstücke im 9. Bezirk (Thu Duc) von Ho-Chi-Minh-Stadt verwaltet zu haben. Frau Tam wusste, dass diese Immobilien mit Hypotheken bei der SCB Bank belastet waren.

Darüber hinaus nahm Frau Tam auch direkt Kontakt mit Herrn Tran Hoang Giang, dem stellvertretenden Leiter der Kreditabteilung der SCB Bank, auf, um den ausstehenden Saldo der SCB-Kredite und der verpfändeten Vermögenswerte zu aktualisieren.

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Zu dem Fall erklärte Herr Tran Hoang Giang: Im Jahr 2014 arbeitete er als Verkäufer und wurde anschließend zum stellvertretenden Leiter der Bewertungsabteilung der SCB Bank, Niederlassung Saigon, ernannt.

Nachdem er mehrere Jahre bei der SCB Bank gearbeitet hatte, wurde er von den Leitern der Hauptniederlassung und der Filiale in Saigon darüber informiert, dass die SCB Kredite an eine Gruppe von Kunden genehmigen und auszahlen müsse, die mit „Madam“, einer einflussreichen Person bei der SCB, in Verbindung stünden und das Recht hätten, Kredite im Zusammenhang mit der Van Thinh Phat-Gruppe bei der SCB Bank zu verwalten und zu lenken.

Kredite an die Van Thinh Phat Gruppe bei der SCB Bank werden alle im Kernbankensystem der SCB mit dem Informationsfeld „HSTT“ (d. h. „Marketing Headquarters“) angezeigt; Gemeinsames Merkmal ist, dass die Zentrale die Kundeninformationen weiterleitet, die Geschäftseinheit die Dokumente anhand der von der Zentrale bereitgestellten Informationen vorbereitet, zuerst auszahlt und später die Dokumente zur Legalisierung vorbereitet.

Während der Vorbereitung einer gültigen Genehmigungsdatei für die Kundengruppe Van Thinh Phat mit dem Informationsfeld "HSTT" erhielt Herr Giang direkte Anweisungen von Frau Tran Thi My Dung, stellvertretende Generaldirektorin und Leiterin der Kreditgenehmigungsabteilung, und Herrn Bui Nhan, stellvertretender Abteilungsleiter, zuständig für die Großhandelsabteilung.

Im November 2020 wurde Herr Giang zum Leiter der Abteilung für Kreditgenehmigung von Großkunden innerhalb der Abteilung für Kreditgenehmigung und Schuldenregulierung der SCB ernannt. Vom 31. August 2022 bis zu seiner Anklage war Herr Tran Hoang Giang stellvertretender Direktor derselben Abteilung und trat die Nachfolge von Herrn Bui Nhan an.

Herr Giang bestätigte: Vom 7. Oktober 2020 bis zum 2. Juni 2022 unterzeichnete und genehmigte der Angeklagte in seiner Funktion als Direktor der SCB-Neubewertungsabteilung 192 Kreditbewertungsberichte und 160 Neubewertungsberichte, in denen er der Vergabe von 208 Krediten an 160 Kunden zustimmte, bei denen es sich um natürliche und juristische Personen der Van Thinh Phat Group von Frau Truong My Lan handelte, mit einem ausstehenden Saldo von mehr als 128.507 Milliarden VND zum 17. Oktober 2022.

Davon entfallen 115.030 Milliarden VND auf den Kapitalbetrag und mehr als 13.477 Milliarden VND auf die Zinsen, einschließlich der verkauften/verrechneten Schulden.

Herr Giang erklärte außerdem, dass ihm bewusst sei, dass die Einreichung und Genehmigung von "HSTT"-Krediten im Zusammenhang mit der Kundengruppe Van Thinh Phat von Frau Truong My Lan gegen den normalen Kreditvergabeprozess verstoße und gegen die Bestimmungen des Gesetzes über die Kreditvergabe verstoße.