OCB hält Wachstumsrate in den ersten 9 Monaten des Jahres 2023 aufrecht

Die Geschäftsergebnissevon OCB für die ersten neun Monate verzeichneten einen Anstieg des Gesamtnettoumsatzes um 17,6 %.

In den ersten neun Monaten des Jahres 2023 verzeichnete OCB einen Nettoumsatz von 6.921 Milliarden VND, ein Plus von 17,6 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum. Das Wachstum wurde maßgeblich durch Kerngeschäftsfelder wie Privatkunden, Firmenkunden, Kartendienstleistungen und das digitale Banking OCB OMNI getragen.

Davon entfielen 5.434 Milliarden VND auf Zinseinnahmen, was in einem Umfeld, das viele Anzeichen einer wirtschaftlichen Erholung zeigt, ein positives Wachstum bedeutet. Besonders hervorzuheben ist, dass die Nichtzinseinnahmen mit einem Anstieg um 94,6 % auf 1.487 Milliarden VND weiterhin das Wachstumspotenzial der OCB ausmachten und einen signifikanten Anteil von 21 % am Gesamtnettoertrag ausmachten.

Die Betriebskosten sind gut unter Kontrolle, da das Kosten-Erlös-Verhältnis (CIR) von OCB auf 32,1 % gesunken ist, während es im gleichen Zeitraum im Jahr 2022 noch bei 39,4 % lag.

Nach neun Monaten verzeichnete OCB somit einen Vorsteuergewinn von 3.915 Milliarden VND, was einem beeindruckenden Wachstum von 47,8 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2022 entspricht.

Zum 30. September 2023 beliefen sich die Gesamtaktiva der OCB auf 216.755 Milliarden VND, ein Anstieg von 11,7 % gegenüber Jahresbeginn. Insbesondere die ausstehenden Kredite im Markt 1 stiegen im Vergleich zu Ende 2022 um 10,8 % auf 136.105 Milliarden VND. Damit wurden 92 % des Plans für 2023 erreicht, dank der aktiven Umsetzung verschiedener Kreditprogramme mit Vorzugszinsen und vereinfachten Verfahren. Die OCB konzentriert sich in letzter Zeit verstärkt auf die Förderung von Unternehmen, die von öffentlichen Investitionen profitieren, sowie auf die Vergabe von Krediten an private Haushalte und Privatkunden. Dies sind die Branchen und Bereiche, die der Staat zur Förderung des Wirtschaftswachstums priorisiert. Laut Statistik erreichte die Gesamtauszahlung von Produktions- und Geschäftsmitteln durch OCB in den ersten neun Monaten des Jahres 235 % des kumulierten Plans; der Produktions- und Geschäftsbestand stieg im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2022 um 119 %. Die Fokussierung auf das richtige Kundensegment und das passende Geschäftssegment hat OCB geholfen, im Vergleich zum Branchendurchschnitt ein positives Kreditwachstum zu erzielen.

Der Umfang der Mobilisierung wächst weiterhin deutlich, wenn die Mobilisierung in Markt 1 155.664 erreicht, ein Plus von 13,3 % gegenüber Ende 2022, womit 90 % des Jahresplans erfüllt sind, obwohl die Mobilisierungszinssätze auf dem Markt ab dem zweiten Quartal 2023 tendenziell stark sinken.

Darüber hinaus werden die relevanten Risikomanagementindikatoren wie die Eigenkapitalquote (CAR), die kurzfristige Eigenkapitalquote für mittel- und langfristige Kredite sowie die Kredit-Einlagen-Quote (LDR) von der OCB stets auf einem sicheren Niveau gehalten. Die Quote notleidender Kredite liegt bei 1,94 % und erfüllt damit alle Vorgaben der Staatsbank. Der Liquiditätsindex ist stabil, und es besteht ein ausreichender Liquiditätspuffer.

Kontinuierliche Senkung der Zinssätze und Einführung einer Reihe von Vorzugskreditprogrammen für Privatpersonen und Unternehmen

Neben der Aufrechterhaltung positiver Geschäftsergebnisse, dem Einsatz von Instrumenten und Richtlinien zur Regulierung der Kreditzinsen am Markt und der Umsetzung von Programmen, die die Unterstützung der Regierung und der vietnamesischen Staatsbank zur Unterstützung von Kunden in Notlagen und zur Förderung der Wirtschaft in Anspruch nehmen, hat OCB die Zinssätze für bestehende Kredite kontinuierlich gesenkt; Vorzugszins-/Gebührenprogramme für Neukunden eingeführt; Kreditprodukte für jede Branche, jedes Segment, jede Kundengruppe und jedes Kreditniveau entwickelt, um die Bewertung, Auszahlung und den Fortschritt nach der Prüfung zu optimieren; eine Reihe von Programmen und Produktpaketen mit Vorzugszinsen aufgelegt, um die Auszahlung durch einfache Verfahren zu fördern und so zur Lösung des Problems des allgemeinen Kreditwachstums für die gesamte Branche beizutragen.

Neben der Aufrechterhaltung positiver Geschäftsergebnisse begleitet OCB seine Kunden kontinuierlich.

Im Vergleich zu Anfang 2023 sind die neuen Auszahlungszinssätze der OCB bis heute von 2 auf 6 % gesunken. Konkret profitieren Kunden, die Kapital für Produktion, Geschäft oder Konsum benötigen, beispielsweise für den Kauf eines Hauses, einer Immobilie oder eines Autos, von Vorzugszinsen ab nur 6,5 % pro Jahr bei der OCB.

Ein Kreditpaket für Unternehmen ab nur 6,79 % pro Jahr wird eingeführt. Insbesondere bestimmte Branchen wie Logistik, Gesundheitswesen, Konsumgüter (FMCG), Bildung, Import/Export und Direktinvestitionen werden durch einen zusätzlichen Jahreszins von 0,2 % sowie zahlreiche weitere Vorteile gefördert. Gleichzeitig werden Gebührenermäßigungen für inländische und internationale Dienstleistungen angeboten, darunter kostenlose Überweisungen innerhalb und außerhalb des Systems, bis zu 100 % Befreiung von internationalen Geldtransfergebühren und der Bearbeitung von Inkassodokumenten, bis zu 50 % Ermäßigung auf Akkreditiv- und Garantiegebühren sowie Wechselkursvorteile von bis zu 120 Punkten.

Durch ihre Bemühungen, Unternehmen, insbesondere KMU, in der Vergangenheit zu begleiten, hat OCB kontinuierlich Unterstützung von internationalen Finanzinstitutionen erhalten, zuletzt einen Kredit in Höhe von 55 Millionen US-Dollar von der Deutschen Wiederaufbaubank (DEG). Der Kredit hat eine Laufzeit von fünf Jahren, wobei mindestens 50 % des Kreditbetrags an von Frauen geführte KMU vergeben werden, um die stärkere Beteiligung von Frauen an der Wirtschaft zu fördern.

In der Endphase des Jahres 2023 wird OCB weiterhin das Kerngeschäft pflegen und fördern, Produkte und Dienstleistungen digitalisieren, Forderungsausfälle gemäß den Vorschriften kontrollieren und die Betriebskosten optimieren, um den festgelegten Plan zu erfüllen.

Quelle: https://www.congluan.vn/ocb-duy-tri-toc-do-tang-truong-trong-9-thang-dau-nam-2023-post270568.html