Zerschlagung eines transnationalen Kredithairings mit Zinssätzen von bis zu 2.090 %/Jahr

Es handelt sich um einen transnationalen, gut organisierten Verbrecherring, der von Ausländern geführt wird und mit inländischen Subjekten in Verbindung steht. Die Subjekte haben in drei Provinzen und Städten spezialisierte Abteilungen eingerichtet, darunter: Abteilungen für Management, Betrieb, Bewertung und Kreditunterstützung in Ho-Chi-Minh-Stadt; eine Zahlungsvermittlungsabteilung für Zahlungs- und Inkassoaktivitäten in Hanoi .

Die Inkasso- und Mahnabteilung in der Provinz Lao Cai wird von Nguyen Thi Hoai Thuong (Jahrgang 1993, wohnhaft im Bezirk 9, Ho-Chi-Minh-Stadt), Pham Thi Huyen (Jahrgang 1990, wohnhaft in der Stadt Lao Cai, Provinz Lao Cai) und Chong Ngoc Phung (Jahrgang 1999, wohnhaft im Bezirk 11, Bezirk Binh Thanh, Ho-Chi-Minh-Stadt) geleitet.

Die Polizei nahm die Verdächtigen fest und stellte Beweise für den Fall bereit.

Den Behörden zufolge gründeten die Täter die Funmobi Technology Company Limited und nutzten dabei fast 300 Kreditanwendungen für Mobiltelefone (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay usw.). Sie waren mit fast 200 Pfandhäusern und Fintech-Finanzunternehmen verbunden, um Kreditpakete im Wert von 2 bis 7 Millionen VND mit einer Laufzeit von 7 Tagen und einem Zinssatz von etwa 2.090,93 % pro Jahr anzubieten.

Um Geld zu leihen, werden die Kunden von der Kundendienst- und Supportabteilung angeleitet, die Anwendung auf ihrem Mobiltelefon zu installieren und vollständige Informationen anzugeben: Vollständiger Name, Geburtsdatum, Personalausweisnummer, Bürgerausweis, Reisepass, Bankkontonummer, Beruf, Arbeitsplatz, Porträtfoto, persönliche Dokumente; der Anwendung die Berechtigung zu erteilen, auf Kontakte und Anwendungen auf dem Telefon zuzugreifen... und sich für einen Kredit anzumelden.

Anschließend wird der Kreditantrag des Kunden von der Bewertungsabteilung geprüft und bewertet. Erfüllt er alle Voraussetzungen, wird der Kredit genehmigt. Die Zahlungsvermittlungsabteilung überweist den Kreditbetrag in Höhe von 59,9 % auf das Bankkonto des Kunden.

Die Kreditgeber profitieren von 40,1 % der sogenannten Gebühren und Zinsen für das 7-Tage-Kreditpaket. Innerhalb von 7 Tagen muss der Kunde den Kredit auf das von den Kreditgebern angegebene Konto einzahlen.

Wenn der Kredit fällig ist, wird sich das Personal mit dem Kunden in Verbindung setzen, um ihn an die Zahlung der Schulden zu erinnern. Bei Zahlungsverzug wird die Inkassoabteilung den Kreditnehmer und seine Verwandten, Freunde usw. mit verschiedenen Methoden, wie Drohungen, Psychoterror, Diffamierung usw. kontaktieren, um den Kredit einzutreiben. Die Verzugsgebühr beträgt 6 %.

Laut Polizei haben sich bislang rund 159.000 Kunden über die Apps Vndong, Hitien, Zdong und Hvay Geld geliehen. Die Gesamtkreditsumme beläuft sich auf 1.802,1 Milliarden VND. Der ausgezahlte Betrag beträgt 659,6 Milliarden VND, der tatsächlich von den Kunden gezahlte Betrag beträgt 830,1 Milliarden VND, die Strafgebühr beträgt 9,87 Milliarden VND und der beschlagnahmte Betrag beträgt 322,6 Milliarden VND.

Am 12. Juli wurden 41 Personen von der Polizei vorgeladen und beschlagnahmt. Dabei wurden 72 Mobiltelefone, 43 Computer, zahlreiche Dokumente, Siegel von zwei Firmen sowie Unterlagen im Zusammenhang mit den kriminellen Aktivitäten dieses Kredithai-Rings beschlagnahmt. Im Laufe der Auseinandersetzung gaben die Personen zu, gegen das Gesetz verstoßen zu haben.

Derzeit arbeitet die Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalprävention weiterhin mit der Kriminalpolizei der Provinzpolizei Lao Cai zusammen, um den Fall zu untersuchen und auszuweiten und ihn strikt gemäß den gesetzlichen Bestimmungen zu behandeln.

Das Ministerium für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention empfiehlt den Menschen, vor den oben genannten Tricks wachsam zu sein und rät davon ab, Geld über illegal im Cyberspace betriebene Apps zu leihen …

Quelle: https://khoahocdoisong.vn/pha-duong-day-cho-vay-lai-nang-xuyen-quoc-gia-lai-suat-den-2-090-nam-post1155615.html