Ab dem 1. Oktober ist für die Eröffnung von Bankkarten und Online-Geldbörsen eine biometrische Authentifizierung erforderlich.

Das Rundschreiben 18/2024/TT-NHNN (Rundschreiben 18) zur Regelung des Bankkartengeschäfts tritt am 1. Juli in Kraft, einige Bestimmungen jedoch erst am 1. Oktober; darunter Bestimmungen über die Verfahren zur Kartenausgabe (Artikel 9) und Bestimmungen über die Ausgabe von Karten auf elektronischem Wege (Artikel 10).

Demzufolge muss die kartenausgebende Organisation Dokumente, Informationen und Daten zur Identifizierung der Kunden sammeln, einschließlich biometrischer Daten des Karteninhabers bei Privatkunden und biometrischer Daten des gesetzlichen Vertreters bei Firmenkunden;

Die kartenausgebende Organisation muss die Richtigkeit der biometrischen Informationen zwischen dem Karteninhaber (bei Privatkunden) bzw. dessen gesetzlichem Vertreter (bei Firmenkunden) und den in der verschlüsselten Datenspeichereinheit des Personalausweises gespeicherten biometrischen Daten überprüfen und sicherstellen; oder sicherstellen, dass sie mit den erfassten und verifizierten biometrischen Daten übereinstimmen.

Die kartenausgebende Organisation speichert und bewahrt vollständige und detaillierte Informationen und Daten auf, die Kunden im Laufe der Zeit während des Prozesses der Kartenausgabe und -nutzung identifizieren, wie beispielsweise: Kundenidentifikationsdaten; biometrische Kundendaten; Audio-, Video- und Tonaufnahmen; Transaktionstelefonnummern; und Transaktionsprotokolle.

Gemäß den Vorschriften müssen Informationen und Daten sicher und vertraulich gespeichert, gesichert und ihre Vollständigkeit und Integrität gewährleistet werden, um die Inspektion, Überprüfung, Beilegung von Anfragen, Beschwerden und Streitigkeiten sowie die Bereitstellung von Informationen auf Anfrage durch zuständige staatliche Verwaltungsbehörden zu erleichtern.

Die Aufbewahrungsfrist richtet sich nach den Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Ähnliche Regelungen gelten auch für Kunden, die sich elektronisch registrieren, um E-Wallets zu eröffnen, wie in Rundschreiben 40 aus dem Jahr 2024 zur Regelung der Erbringung von Zahlungsvermittlungsdiensten festgelegt.

Dementsprechend müssen E-Wallet-Anbieter die biometrischen Daten des E-Wallet-Inhabers bei Privatkunden und die Daten ihres gesetzlichen Vertreters bei Firmenkunden erfassen, überprüfen und verifizieren.

Zuvor mussten Personen, die ab dem 1. Juli gemäß Beschluss Nr. 2345 der vietnamesischen Staatsbank Geldtransfers von 10 Millionen VND oder mehr oder tägliche Transaktionen von insgesamt mehr als 20 Millionen VND durchführen wollten, eine biometrische Gesichtserkennung durchführen lassen.

Hauptsitz (laut Vietnamnet)

Quelle: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html