Das Rundschreiben 18/2024/TT-NHNN (Rundschreiben 18) zur Regelung von Bankkartenaktivitäten tritt am 1. Juli in Kraft, einige Vorschriften treten jedoch bereits am 1. Oktober in Kraft, darunter Vorschriften zu Kartenausgabeverfahren (Artikel 9) und Vorschriften zur Kartenausgabe auf elektronischem Wege (Artikel 10).
Dementsprechend müssen Kartenaussteller Dokumente, Informationen und Daten erfassen, um Kunden und Karteninhaber zu identifizieren. Bei Einzelkunden sind dies biometrische Informationen, bei Unternehmenskunden biometrische Informationen der gesetzlichen Vertreter.
Der Kartenherausgeber muss durch einen Abgleich die korrekte Übereinstimmung der biometrischen Daten des Karteninhabers (bei Privatkunden) bzw. des gesetzlichen Vertreters (bei Firmenkunden) mit den im verschlüsselten Informationsspeicher des Bürgerausweises bzw. Personalausweises gespeicherten biometrischen Daten bzw. mit den erhobenen und geprüften biometrischen Daten sicherstellen.
Das kartenausgebende Unternehmen muss die Informationen und Daten, die zur Identifizierung der Kunden dienen, während des Prozesses der Kartenausgabe und -verwendung durch die Kunden vollständig und detailliert speichern und über einen längeren Zeitraum hinweg aufbewahren, wie etwa: Kundenidentifikationsinformationen, biometrische Merkmale des Kunden, Ton-, Bild-, Video- und Audioaufzeichnungen, Transaktionstelefonnummern, Transaktionsprotokolle.
Gemäß den Vorschriften müssen Informationen und Daten sicher gespeichert und gesichert werden, wobei die Vollständigkeit und Integrität der Daten gewährleistet sein muss, um die Überprüfung, den Vergleich, die Beilegung von Anfragen, Beschwerden und Streitigkeiten sowie die Bereitstellung von Informationen auf Anfrage der zuständigen staatlichen Verwaltungsbehörden zu ermöglichen.
Die Speicherdauer richtet sich nach den Bestimmungen des Geldwäschegesetzes.
Ähnliche Bestimmungen gelten auch für Kunden, die sich gemäß den Bestimmungen des Rundschreibens 40 von 2024 zur Regelung der Bereitstellung von Zahlungsvermittlungsdiensten auf elektronischem Wege für die Eröffnung eines E-Wallets registrieren.
Dementsprechend müssen E-Wallet-Anbieter biometrische Daten von E-Wallet-Inhabern bei Privatkunden und von gesetzlichen Vertretern bei institutionellen Kunden erfassen, prüfen und verifizieren.
Bereits seit dem 1. Juli müssen sich gemäß Beschluss Nr. 2345 der Staatsbank Personen, die Geldtransfers im Wert von 10 Millionen VND oder mehr oder tägliche Transaktionen im Wert von über 20 Millionen VND durchführen möchten, einer biometrischen Gesichtsauthentifizierung unterziehen.
HQ (laut Vietnamnet)[Anzeige_2]
Quelle: https://baohaiduong.vn/tu-1-10-mo-the-ngan-hang-va-vi-dien-tu-truc-tuyen-phai-xac-thuc-sinh-trac-hoc-391966.html
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