Πρέπει να διασφαλίζει τη συνέπεια μεταξύ των συναλλαγών, της πηγής των κεφαλαίων και των αρχείων ταυτοποίησης πελατών

(Chinhphu.vn) – Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει να ενημερώνουν περιοδικά, να αξιολογούν τους κινδύνους και να αναπτύσσουν διαδικασίες για την ταυτοποίηση και την επαλήθευση των πελατών, ακόμη και όταν οι πελάτες δεν έχουν λογαριασμούς ή έχουν λίγες συναλλαγές. Επιπλέον, οι μονάδες πρέπει να παρακολουθούν τις επιχειρηματικές σχέσεις, διασφαλίζοντας τη συνέπεια μεταξύ των συναλλαγών, των πηγών κεφαλαίων και των αρχείων ταυτοποίησης των πελατών.

Αναπληρωτής Κυβερνήτης Nguyen Ngoc Canh - Φωτογραφία: VGP/HT

Ενίσχυση του νομικού πλαισίου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Στις 16 Οκτωβρίου, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ διοργάνωσε ένα ζωντανό και διαδικτυακό εργαστήριο για τη διάδοση της Εγκυκλίου αριθ. 27/2025/TT-NHNN που καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες· εισήγαγε το Ψήφισμα αριθ. 05/2025/NQ-CP σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων· και ενημέρωσε τα αποτελέσματα της εθνικής αξιολόγησης κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Στην εναρκτήρια ομιλία του, ο Αναπληρωτής Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, Nguyen Ngoc Canh, τόνισε ότι στο πλαίσιο των έντονων διακυμάνσεων στη διεθνή γεωπολιτική και χρηματοοικονομική κατάσταση, η οικονομία του Βιετνάμ είναι ιδιαίτερα ανοιχτή και ο εντοπισμός και ο έλεγχος των κινδύνων καθίστανται ολοένα και πιο επείγοντες.

Ο κ. Nguyen Ngoc Canh δήλωσε ότι η ολοκλήρωση των νομικών ρυθμίσεων όχι μόνο θα βοηθήσει το Βιετνάμ να εφαρμόσει το Εθνικό Σχέδιο Δράσης, αλλά και να εκπληρώσει τις δεσμεύσεις του έναντι της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), ενόψει της πολυμερούς αξιολόγησης της Ομάδας Ασίας- Ειρηνικού (APG) κατά την περίοδο 2027-2028.

Ζωντανά και διαδικτυακά σεμινάρια για τη διάδοση της εγκυκλίου αριθ. 27/2025/TT-NHNN που καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του νόμου για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· εισαγωγή του ψηφίσματος αριθ. 05/2025/NQ-CP σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων· και ενημέρωση των αποτελεσμάτων της εθνικής αξιολόγησης κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας - Φωτογραφία: VGP/HT

Εφαρμογή της Εγκυκλίου 27 και του Ψηφίσματος 05 στην πράξη

Στις 15 Σεπτεμβρίου 2025, ο Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας εξέδωσε την Εγκύκλιο αριθ. 27/2025/TT-NHNN, η οποία αντικατέστησε την Εγκύκλιο αριθ. 09/2023/TT-NHNN, με ισχύ από την 1η Νοεμβρίου 2025, με μεταβατική περίοδο έως τις 31 Δεκεμβρίου 2025. Η Εγκύκλιος θεωρείται σημαντικό βήμα για την εφαρμογή της Δράσης αριθ. 5 του Εθνικού Σχεδίου Δράσης για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, για την οποία το Βιετνάμ δεσμεύτηκε έναντι της FATF.

Στο εργαστήριο, η κα Nguyen Thi Minh Tho, Αναπληρώτρια Διευθύντρια του Τμήματος Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (SBV), παρουσίασε τις κύριες τροποποιήσεις της Εγκυκλίου 27, με επίκεντρο την άρση των δυσκολιών για τις οντότητες που υποβάλλουν εκθέσεις κατά τη διαδικασία εφαρμογής.

Οι αλλαγές περιλαμβάνουν: Κριτήρια και μεθόδους για την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· Διαδικασία διαχείρισης κινδύνων και ταξινόμηση πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου· Εσωτερικούς κανονισμούς και καθεστώς αναφοράς για ύποπτες συναλλαγές μεγάλης αξίας· Κανονισμούς για τις συναλλαγές ηλεκτρονικής μεταφοράς χρημάτων, προθεσμία για την αναφορά ηλεκτρονικών δεδομένων· Συμπλήρωση εντύπων για την αναφορά αξιολόγησης κινδύνου και ύποπτων συναλλαγών.

Η Εγκύκλιος 27 τονίζει την αρχή της διαχείρισης βάσει κινδύνου, απαιτώντας από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να ενημερώνουν περιοδικά, να αξιολογούν τους κινδύνους και να αναπτύσσουν διαδικασίες για την αναγνώριση και την επαλήθευση των πελατών, ακόμη και όταν οι πελάτες δεν έχουν λογαριασμούς ή έχουν λίγες συναλλαγές. Επιπλέον, οι μονάδες πρέπει να παρακολουθούν τις επιχειρηματικές σχέσεις, διασφαλίζοντας τη συνέπεια μεταξύ των συναλλαγών, των πηγών κεφαλαίων και των αρχείων ταυτοποίησης των πελατών.

Ταυτόχρονα, το εργαστήριο διέδωσε επίσης το περιεχόμενο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο ψήφισμα αριθ. 05/2025/NQ-CP σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Το ψήφισμα, που εκδόθηκε στις 9 Σεπτεμβρίου 2025, δημιουργεί έναν νομικό διάδρομο για τη φάση δοκιμών και απαιτεί αυστηρή συμμόρφωση με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ώστε να διασφαλιστεί η ασφάλεια και η βιώσιμη ανάπτυξη του εθνικού χρηματοπιστωτικού και οικονομικού συστήματος.

Εφαρμόζοντας το Άρθρο 7 του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες του 2022, το Βιετνάμ διεξάγει εθνική αξιολόγηση κινδύνου για την περίοδο 2023-2027, στο πλαίσιο της προετοιμασίας για την πολυμερή αξιολόγηση APG 2027-2028. Εκπρόσωποι του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας και της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ ενημέρωσαν τα προκαταρκτικά αποτελέσματα της περιόδου 2023-2025 και σκιαγράφησαν την κατεύθυνση του συντονισμού στο μέλλον.

Σύμφωνα με τους εκπροσώπους, η εθνική αξιολόγηση κινδύνου αποτελεί σημαντική βάση για τον εντοπισμό τομέων, προϊόντων, υπηρεσιών και περιοχών υψηλού κινδύνου, προτείνοντας έτσι κατάλληλα μέτρα ελέγχου, διασφαλίζοντας ότι το Βιετνάμ πληροί τις διεθνείς απαιτήσεις, ιδίως τα πρότυπα της FATF.

Κύριος Μινχ

Πηγή: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm