Ο κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω κρυπτονομισμάτων

Στις 15 Σεπτεμβρίου, ο Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ (SBV) εξέδωσε την Εγκύκλιο αριθ. 27/2025/TT-NHNN (η οποία ισχύει από την 1η Νοεμβρίου), η οποία αντικαθιστά την Εγκύκλιο 09/2023/TT-NHNN, καθοδηγώντας την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και διαδίδοντας το περιεχόμενο του Ψηφίσματος 05 της Κυβέρνησης σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων.

Το έγγραφο ενημερώνει επίσης τα αποτελέσματα της εθνικής αξιολόγησης κινδύνου σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Στο εργαστήριο διάδοσης το πρωί της 16ης Οκτωβρίου, η κα Nguyen Thi Minh Tho, Αναπληρώτρια Διευθύντρια του Τμήματος Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (SBV), δήλωσε ότι η Εγκύκλιος 27 δίνει έμφαση στην αρχή της διαχείρισης βάσει κινδύνου. Συνεπώς, οι οργανισμοί πρέπει περιοδικά να αξιολογούν τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και να αναπτύσσουν μια διαδικασία για τον εντοπισμό και την επαλήθευση των πελατών, συμπεριλαμβανομένων των πελατών χωρίς λογαριασμούς ή με λίγες συναλλαγές.

Οι οντότητες που υποβάλλουν στοιχεία πρέπει επίσης να παρακολουθούν τακτικά τις επιχειρηματικές σχέσεις, διασφαλίζοντας ότι οι συναλλαγές είναι σύμφωνες με τις νόμιμες πηγές κεφαλαίων και τα αρχεία ταυτοποίησης πελατών.

Στο εργαστήριο, ο κ. To Tran Hoa - Αναπληρωτής Επικεφαλής του Τμήματος Ανάπτυξης της Αγοράς Κινητών Αξιών της Κρατικής Επιτροπής Κινητών Αξιών, προειδοποίησε ότι πολλά κόλπα ξεπλύματος χρήματος μέσω κρυπτονομισμάτων είναι δημοφιλή στον κόσμο .

Σύμφωνα με τον κ. Hoa, οργανισμοί και άτομα έχουν παρακάμψει το σύστημα ελέγχου ταυτότητας των πλατφορμών παροχής υπηρεσιών παρέχοντας πλαστά έγγραφα για να πραγματοποιούν παράνομες μεταφορές χρημάτων. Τα άτομα αυτά εκμεταλλεύονται επίσης τις συναλλαγές μεταξύ ατόμων μέσω της «μαύρης αγοράς» για να αγοράζουν και να πωλούν απευθείας κρυπτονομίσματα με μετρητά.

Ωστόσο, το πιο δύσκολο να αναγνωριστεί είναι η πράξη της «ανάμειξης» κρυπτονομισμάτων, όταν οι πάροχοι υπηρεσιών μπορούν να ταυτοποιήσουν μόνο το άτομο που κατέχει τα κρυπτονομίσματα, ενώ η προέλευση των κρυπτονομισμάτων συχνά δεν επαληθεύεται.

Σεμινάριο για το ξέπλυμα χρήματος.jpg
Στο εργαστήριο συμμετείχαν φορείς διαχείρισης, χρηματιστηριακές εταιρείες, διαχειριστές κεφαλαίων, ασφαλιστικές εταιρείες, εταιρείες ακινήτων, συμβολαιογράφοι, λογιστές, ελεγκτές, καζίνο, έμποροι χρυσού...

Επιπλέον, τα υποκείμενα μετέφεραν επίσης κρυπτονομίσματα μέσω blockchain, δημιουργώντας πολλές διαφορετικές συναλλαγές με τιμές κάτω από το όριο προειδοποίησης, οδηγώντας σε δυσκολίες στην ιχνηλάτηση.

Μια άλλη μέθοδος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες μέσω κρυπτονομισμάτων είναι η δημιουργία «καθαρών» έργων, η χρήση παράνομων κρυπτονομισμάτων για την επαναγορά αυτών των έργων και η επιστροφή των χρημάτων πριν από την «κατάρρευση» του έργου για την εξάλειψη όλων των ιχνών.

Σύμφωνα με τον Αντισυνταγματάρχη Dam Van Minh, Νομικό Ρεπόρτερ του Κεντρικού Τμήματος Εσωτερικής Ασφάλειας ( Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ), με την ανάπτυξη του Διαδικτύου και των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, ο αριθμός των Βιετναμέζων που συμμετέχουν στην αγορά και πώληση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων είναι πολύ μεγάλος, με περίπου 26 εκατομμύρια λογαριασμούς να ανήκουν σε Βιετναμέζους.

Ο κ. Dam Van Minh δήλωσε ότι μέχρι στιγμής, το Βιετνάμ δεν έχει καταγράψει καμία περίπτωση χρήσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. «Ο κίνδυνος χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μέσω ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο Βιετνάμ είναι χαμηλός», δήλωσε ο κ. Minh.

Ωστόσο, ο εκπρόσωπος του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας δήλωσε ότι ο κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες εξακολουθεί να βρίσκεται σε ανησυχητικό επίπεδο. Ως εκ τούτου, είναι απαραίτητο να αξιολογηθεί η ικανότητα του οργανισμού και η πηγή των πελατών με συγκεκριμένους παράγοντες κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, αντί να αξιολογείται απλώς με γενικό τρόπο όπως οι επιχειρήσεις και οι επαγγελματικοί σύλλογοι όπως συμβαίνει σήμερα.

Αποτροπή του πληθωρισμού τιμών και του ξεπλύματος χρήματος μέσω ακινήτων

Ο εκπρόσωπος του Συνδέσμου Ακινήτων της Πόλης Χο Τσι Μινχ (HoREA), πρόεδρος Le Hoang Chau, δήλωσε ότι η Εγκύκλιος 27 αποτελεί ένα μεγάλο βήμα προς τα εμπρός για να βοηθήσει την αγορά ακινήτων να γίνει πιο διαφανής και ασφαλής.

Ο λόγος είναι ότι τα ακίνητα αποτελούν τομέα υψηλού κινδύνου για ξέπλυμα χρήματος, επειδή αποτελούν ένα μεγάλης κλίμακας επενδυτικό κανάλι με πολύπλοκες συναλλαγές που μπορούν εύκολα να αξιοποιηθούν για τη νομιμοποίηση παράνομων πηγών χρήματος. Ως εκ τούτου, η Εγκύκλιος 27 εκδόθηκε την κατάλληλη στιγμή, συμβάλλοντας στη δημιουργία ενός πιο αυστηρού νομικού διαδρόμου, συμβάλλοντας στην πρόληψη των κινδύνων και στην ενίσχυση της εμπιστοσύνης των επενδυτών.

Ο εκπρόσωπος του Συνδέσμου Ακινήτων δήλωσε ότι το πιο σημαντικό μήνυμα της Εγκυκλίου 27 είναι η προώθηση της συμμόρφωσης και της διαφάνειας. «Εάν εφαρμοστεί αυστηρά, το έγγραφο αυτό θα βοηθήσει την αγορά να λειτουργεί πιο υγιώς, περιορίζοντας παράλληλα τα φαινόμενα της κερδοσκοπίας, του πληθωρισμού τιμών και του ξεπλύματος χρήματος μέσω της εμπορίας ακινήτων», τόνισε.

Στο πλαίσιο της πίστωσης στον τομέα των ακινήτων που αντιπροσωπεύει σχεδόν το 24% του συνολικού ανεξόφλητου χρέους ολόκληρου του συστήματος, σύμφωνα με αυτό το άτομο, η διαφανής διαχείριση των ταμειακών ροών είναι εξαιρετικά απαραίτητη.

«Κατά τους πρώτους εννέα μήνες του έτους, η καταναλωτική πίστη για ακίνητα αυξήθηκε κατά περισσότερο από 12%, κυρίως για αγορές και επισκευές κατοικιών - αντανακλώντας τις πραγματικές ανάγκες των ανθρώπων. Αλλά αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι φορείς διαχείρισης και τα πιστωτικά ιδρύματα πρέπει να παρακολουθούν στενότερα, ώστε να αποφεύγουν την εκμετάλλευση της καταναλωτικής πίστης για την απόκρυψη ξεπλύματος χρήματος», προειδοποίησε.

Ο Πρόεδρος της HoREA πρότεινε την προώθηση της εκπαίδευσης, της καθοδήγησης και της διάδοσης νομικών πληροφοριών για τις επιχειρήσεις, ιδίως τις χρηματιστηριακές εταιρείες, τα χρηματιστήρια και τους επενδυτές, με σκοπό την ευαισθητοποίηση σχετικά με τη συμμόρφωση.

Πηγή: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html