Πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στις αγορές κρυπτονομισμάτων και στις τραπεζικές συναλλαγές

Το πρωί της 16ης Οκτωβρίου στο Ανόι, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) πραγματοποίησε ένα ζωντανό και διαδικτυακό εργαστήριο για τη διάδοση της Εγκυκλίου αριθ. 27/2025/TT-NHNN της 15ης Σεπτεμβρίου 2025, η οποία καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και τη Διάδοση Περιεχομένου κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες στο Ψήφισμα αριθ. 05/2025/NQ-CP σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων. Ταυτόχρονα, ενημέρωσε τα αποτελέσματα της εθνικής αξιολόγησης κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Γραφείο συναλλαγών πελατών στα κεντρικά γραφεία της Vietcombank . Φωτογραφία - εικονογράφηση: Tran Viet/VNA

Μιλώντας στο εργαστήριο, ο Αναπληρωτής Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, Nguyen Ngoc Canh, επιβεβαίωσε ότι η διοργάνωση του εργαστηρίου έχει μεγάλη σημασία στο πλαίσιο του ότι η κυβέρνηση του Βιετνάμ επιταχύνει την εφαρμογή του Εθνικού Σχεδίου Δράσης για την πρόληψη και την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής. Τόνισε ότι στο πλαίσιο πολλών διακυμάνσεων στη γεωπολιτική και τη διεθνή χρηματοπιστωτική αγορά, μαζί με το αυξανόμενο άνοιγμα της βιετναμέζικης οικονομίας, η ανάγκη εντοπισμού, διαχείρισης και ελαχιστοποίησης των κινδύνων σε αυτόν τον τομέα έχει καταστεί πιο επιτακτική από ποτέ.

Ο Αναπληρωτής Διοικητής δήλωσε ότι στη συνεδρίαση της Εθνικής Επιτροπής Διεύθυνσης για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, που πραγματοποιήθηκε στις 15 Οκτωβρίου, ο Αναπληρωτής Πρωθυπουργός Ho Duc Phoc, επικεφαλής της Επιτροπής Διεύθυνσης, ζήτησε από την Κρατική Τράπεζα (τον μόνιμο φορέα της Επιτροπής Διεύθυνσης) να συνεχίσει να συντονίζεται στενά με υπουργεία και παραρτήματα στην εφαρμογή τριών στρατηγικών ομάδων δράσης, στις οποίες η τελειοποίηση του νομικού πλαισίου αποτελεί βασικό πυλώνα. Ο Αναπληρωτής Πρωθυπουργός ζήτησε επίσης από τα πρακτορεία τύπου να εντείνουν την προπαγάνδα, ώστε η επιχειρηματική κοινότητα και οι πολίτες να κατανοούν σαφώς και να εκπληρώνουν σωστά και πλήρως τις υποχρεώσεις τους για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και των συναφών παραβιάσεων του νόμου.

Στο εργαστήριο, η κα Nguyen Thi Minh Tho, Αναπληρώτρια Διευθύντρια του Τμήματος Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (SBV), παρουσίασε το κύριο περιεχόμενο της Εγκυκλίου αριθ. 27/2025/TT-NHNN που εκδόθηκε στις 15 Σεπτεμβρίου 2025 και καθοδηγεί την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, αντικαθιστώντας την Εγκύκλιο αριθ. 09/2023/TT-NHNN. Η Εγκύκλιος τίθεται σε ισχύ από την 1η Νοεμβρίου 2025, με μεταβατική περίοδο έως τις 31 Δεκεμβρίου 2025, για να βοηθήσει τους οργανισμούς και τις επιχειρήσεις να βελτιώσουν προληπτικά τις εσωτερικές διαδικασίες, να ενημερώσουν την τεχνολογία και τους μηχανισμούς ελέγχου συμμόρφωσης.

Σύμφωνα με την κα Nguyen Thi Minh Tho, η Εγκύκλιος 27 παρέχει λεπτομερή καθοδήγηση σχετικά με την εφαρμογή ορισμένων άρθρων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες το 2022, εστιάζοντας στην άρση των δυσκολιών και των εμποδίων στην ίδια τη διαδικασία εφαρμογής. Αξιοσημείωτα νέα σημεία περιλαμβάνουν: Κριτήρια και μέθοδοι αξιολόγησης των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· διαδικασία ταξινόμησης των πελατών ανάλογα με το επίπεδο κινδύνου· εσωτερικοί κανονισμοί για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες· καθεστώς αναφοράς για συναλλαγές μεγάλης αξίας, ύποπτες συναλλαγές και ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων· και νέους κανονισμούς σχετικά με τις προθεσμίες, τα έντυπα αναφοράς και τα ηλεκτρονικά έντυπα δεδομένων.

Συγκεκριμένα, η Εγκύκλιος δίνει έμφαση στην αρχή της διαχείρισης βάσει κινδύνου, απαιτώντας από τους οργανισμούς να ενημερώνουν, να αξιολογούν και να παρακολουθούν περιοδικά τις σχέσεις με τους πελάτες, διασφαλίζοντας ότι οι συναλλαγές είναι σύμφωνες με τα αρχεία ταυτοποίησης και τις νόμιμες πηγές κεφαλαίων. Αυτό είναι ένα σημαντικό βήμα για την υλοποίηση της Δράσης Αρ. 5 του Εθνικού Σχεδίου Δράσης για την οποία το Βιετνάμ έχει δεσμευτεί με την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF).

Παράλληλα με τη διάδοση της Εγκυκλίου 27, το Εργαστήριο παρουσίασε επίσης το περιεχόμενο της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που ορίζεται στο Ψήφισμα αριθ. 05/2025/NQ-CP της κυβέρνησης, με ημερομηνία 9 Σεπτεμβρίου 2025, σχετικά με την πιλοτική εφαρμογή της αγοράς κρυπτονομισμάτων στο Βιετνάμ. Η εφαρμογή του Ψηφίσματος 05 θεωρείται σημαντικό βήμα για τη δημιουργία ενός νομικού διαδρόμου για τη φάση δοκιμών, δημιουργώντας τα θεμέλια για την ελεγχόμενη ανάπτυξη του τομέα των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ τόνισε ότι κατά τη διάρκεια της πιλοτικής φάσης, η αυστηρή συμμόρφωση με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αποτελεί προϋπόθεση για τη διασφάλιση της ασφάλειας και της βιώσιμης ανάπτυξης του εθνικού χρηματοπιστωτικού και οικονομικού συστήματος.

Το εργαστήριο αφιέρωσε επίσης χρόνο στην ενημέρωση των αποτελεσμάτων της εθνικής αξιολόγησης κινδύνου για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας για την περίοδο 2023-2025 και του σχεδίου εφαρμογής έως το 2027. Αυτό αποτελεί σημαντικό βήμα προετοιμασίας για την πολυμερή αξιολόγηση της Ομάδας Ασίας- Ειρηνικού για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (APG) που αναμένεται να διεξαχθεί στο Βιετνάμ την περίοδο 2027-2028.

Σύμφωνα με εκπροσώπους της Κρατικής Τράπεζας και του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας , η εθνική αξιολόγηση κινδύνου διενεργείται βάσει των διατάξεων του Νόμου για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες του 2022 και των διεθνών προτύπων της FATF, με στόχο τον σαφή εντοπισμό περιοχών και τομέων υψηλού κινδύνου για την ανάπτυξη κατάλληλων προληπτικών μέτρων.

Πηγή: https://baotintuc.vn/tai-chinh-ngan-hang/ngan-chan-rua-tien-trong-thi-truong-tai-san-ma-hoa-va-ngan-hang-20251016110651425.htm