Artículo final: Prevenir el riesgo de delitos relacionados con las criptomonedas con un marco legal

Aunque se ha desarrollado bastante rápido en Vietnam, la moneda virtual aún no ha sido reconocida, por lo que muchas transacciones ilegales no han sido controladas a tiempo.

Además, la naturaleza no tradicional de la moneda virtual también dificulta que las autoridades rastreen a los delincuentes, porque el servidor que administra la moneda virtual se encuentra en el extranjero. Por ello, el Gobierno , los ministerios y las entidades encargadas de la gestión de las monedas virtuales están implementando con urgencia un marco jurídico transparente para prevenir el riesgo de delincuencia.

Consecuencias de la moneda virtual

La moneda virtual aún no está reconocida por la ley vietnamita, pero en realidad ha tenido una enorme influencia en la sociedad. Vietnam se encuentra entre los 6 mercados más grandes del mundo en el uso de servicios de criptomonedas y criptoactivos.

Se estima que más de 20 millones de vietnamitas poseen criptoactivos. El valor total de los criptoactivos en poder de los vietnamitas en 2022, 2023 y 2024 es de 100, 120 y 105 mil millones de dólares respectivamente y se comercializa principalmente a través de intercambios internacionales, como: Binance, OKX, Gate.io...

En el Foro sobre el impulso de la innovación para Vietnam en la nueva era, organizado por Binance (el mayor intercambio de criptomonedas) en colaboración con varias organizaciones a fines de 2024 en Hanoi , hubo una información notable que citaba un informe de Chainalysis (una empresa estadounidense especializada en analizar monedas virtuales), que indicaba que los criptoactivos que ingresaron a Vietnam ascendieron a 120 mil millones de dólares (a julio de 2023). Esta cantidad es de 3 a 4 veces el flujo de inversión extranjera directa en Vietnam y aumenta un 20% en comparación con el período 2021-2022 (alrededor de 100 mil millones de dólares).

Con una gran cantidad de personas que poseen monedas virtuales, Vietnam se ha convertido en una "tierra" fértil para que los delincuentes de monedas virtuales las exploten. El creciente número de casos relacionados con la moneda virtual muestra que la influencia de la moneda virtual en la vida está cada vez más extendida y la comunidad está muy interesada.

De hecho, han existido numerosos casos de tráfico transnacional de drogas que utilizan monedas virtuales como medio de pago. En particular, se han dado casos de personas que utilizan criptomonedas (Bitcoin) para pagar transacciones de tráfico ilegal de drogas a Vietnam. Un caso típico es el transporte ilegal de 157 tubos de pasta de dientes que contenían 11,5 kg de éxtasis y drogas sintéticas desde Francia a Vietnam por vía aérea, descubierto el 16 de marzo de 2023 en el aeropuerto de Tan Son Nhat (Ciudad Ho Chi Minh ). Además, la moneda virtual también incrementa los delitos de lavado de dinero, corrupción... debido a sus propiedades únicas.

Según algunos estudios realizados por organismos encargados de hacer cumplir la ley, la moneda virtual es un tipo de activo digital que puede comercializarse a través de las fronteras gracias a las plataformas tecnológicas modernas. A diferencia del dinero tradicional, el dinero virtual no es emitido ni gestionado por ningún banco central o institución financiera. En cambio, opera en Internet en un modelo peer-to-peer, lo que permite que las transacciones se realicen directamente entre usuarios sin la necesidad de un intermediario externo.

La descentralización y la alta seguridad hacen que las monedas virtuales sean difíciles de controlar. En particular, los usuarios pueden realizar transacciones sin proporcionar información personal ni abrir una cuenta bancaria, lo que plantea muchos desafíos en el seguimiento y la gestión de este tipo de activos.

Hay cientos de monedas virtuales en el mercado, incluidas monedas virtuales potenciales como Bitcoin, que fue lanzada por Satoshi Nakamoto en 2009. Bitcoin es un producto especial. Las personas que quieran poseer Bitcoin pueden comprarlo con dinero real y esperar la oportunidad de obtener ganancias. También pueden usarlo para realizar transacciones similares a pasar una tarjeta bancaria.

Sin embargo, no todos los países reconocen la moneda virtual. China ha prohibido Bitcoin porque contiene muchos riesgos. Rusia también prohíbe estrictamente el uso de Bitcoin y otras monedas digitales. En Vietnam, el Banco Estatal tiene un documento que prohíbe a las entidades crediticias utilizar Bitcoin y otras monedas virtuales similares como moneda o medio de pago.

Aunque invertir y utilizar monedas virtuales está prohibido y no está protegido por la ley, en Vietnam la ley no tiene sanciones específicas para los sujetos que utilizan estas criptomonedas.

Emitirá una resolución piloto que se aplicará a nivel nacional.

En esencia, los casos y demandas relacionados con las monedas virtuales en Vietnam son todos monedas virtuales "falsificadas", no monedas virtuales legítimas reconocidas internacionalmente. Estos sujetos a menudo se hacen pasar por monedas virtuales legítimas, crean sitios web o aplicaciones sobre monedas virtuales de su propia creación para engañar a las personas con un modelo "Ponzzi" disfrazado, lo que significa tomar dinero de personas posteriores para pagar a personas anteriores, o comprar y vender monedas virtuales internamente, y en un momento determinado, bloquean el sitio web o la aplicación y desaparecen.

Dada la naturaleza compleja de la moneda virtual, algunos funcionarios que investigan directamente los delitos relacionados con la moneda virtual afirmaron: Las características de los delitos relacionados con la moneda virtual son diferentes de los delitos tradicionales porque son altamente anónimos y seguros; KYC (conozca a su cliente) es administrado por intercambios de criptomonedas extranjeros. Las criptomonedas permiten a los usuarios comerciar sin nombre, sin registrar una cuenta bancaria ni interactuar con un tercero, por lo que es difícil detectarlas mediante medidas tradicionales de reconocimiento e investigación.

El anonimato y la seguridad de las criptomonedas las convierten en una opción y se utilizan para actividades ilegales. Hoy en día los delincuentes suelen "zigzaguear" el dinero que se han apropiado de sus delitos para borrar rastros y obstaculizar las investigaciones. A menudo utilizan la red oscura para comerciar con moneda virtual y la consideran una herramienta eficaz para legalizar dinero ilegal o transferir dinero ilegal al extranjero.

Situación delictiva de criptomonedas según análisis de la empresa Chainalysis. Foto: PV

Por lo tanto, la gestión estatal de la moneda virtual debe exigir a las unidades que compran, venden, intercambian y brindan servicios de moneda virtual que coloquen servidores en Vietnam para gestionar el KYC, este es un tema vital en la gestión de la moneda virtual.

En respuesta a requisitos prácticos, el 6 de marzo de 2025, el Primer Ministro emitió el Aviso No. 81/TB-VPCP concluyendo la reunión del Comité Permanente del Gobierno sobre el perfeccionamiento del marco legal para la gestión y manejo de activos virtuales, monedas virtuales, criptoactivos y criptomonedas. Según el anuncio, se trata de un asunto urgente que debe implementarse pronto.

El Gobierno encargó al Ministerio de Finanzas presidir urgentemente y coordinar estrechamente con los ministerios y agencias pertinentes para desarrollar un expediente para presentar al Gobierno para la emisión de una Resolución piloto para su aplicación a nivel nacional, promoviendo la investigación y el desarrollo de nuevas tecnologías, incentivando la innovación en Vietnam, promoviendo así el crecimiento económico, en línea con la tendencia general del mundo y las condiciones prácticas de Vietnam.

Más recientemente, el 3 de abril de 2025, el Primer Ministro continuó firmando el Despacho Oficial No. 29/CD-TTg, solicitando a los ministerios, sucursales y localidades que intensifiquen la prevención y el manejo de actividades que utilizan alta tecnología en el ciberespacio para apropiarse fraudulentamente de propiedad.

El mercado de moneda virtual en Vietnam y en el mundo está creciendo muy fuertemente y representa una oportunidad potencial de generar dinero. Sin embargo, los inversores deben estar alerta, equipados con conocimientos, capacidad de evaluación y habilidades analíticas para saber en qué moneda virtual participar e invertir, cuándo participar y cuándo retirar capital para evitar el riesgo de "perderlo todo" en las transacciones financieras virtuales que actualmente están cegando a muchas personas.

Fuente: https://hanoimoi.vn/bai-cuoi-chan-nguy-co-toi-pham-ve-tien-ao-bang-khung-phap-ly-698525.html