Garantizar la seguridad de los activos de los clientes

En los últimos años, basándose en la ingenuidad y la poca preocupación por la seguridad de las cuentas, los delincuentes tecnológicos han empleado trucos sofisticados para robar dinero a muchas personas. Sin embargo, gracias a la activa propaganda y las advertencias sobre los métodos de los estafadores, funcionarios, empleados y trabajadores de las sucursales del Banco de Agricultura y Desarrollo Rural ( Agribank ) en la provincia se han coordinado con la policía local para ayudar a muchos clientes a evitar numerosos casos de fraude que alcanzan cientos de millones de dongs.

El oficial de transacciones de Agribank, sucursal del distrito de Yen Dinh, oficina de transacciones de Thanh Hoa - Kieu, evitó con éxito un caso de fraude de transferencia de más de 500 millones de VND.

Esta forma de fraude no es nueva, pero aún existen muchas personas, especialmente personas mayores, que se hacen pasar por autoridades como policías, investigadores, personal judicial, fiscales... para manipular psicológicamente y chantajear a los clientes. En particular, los sujetos siempre exigen a las víctimas que guarden el secreto, que no compartan ni confíen en otros. Sin embargo, al acudir al banco para retirar ahorros o abrir una cuenta de transferencia de dinero, gracias a la vigilancia, la proactiva identificación de señales extrañas y señales de ansiedad de los clientes, los funcionarios y empleados de las sucursales de Agribank en la provincia comprendieron rápidamente la situación, denunciaron a la policía y previnieron el fraude con prontitud. Un ejemplo típico es el incidente ocurrido el 9 de julio de 2024 en la sucursal del distrito de Yen Dinh de Agribank, oficina de transacciones de Kieu, que evitó con éxito un fraude de transferencia de más de 500 millones de VND. Se sabe que cuando un cliente solicitó retirar una libreta de ahorros con una gran cantidad de dinero antes de la fecha de vencimiento, al observar que el cliente mostraba signos de ansiedad y recibía constantes llamadas telefónicas instándolo, el oficial de transacciones y el líder de Agribank Yen Dinh Thanh Hoa District Branch - Kieu Transaction Office investigaron cuidadosamente, evaluaron la situación y alentaron al cliente a calmarse, estabilizar su psicología, luego propagaron los métodos del crimen al cliente; luego se coordinó con la Policía de la Comuna de Yen Truong para implementar medidas profesionales, evitando rápidamente que el cliente retirara la libreta de ahorros para transferir dinero a un grupo de estafadores que decían ser policías, fiscales y tribunales.

Tan solo un día después, el 10 de julio, en la sede de Agribank Nam Thanh Hoa, con sentido de responsabilidad, el personal de transacciones del banco también detectó rápidamente indicios de fraude y se coordinó de inmediato con la policía de Tan Phong para ayudar a los clientes a evitar la pérdida de 80 millones de VND. En concreto, la clienta Le Thi D., de la comuna de Quang Binh (Quang Xuong), recibió una llamada de un sujeto que se hizo pasar por un agente de policía a través de un vídeo zalo, amenazándola con estar involucrada en un caso de tráfico ilegal de mercancías y exigiéndole que declarara sus bienes y congelara el dinero de sus transferencias. Al mismo tiempo, la víctima fue amenazada con no revelar información a nadie, ni siquiera a sus familiares, y que si no cumplía, sería arrestada. Esto la confundió y la atemorizó, obligándola a ir al banco a retirar dinero y completar el procedimiento de transferencia. Sin embargo, tras ser informada y explicada sobre las formas de fraude en línea por el personal del banco y la policía de Tan Phong, la Sra. D. se dio cuenta de que había sido estafada y no continuó transfiriendo dinero.

Ante la compleja evolución de los delitos tecnológicos relacionados con el sector bancario, las sucursales de Agribank en la provincia han priorizado la seguridad de los activos de los clientes y la prevención de estos delitos en todas sus actividades. Por ello, los bancos actualizan periódicamente la información sobre métodos delictivos a través de redes sociales para que las personas puedan prevenirlos de forma proactiva y evitar caer en las trampas de los delincuentes. Al mismo tiempo, recomiendan constantemente a los clientes y a las personas que no sigan las instrucciones de personas que se hacen pasar por investigadores policiales, policías, tribunales, autoridades fiscales o funcionarios bancarios, ya sea por teléfono o videollamada, solicitando información personal y comprobantes financieros. Además, el banco también establece requisitos para garantizar la seguridad de los clientes, como la autenticación con personas reales, lo que significa que los clientes deben acudir a los puntos de transacción de Agribank para completar la biometría y así garantizar que la cuenta sea la correcta.

Con la sólida participación de las autoridades y los organismos competentes, el personal de Agribank promueve constantemente su responsabilidad de proteger con prontitud los activos de los clientes; actualiza de forma regular y proactiva la información sobre nuevas formas de fraude para fortalecer la propaganda y alertar a los clientes sobre las sofisticadas estrategias fraudulentas de los delincuentes. Además de mejorar las competencias profesionales del personal bancario, las sucursales de Agribank en la provincia recomiendan a los ciudadanos ser cautelosos y estar alerta al recibir información de desconocidos y conocidos, para evitar caer en la trampa de los estafadores. Asimismo, es fundamental informar con prontitud a las autoridades y acudir directamente a las sucursales bancarias para verificar cualquier sospecha de fraude, contactar y coordinar con el banco para gestionar y prevenir con prontitud los casos de fraude a través del ciberespacio.

Artículo y fotos: Minh Ha

Fuente: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm