Los bancos advierten sobre estafas en el comercio del oro

Lingotes de oro en la sede del SJC en el Distrito 3 (HCMC), marzo de 2025. Foto: Quynh Tran

Muchos bancos, como BIDV, MB, SHB ..., advierten sobre la estafa de suplantar sitios web, páginas de fans y cuentas de redes sociales con nombres de dominio, interfaces y logotipos idénticos a los de marcas reconocidas de comercio de oro, lo que facilita que los usuarios los confundan con la página oficial. Estos sujetos también se hacen pasar por bancos para cometer fraudes, en lugar de solo empresas de comercio de oro, como antes.

Esta advertencia fue emitida por los bancos en respuesta al hecho de que el fraude en el comercio del oro ha "florecido" recientemente, cuando el precio de los metales preciosos en el país es mucho más alto que en el mundo , manteniéndose en más de 10 millones de VND por tael y la gente tiene dificultades para comprar cuando lo necesita debido al suministro limitado.

Según los bancos, una estafa común consiste en que, tras generar confianza, los estafadores difunden noticias falsas sobre los precios del oro o la plata, anuncian promociones, grandes descuentos y atractivas recompensas. También invitan a invertir en línea, prometiendo altas rentabilidades (diarias o semanales). Esta es una forma de fraude que presenta indicios de esquemas piramidales o apropiación de fondos, según los bancos.

Cuando la víctima cae en la trampa, los estafadores continúan enviando mensajes y correos electrónicos falsos para notificarle premios, solicitando información personal y cuentas bancarias para obtener ganancias. Incluso se hacen pasar por familiares o empleados de empresas auríferas, llaman o contactan a través de redes sociales para acercarse y estafar de diversas maneras. Muchos también usan el truco del señuelo: publicar imágenes con alto potencial de lucro para atraer clientes, o enviar confirmaciones de pedido con logotipos e información similar a la de empresas reales para generar confianza.

Anteriormente, Ho Chi Minh City Jewelry Company (SJC) también dijo que algunas personas habían creado sitios web y páginas de fans haciéndose pasar por esta marca para estafar, recopilar datos personales y realizar transacciones sin una base legal.

Ante la volatilidad del mercado del oro y los fraudes cada vez más sofisticados, los bancos aconsejan a sus clientes ser absolutamente vigilantes al realizar operaciones de compra y venta.

SHB Bank recomienda realizar transacciones únicamente en establecimientos con licencia oficial. BIDV recomienda a sus clientes no proporcionar información personal, cuentas ni códigos OTP a nadie, ni siquiera a quienes digan ser empleados de la empresa o del banco.

MB recomienda a sus clientes que revisen cuidadosamente las páginas de fans, los sitios web, los enlaces claros y la información sobre los puntos de transacción autorizados para la compraventa de lingotes de oro de las entidades crediticias de la zona y del país. Este banco considera que la compraventa debe realizarse directamente en establecimientos comerciales autorizados.

Al mismo tiempo, las personas deben proteger proactivamente su información personal (un activo digital importante) y no deben proporcionarla arbitrariamente sin una verificación clara. «Cualquier negligencia o subjetividad puede generar oportunidades para que los delincuentes se aprovechen y se apropien de activos», declaró un representante de SHB.

El mes pasado, la sucursal de la Región 2 del Banco Estatal de Vietnam exigió a los bancos y empresas que comercian con lingotes de oro en la zona que coloquen carteles de identificación y publiquen sus licencias para que la gente pueda reconocerlos como lugares legales de compra y venta.

Actualmente, todo el país cuenta con 22 bancos y 16 empresas autorizadas para comerciar con lingotes de oro como SJC, DOJI, PNJ, Mi Hong, Bao Tin Minh Chau, Phu Quy Gold, Kim Ngoc Phu Gold, Ngoc Hai Gold y Gemstones...

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