La carrera por aumentar el capital autorizado en el sector bancario alcanza su punto álgido cuando varios bancos han recibido la aprobación o se preparan para implementar planes para aumentar su capital en miles de millones de VND. Esta no solo es una tendencia inevitable en el contexto de la creciente presión para aumentar el índice de adecuación de capital (ICA), la transformación digital y la expansión del crédito, sino también una necesidad urgente para garantizar la competitividad y la seguridad del sistema.
Carrera para aumentar el capital de los charters: emocionante desde principios de año
Desde los primeros meses de 2025, la carrera por aumentar el capital social en el sector bancario se ha vuelto más emocionante. La razón principal radica en la necesidad de impulsar el crecimiento del crédito al 16 % en 2025, un objetivo ambicioso para impulsar los flujos de capital en una economía que se recupera con fuerza tras las fluctuaciones globales.
Para lograr este objetivo, los bancos comerciales se ven obligados a mejorar su capacidad financiera, y aumentar el capital social es la solución óptima y urgente. Por ello, los bancos emplean diversos métodos de aumento de capital: emisión de acciones para pagar dividendos, colocación privada, emisión de acciones a inversores extranjeros o emisión de bonos para complementar el capital a medio y largo plazo.
Cabe destacar que, a finales de julio de 2025, muchos bancos habían recibido la aprobación oficial del Banco Estatal para planes de aumentar el capital autorizado en una escala de hasta miles de millones de VND.
En concreto, el Banco Estatal aprobó recientemente la emisión de acciones del Saigon- Hanoi Bank para el pago de dividendos en 2024 a una tasa del 13%, aumentando así su capital social de 40.657 millones de VND a 45.942 millones de VND. De esta forma, este banco se mantiene entre los cinco principales bancos comerciales privados por acciones con el mayor capital social del sistema.
Anteriormente, el Banco Estatal también autorizó a Vietbank a aumentar su capital social en un máximo de 3.781 mil millones de VND mediante dos emisiones de acciones, lo que elevó su capital social total a más de 10.919 mil millones de VND. Al mismo tiempo, National Citizen Commercial Joint Stock Bank también recibió autorización para aumentar 7.500 mil millones de VND adicionales mediante una emisión privada, elevando su capital social a 19.280 mil millones de VND.
Algunos otros bancos como VIB también tuvieron su plan de aumento de capital aprobado por el Banco Estatal de VND 29,791 mil millones a más de VND 34,040 mil millones; VietABank aumentó en VND 2,764 mil millones de capital social; o ACB aumentó en casi VND 6,700 mil millones a través de la emisión de acciones para pagar dividendos, llevando su capital estatutario a más de VND 51,366 mil millones.
Muchos bancos comerciales del sistema también están dispuestos a aumentar su capital.
En consecuencia, no sólo los bancos aprobados por el Banco Estado, sino también una serie de otros bancos han preparado planes para aumentar el capital este año de acuerdo con la resolución de la Junta General de Accionistas.
En primer lugar, Nam A Bank pretende aumentar su capital de más de 13.700 billones de VND a más de 18.000 billones de VND mediante el pago de dividendos en acciones y la emisión de acciones ESOP a sus empleados. Por otro lado, VietinBank, uno de los bancos comerciales por acciones del grupo Big 4, también planea emitir cerca de 2.400 millones de acciones para pagar dividendos en acciones a una tasa del 44,64%, aumentando así su capital social a 77.671 billones de VND.
Este entusiasmo crea un panorama dinámico y altamente competitivo para el aumento de capital en todo el sistema bancario. Según numerosos expertos financieros, aumentar el capital social no es solo un deseo subjetivo de los bancos, sino también un requisito obligatorio para garantizar la seguridad del sistema según los estándares internacionales.
El Dr. Nguyen Huu Huan, de la Universidad de Economía de la Ciudad Ho Chi Minh, dijo que a pesar de los continuos aumentos de capital en los últimos años, el índice de adecuación de capital (CAR) de los bancos vietnamitas todavía es significativamente inferior al promedio de la región de la ASEAN, especialmente cuando Vietnam está avanzando hacia estándares más elevados de seguridad financiera.
El Dr. Chau Dinh Linh, profesor de la Universidad Bancaria de Ciudad Ho Chi Minh, evaluó que el aumento de capital se hace cada vez más urgente en el contexto de que los bancos deben cumplir con los estándares de Basilea II, avanzando hacia la hoja de ruta de aplicación de Basilea III con mayores requisitos en gestión de riesgos y capacidad financiera.
Vale la pena señalar que, en la actualidad, muchos bancos aún están luchando por cumplir con el nivel mínimo de CAR según la Circular 41/2016/TT-NHNN, mientras que el Banco Estatal se está preparando para elevar el estándar de CAR al 10,5%, lo que pone una gran presión sobre los bancos y los obliga a complementar rápidamente el capital autorizado.
Disponer de un gran capital charter constituirá una ventaja competitiva en la era digital.
Un gran capital no sólo cumple con los estándares de seguridad, sino que también ayuda a los bancos a aumentar su competitividad en un mercado financiero y bancario cada vez más feroz.
En particular, en la era de la transformación digital, los bancos necesitan realizar importantes inversiones en tecnología, modernizar sus sistemas, desarrollar la banca digital, automatizar procesos y mejorar la experiencia del cliente. Todo esto requiere importantes recursos financieros.
Además, un gran capital social también ayuda a los bancos a ampliar su alcance de operaciones, aumentar los límites de crédito, aumentar la solidez en las operaciones de fusiones y adquisiciones y mejorar su reputación ante inversores y socios nacionales y extranjeros.
Con el reciente aumento del capital social de los bancos, la clasificación de capital social ha experimentado cambios significativos. A julio de 2025, Vietcombank lideraba el sistema con un capital social de hasta 83.557 millones de VND, seguido de VPBank (79.339 millones de VND), Techcombank (70.450 millones de VND), MB (61.022 millones de VND) y BIDV (57.004 millones de VND). A continuación, VietinBank, Agribank, ACB, SHB y HDBank.
Sin embargo, esta clasificación cambiará drásticamente próximamente cuando se implementen con éxito una serie de planes de ampliación de capital. Tras completar la emisión de acciones con dividendo, VietinBank podría superar a BIDV y volver al top 3. Es probable que SHB y ACB también suban, acortando la distancia con el principal grupo bancario.
Aumentar el capital para el desarrollo futuro
En el contexto del objetivo gubernamental de un crecimiento económico de al menos el 8% para 2025, el sector bancario desempeña un papel clave en la inyección de capital en la economía. Para garantizar un crecimiento estable del crédito, los bancos deben contar con suficiente solidez financiera, es decir, deben consolidar firmemente su capital social y su capacidad de capital.
El aumento de capital también ayuda a los bancos a ser más proactivos en el control de la calidad de los activos, la gestión de riesgos y el cumplimiento de los ratios requeridos por el Banco Estatal, tales como: ratio de seguridad de capital, ratio de uso de capital de corto plazo para préstamos de mediano y largo plazo, ratio de préstamos a sectores potencialmente riesgosos, etc.
En el futuro, cuando el mercado financiero esté cada vez más integrado, los bancos que quieran ampliar sus operaciones internacionalmente y cooperar con instituciones financieras globales también necesitarán un "pasaporte" de fuerte capacidad financiera.
En consecuencia, la carrera por aumentar el capital social en el sector bancario no es solo una manifestación de la competencia, sino también una exigencia objetiva de la realidad. En un entorno económico rápidamente cambiante, volátil y cada vez más competitivo, los bancos no tienen otra opción que fortalecer sus bases financieras para cumplir con los estándares de gobernanza modernos, ampliar el crédito sostenible y mantener su posición en el mercado.
Se prevé que en la segunda mitad de 2025 y principios de 2026, la ola de aumentos de capital social continuará extendiéndose, junto con cambios significativos en la estructura del mercado bancario. Este será un período crucial para que los bancos vietnamitas se abran paso y se acerquen a los estándares internacionales, contribuyendo así a la construcción de un sistema financiero y bancario seguro, moderno y con un desarrollo sostenible.
Fuente: https://baolamdong.vn/cac-ngan-hang-trong-cuoc-dua-tang-von-dieu-le-384317.html
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