Tenga cuidado de no caer en la trampa del piso de la moneda virtual

Actualmente, muchas plataformas de intercambio de criptomonedas comercializan y promocionan servicios de activos virtuales sin permiso, lo que provoca que muchas personas caigan en trampas.

Mucha gente sigue esperando grandes beneficios de los intercambios de criptomonedas.

Actividades sin licencia

El Sr. Phan Duc Trung, vicepresidente permanente de la Asociación Blockchain de Vietnam, afirmó que muchos informes de consumidores enviados a la Asociación demostraban que habían sido estafados mediante el envío y depósito de dinero en plataformas de comercio y monederos electrónicos con información poco clara, aún no verificada por la agencia gestora.

Muchos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan ilegalmente en Vietnam están mostrando actualmente indicios de violar la ley, generalmente recopilando secretamente datos personales de forma ilegal y utilizando los datos personales de los usuarios para fines indebidos.

Según el Sr. Trung, en Vietnam existen actualmente numerosas entidades que operan en el sector de los activos virtuales con información poco clara, como CrossFi, Mineplex y ALEO, entre otras. Estas entidades organizan seminarios clandestinos, aprovechándose de su propia imagen y de la Asociación Blockchain para generar prestigio y captar fondos de los participantes. Por ejemplo, CrossFi organiza seminarios para miles de personas y recauda hasta 3 billones de VND en Vietnam.

Además, actualmente existen numerosas plataformas de intercambio de criptomonedas, como Binance, Mexc, BingX y Gate.io, que comercializan y promocionan servicios de activos virtuales sin autorización. Asimismo, algunas plataformas, cuando los usuarios son víctimas de estafas y contactan con la Blockchain Association para solicitar asistencia, se niegan a colaborar para resolver el problema.

Un caso típico es el de un usuario en Vietnam que fue estafado con 100.000 USDT (una criptomoneda que representa el dólar estadounidense). Aunque el usuario tenía un comprobante de haber recibido la denuncia policial por la estafa con criptomonedas y lo publicó en la plataforma de intercambio MEXC, esta no colaboró en la gestión del caso. Además, le exigieron firmar un acuerdo de confidencialidad para poder continuar con el proceso. Hasta la fecha, este usuario no ha recuperado sus fondos.

El segundo caso se produjo entre un usuario y la plataforma de intercambio de criptomonedas Gate.io. Un usuario en Vietnam fue víctima de una estafa por valor de 800.000 USDT. El proyecto de rastreo de transacciones ChainTracer de la Blockchain Association detectó el flujo de dinero hacia Gate.io; sin embargo, el representante de esta plataforma se negó a colaborar. Cabe mencionar que la Comisión Estatal de Valores ya había advertido a Gate.io sobre esta plataforma.

El Sr. Do Ngoc Quynh, Secretario General del Mercado de Bonos de Vietnam, destacó: Los activos virtuales y las actividades relacionadas con ellos constituyen una realidad social a gran escala tanto en Vietnam como en el resto del mundo. Los activos virtuales también pueden considerarse una de las muchas innovaciones que aplican tecnología avanzada al desarrollo social para satisfacer mejor las necesidades humanas.

“La gran acogida y participación de los usuarios demuestra que esta innovación ha satisfecho parcialmente las necesidades de desarrollo de la sociedad. Las ideas creativas suelen adelantarse al desarrollo del marco legal y siempre generan impactos tanto positivos como negativos en la sociedad. Por lo tanto, es necesario establecer un marco legal para proteger a los usuarios”, afirmó el Sr. Quynh.

Necesidad de un marco jurídico adecuado

Los expertos afirman que prohibir el comercio o la actividad de los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) no es viable. En su lugar, debería promulgarse con urgencia un marco legal que cumpla con las normas contra el blanqueo de capitales.

Según el representante de la Asociación Blockchain de Vietnam, el pago de impuestos sobre los activos digitales debería hacerse como el pago de impuestos sobre los premios de lotería, porque invertir en criptomonedas es como comprar boletos de lotería: el dinero ganado es dinero de la suerte.

Además, es necesario establecer conjuntos de estándares éticos, estándares comunitarios, estándares de proyecto y aplicar tecnología RegTech (Tecnología de Apoyo al Cumplimiento Normativo) para el rastreo en cadena que pueda contribuir a minimizar el fraude y las estafas relacionadas con los activos virtuales.

Los expertos también señalaron que, para impulsar la revolución industrial 4.0 en Vietnam, el derecho debe desempeñar un papel fundamental en la promoción y protección de los derechos de propiedad sobre los nuevos tipos de activos generados por esta revolución. Sin embargo, se trata de cuestiones muy recientes y complejas, por lo que no es posible proponer soluciones integrales de inmediato. Por lo tanto, es posible abordarlas mediante un seguimiento exhaustivo del desarrollo tecnológico y del mercado, al tiempo que se intensifican los intercambios, se aprende de las experiencias internacionales y se consulta con las partes interesadas (empresas, consumidores, etc.) para formular soluciones políticas adecuadas.

Los criptoactivos representan un nuevo desafío no solo para Vietnam, sino también para los países desarrollados que carecen de un marco legal integral para regularlos. Actualmente, los países se basan principalmente en principios de gestión de riesgos, aplicando un marco legal experimental para fomentar la innovación y, al mismo tiempo, limitar los riesgos.

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