Actualmente, muchos intercambios de criptomonedas comercializan y promocionan servicios de activos virtuales sin la debida autorización, lo que lleva a muchas personas a caer en trampas.
Mucha gente todavía espera obtener grandes ganancias en los intercambios de criptomonedas.
Operación no autorizada
El Sr. Phan Duc Trung, Vicepresidente Permanente de la Asociación Blockchain de Vietnam, dijo que muchos informes de consumidores enviados a la Asociación muestran que han sido estafados al enviar y depositar dinero en plataformas comerciales y billeteras electrónicas con información poco clara y aún no verificada por las autoridades reguladoras.
Actualmente, muchos proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que operan sin licencia en Vietnam están mostrando señales de violar la ley, generalmente recopilando ilegalmente datos personales en forma secreta y utilizando los datos personales de los usuarios para fines indebidos.
Según el Sr. Trung, en Vietnam existen actualmente numerosas entidades que operan en el sector de activos virtuales con información poco transparente, como CrossFi, Mineplex, ALEO, etc., que organizan seminarios secretos y explotan su imagen y la de la Asociación Blockchain para generar credibilidad y recaudar fondos de los participantes. Por ejemplo, CrossFi organizó seminarios con miles de asistentes y recaudó hasta 3 billones de VND en Vietnam.
Además, muchas plataformas de intercambio de criptomonedas, como Binance, Mexc, BingX, Gate.io, etc., participan en la comercialización y promoción generalizada y no autorizada de servicios de activos virtuales. Además, algunas plataformas, cuando los usuarios son estafados y contactan con la Asociación Blockchain para solicitar ayuda, no cooperan para resolver el problema.
Un caso típico es el de un usuario en Vietnam que fue estafado por 100,000 USDT (una criptomoneda que representa el dólar estadounidense). Aunque el usuario recibió un informe policial acusando recibo de la estafa y lo presentó a la plataforma de intercambio MEXC, esta no cooperó para resolver el problema. Mientras tanto, la plataforma le exigió que firmara un Acuerdo de Confidencialidad (NDA) antes de poder brindarle asistencia adicional. Hasta la fecha, este usuario no ha recuperado sus activos.
El segundo caso involucró a un usuario y a la plataforma de intercambio de criptomonedas Gate.io. Un usuario en Vietnam fue estafado por 800.000 USDT. El proyecto de rastreo de transacciones ChainTracer de la Asociación Blockchain encontró evidencia de flujo de fondos a Gate.io; sin embargo, los representantes de la plataforma se negaron a cooperar. Esta plataforma también había recibido advertencias previas de la Comisión Estatal de Valores.
El Sr. Do Ngoc Quynh, Secretario General del Mercado de Bonos de Vietnam, enfatizó: «Los activos virtuales y las actividades relacionadas son una realidad social que ha existido a gran escala en Vietnam y a nivel mundial. Los activos virtuales también pueden considerarse una de las muchas aplicaciones innovadoras de la tecnología avanzada en el desarrollo de la sociedad, destinadas a satisfacer mejor las necesidades humanas».
La sólida respuesta y participación de los usuarios demuestra que esta innovación ha satisfecho, en cierta medida, las necesidades del desarrollo social. Las ideas innovadoras suelen preceder al desarrollo del marco legal y siempre tienen impactos tanto positivos como negativos en la sociedad. Por lo tanto, la creación de un marco legal es necesaria para proteger a los usuarios, afirmó el Sr. Quynh.
Se necesita un marco jurídico adecuado.
Los expertos argumentan que prohibir las transacciones o la operación de los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) no es viable. En cambio, se debería promulgar rápidamente un marco legal acorde con las normas contra el blanqueo de capitales.
Según un representante de la Asociación Blockchain de Vietnam, gravar los activos digitales debería hacerse como pagar las ganancias de la lotería, porque invertir en criptomonedas es como comprar un billete de lotería; las ganancias son simplemente suerte.
Además, el desarrollo de estándares éticos, estándares comunitarios, estándares de proyectos y la aplicación de RegTech (Tecnología de Cumplimiento Regulatorio) en el seguimiento en cadena pueden contribuir a minimizar el fraude y las estafas relacionadas con los activos virtuales.
Los expertos también creen que, para impulsar la Cuarta Revolución Industrial en Vietnam, la ley debe contribuir a la promoción y protección de los derechos de propiedad sobre los nuevos tipos de activos generados por esta revolución. Sin embargo, se trata de cuestiones muy nuevas y complejas, por lo que no se pueden proponer soluciones integrales de inmediato. Por lo tanto, un posible enfoque consiste en monitorear de cerca el desarrollo tecnológico y del mercado, a la vez que se fortalecen los intercambios, se aprende de la experiencia internacional y se consulta con las partes interesadas pertinentes (empresas, consumidores, etc.) para desarrollar soluciones políticas adecuadas.
Las criptomonedas son un tema nuevo, no solo para Vietnam, sino también para los países desarrollados, que actualmente carecen de un marco legal integral que las regule. Los países abordan este problema principalmente desde una perspectiva de gestión de riesgos, aplicando marcos legales experimentales (sandboxes) para fomentar y promover la innovación y, al mismo tiempo, mitigar los riesgos.
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