Las empresas se dan un respiro gracias a las políticas de aplazamiento de deuda

No permita que la deuda incobrable se acumule.

A finales de abril de 2023, el Banco Estatal emitió la Circular 02 que regula la reestructuración de los plazos de pago de la deuda y el mantenimiento de los grupos de deuda por parte de las entidades de crédito y las sucursales de bancos extranjeros para apoyar a los clientes con dificultades, eliminar rápidamente las dificultades y los obstáculos para los hogares y las empresas, centrar los recursos en la producción y los negocios, y aumentar el acceso al capital.

Tras un periodo de implementación, muchas empresas han respondido positivamente a esta nueva Circular del Banco Estatal. En una entrevista con Nguoi Dua Tin , el Sr. Mac Quoc Anh, Secretario General de la Asociación de Pequeñas y Medianas Empresas de la Ciudad de Hanói , afirmó que la prórroga y el aplazamiento de los préstamos antiguos son cruciales en la coyuntura actual, ya que ayudan a las empresas a reducir costes, evitar contraer deudas excesivas con nuevos préstamos y, además, mejoran su calificación crediticia.

Además, el proceso de producción empresarial de la compañía es más estable para resolver problemas relacionados con el inventario, lo que a su vez genera una tasa de crecimiento de las ganancias más positiva.

“Ante las dificultades generales de todo el mercado, la Circular 02 ayudará a las empresas de cemento, acero, madera, electricidad, así como al sector considerado clave para la economía : el inmobiliario”, afirmó el Sr. Quoc Anh.

Según el Sr. Quoc Anh, gracias a la Circular 02, las empresas pueden acceder a nuevos préstamos más fácilmente porque sus deudas antiguas no se sobrescribirán ni se convertirán en deudas incobrables.

Sr. Mac Quoc Anh - Secretario General de la Asociación de Pequeñas y Medianas Empresas de la Ciudad de Hanoi.

La política de aplazamiento de la deuda ayudará en parte a las empresas a superar las dificultades de capital tanto para alcanzar los objetivos a corto plazo de crear un ciclo de producción y negocio continuo, como para acceder a fuentes de capital a medio y largo plazo.

«Si se permite que el problema de la morosidad persista y se extienda desde los sectores inmobiliario y de bonos al financiero y crediticio, el efecto de la caída de la confianza del mercado en las empresas inmobiliarias seguirá propagándose a todas las empresas de los demás sectores. Esto impide que el canal de captación de fondos mediante bonos ayude a las empresas a atraer inversiones a corto plazo para resolver problemas urgentes», afirmó el Sr. Quoc Anh.

El mercado bursátil también se ha visto fuertemente afectado, lo que agrava aún más las dificultades de capital de las empresas. Ante la pérdida de confianza, la escasez de capital circulante y la falta de flujos de inversión, existe el riesgo de que las empresas liquiden sus activos.

Por lo tanto, las políticas de aplazamiento y prórroga de la deuda del Banco Estatal antes mencionadas, en consonancia con las soluciones del Ministerio de Finanzas para desbloquear el mercado de capitales, se consideran oportunas.

Sin embargo, según el Sr. Quoc Anh, para que estas políticas se pongan en práctica realmente y tengan el efecto de aliviar la congestión económica, es necesario implementar muchas soluciones fiscales y monetarias sincronizadas, así como mejorar la transparencia del mercado, el entorno empresarial y la competitividad de la economía y de cada industria y empresa.

Se necesitan más soluciones para los bonos corporativos.

Además, muchas empresas inmobiliarias consideran que, junto con la Circular 02, debería existir otra solución para resolver las dificultades actuales del sector. En cuanto a la vigencia de la Circular 02, el Sr. Mac Quoc Anh espera que se prorrogue para mantener la capacidad de recuperación de las empresas en particular y de la economía en general.

En declaraciones a Nguoi Dua Tin , un representante de Hung Thinh Corporation afirmó que las nuevas regulaciones son beneficiosas para las empresas y el mercado inmobiliario. Sin embargo, muchas de las deudas vencidas anteriormente solo podrán saldarse en un 50%. Esto se debe a que los préstamos bancarios representan apenas una cuarta parte de la deuda total, mientras que las tres cuartas partes restantes corresponden a deuda de bonos. Por lo tanto, para resolver las dificultades de las empresas, es necesario incorporar una solución para los bonos corporativos.

Por lo tanto, este representante recomendó que el Banco Estatal autorice a los bancos comerciales a otorgar préstamos a empresas emisoras de bonos próximos a su vencimiento para reestructurar sus deudas, con un monto que no exceda el 70% del valor de los bonos emitidos. Asimismo, se permite a los tenedores de bonos hipotecar sus bonos para obtener financiamiento bancario por un monto equivalente al 70% de su valor.

Además, los bancos deben ampliar su capacidad crediticia, ya que las empresas siguen teniendo dificultades para acceder al capital. A largo plazo, el Estado debe resolver rápidamente los problemas legales que afectan a las empresas y los proyectos para que sus productos puedan comercializarse cuanto antes y generar liquidez. Cuando haya liquidez, se resolverán todas las dificultades de las empresas.

La circular 02 se emitió para ayudar a las empresas a tener la oportunidad de recuperarse.

“Se recomienda que el Banco Estatal continúe instando a los bancos comerciales a que consideren reducciones más sustanciales en las tasas de interés de los préstamos y, aún más importante, que creen condiciones para que las empresas, incluidas las inmobiliarias y los compradores de vivienda, accedan al crédito con mayor facilidad. Es necesario permitir una aplicación similar del mecanismo piloto para la transferencia de proyectos inmobiliarios, conforme a la Resolución 42 de la Asamblea Nacional sobre la implementación piloto de la liquidación de deudas incobrables de las instituciones de crédito, de manera que las empresas puedan negociar la transferencia de proyectos inmobiliarios según sus necesidades”, propuso.

El representante del Grupo Novaland recomendó además que el Banco Estatal permita a las empresas inmobiliarias reestructurar sus deudas, extender sus plazos y concederles períodos de gracia para las deudas con vencimiento inferior a tres años, evitando así su transferencia a grupos de deuda. Asimismo, las entidades de crédito deberían considerar la posibilidad de reducir los tipos de interés y prorrogar el plazo de los bonos inmobiliarios por tres años para aliviar la presión y aumentar la confianza en el mercado .

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/doanh-nghiep-duoc-tho-nho-chinh-sach-gian-hoan-no-a613325.html