¿Quién debe declarar transferencias de 500 millones de VND o más?

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — Foto ilustrativa

En concreto, la Circular 27 estipula que las transacciones nacionales de transferencia electrónica de dinero con un valor de 500 millones de VND o 1.000 USD o más (para transacciones internacionales, incluidas monedas extranjeras de valor equivalente) deben notificarse al Banco Estatal de Vietnam (SBV).

Además, las transacciones de transferencia sospechosas también deben reportarse. Sin embargo, la responsabilidad de reportar recae en instituciones financieras como bancos comerciales y entidades intermediarias de pago, no en la persona que realiza la transferencia.

Esta Circular también estipula que las instituciones financieras deben reportar las transacciones utilizando datos electrónicos, incluyendo información completa como: organización iniciadora, organización beneficiaria, número de cuenta, monto, moneda, propósito y fecha de la transacción.

Aunque la regulación entra en vigor a partir del 1 de noviembre, las instituciones financieras tienen permitido hacer la transición hasta el 31 de diciembre para ajustar los procesos internos y la gestión de riesgos.

A partir del 1 de enero de 2026, estas organizaciones deberán completar el proceso y actualizar el sistema de software para escanear y filtrar las transacciones de acuerdo con listas negras, listas de advertencia y listas de individuos relacionados con altos riesgos.

En declaraciones a un periodista del periódico Nguoi Lao Dong, un alto dirigente del Banco Estatal de Vietnam dijo que la regulación sobre el reporte de transacciones de transferencia de 500 millones de VND o más (o moneda extranjera equivalente) y transacciones sospechosas tiene como objetivo proporcionar datos al Banco Estatal de Vietnam para examinar y detectar transacciones inusuales.

Al mismo tiempo, el Banco Estatal también monitorea las señales relacionadas con actividades de lavado de dinero, como la transferencia de dinero a través de múltiples cuentas para ocultar orígenes ilegales; asegurando que las transacciones a gran escala sean monitoreadas de cerca, detectando y previniendo rápidamente el uso de dinero para actividades ilegales.

Esta regulación también ayuda a Vietnam a cumplir con los estándares internacionales sobre prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo recomendados por organizaciones internacionales.

Fuente: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm